Richmond Mutual Bancorporation, Inc. RMBI

$15.76 -0.09 (-0.57%) 美东时间 2026-11-12 12:15:40
总市值
$2.53亿
市盈率(TTM)
24.9
市净率
1.73
股息率
3.81%
52 周区间
12.90 – 16.59
今开 / 最高 / 最低
15.78 / 15.78 / 15.63

雪花图

估值1/6未来增长1/6过往业绩4/6财务健康2/6分红4/6

总分 12/30 · 基本面一般

一句话看懂Richmond Mutual Bancorporation, Inc.

Richmond Mutual Bancorporation, Inc.的强项是过往业绩（4/6），短板是估值（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 0.0% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 7.4%，最新净资产收益率 7.9%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.5 倍，近 5 年净资产年化增长 -5.4%。
  • 分红 当前股息率 3.81%，最近一年派息率 51.3%。

近一年股价

16.1912.922026-012026-042026-072026-10
近一年 +18.2% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Richmond Mutual Bancorporation, Inc.的股价贵不贵？

1/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 24.9 倍
  • PEG 低于 1 PEG 3.37
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.73 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

9.5 倍14 倍19 倍24 倍30 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Richmond Mutual Bancorporation, Inc.？

1/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 0.0% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 0.0%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 0.0%
  • 高速增长（> 20%） 年化 0.0%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 17.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.000.501.002020每股收益：0.8220202021每股收益：0.9620212022每股收益：1.1720222023每股收益：0.9120232024每股收益：0.9220242025每股收益：1.172025

过往业绩：Richmond Mutual Bancorporation, Inc.赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 7.4%，最新净资产收益率 7.9%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +27.2%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 7.4%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 7.4%
  • 增速快于 5 年平均 同比 27.2% vs 5 年 7.4%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 7.9%
  • 净利率同比提升 11.0% → 12.7%
营业收入与净利润 营收净利润
05000万2017营收：3304万2017净利润：272万20172018营收：3939万2018净利润：568万20182019营收：4524万2019净利润：-1408万20192020营收：4954万2020净利润：1002万20202021营收：5121万2021净利润：1115万20212022营收：5659万2022净利润：1297万20222023营收：7182万2023净利润：949万20232024营收：8505万2024净利润：938万20242025营收：9089万2025净利润：1158万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-20%0%20%2017净利率：8%2017ROE：3%20172018净利率：14%2018ROE：7%20182019净利率：-31%2019ROE：-7%20192020净利率：20%2020ROE：5%20202021净利率：22%2021ROE：6%20212022净利率：23%2022ROE：10%20222023净利率：13%2023ROE：7%20232024净利率：11%2024ROE：7%20242025净利率：13%2025ROE：8%2025

财务健康：Richmond Mutual Bancorporation, Inc.的资产负债表稳不稳？

2/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.5 倍，近 5 年净资产年化增长 -5.4%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 10.5 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 5.6 → 10.5 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 -5.4%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 -5.4% vs 总资产 7.1%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 7.9%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
010亿2017总资产：7.5亿2017总负债：6.7亿20172018总资产：8.5亿2018总负债：7.6亿20182019总资产：9.9亿2019总负债：8亿20192020总资产：10.8亿2020总负债：8.9亿20202021总资产：12.7亿2021总负债：10.9亿20212022总资产：13.3亿2022总负债：12亿20222023总资产：14.6亿2023总负债：13.3亿20232024总资产：15亿2024总负债：13.7亿20242025总资产：15.3亿2025总负债：13.8亿2025

分红：Richmond Mutual Bancorporation, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 3.81%，最近一年派息率 51.3%。

  • 派发现金分红 股息率 3.81%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.81%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.81%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 32.0%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 51.3%，现金派息率 65.9%
每股分红（按财年）
0.000.502017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.1520202021每股分红：0.7820212022每股分红：0.4020222023每股分红：0.5620232024每股分红：0.5620242025每股分红：0.602025
派息率
0%50%2017201820192020派息率：18%20202021派息率：81%20212022派息率：34%20222023派息率：62%20232024派息率：61%20242025派息率：51%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-09-03$0.15季度派息
20262026-06-03$0.15季度派息
20262026-02-25$0.15季度派息
20252025-12-04$0.15季度派息
20252025-09-04$0.15季度派息
20252025-06-05$0.15季度派息
20252025-02-26$0.15季度派息
20242024-12-05$0.14季度派息
20242024-09-04$0.14季度派息
20242024-05-30$0.14季度派息
20242024-03-01$0.14季度派息
20232023-11-29$0.14季度派息

公司概况：Richmond Mutual Bancorporation, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2019-07-02
国家/地区
美国
员工人数
180 人
下次财报日
2027-01-21

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 01:13 UTC。仅供参考，不构成投资建议。