Eagle Bancorp Montana, Inc. EBMT

$20.42 -0.09 (-0.44%) 美东时间 2026-11-12 11:44:31
总市值
$1.63亿
市盈率(TTM)
10.5
市净率
0.85
股息率
2.85%
52 周区间
15.80 – 24.66
今开 / 最高 / 最低
20.58 / 20.65 / 20.34

雪花图

估值3/6未来增长3/6过往业绩3/6财务健康3/6分红4/6

总分 16/30 · 基本面良好

一句话看懂Eagle Bancorp Montana, Inc.

Eagle Bancorp Montana, Inc.的强项是分红（4/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 11.0%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -9.4%，最新净资产收益率 7.7%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 11.0 倍，近 5 年净资产年化增长 4.6%。
  • 分红 当前股息率 2.85%，最近一年派息率 30.3%。

近一年股价

24.4315.922026-012026-042026-072026-10
近一年 +25.3% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Eagle Bancorp Montana, Inc.的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 10.5 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.95
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.85 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7 倍9 倍11 倍13 倍15 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Eagle Bancorp Montana, Inc.？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 11.0%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 11.0%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 11.0%
  • 高速增长（> 20%） 年化 11.0%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 10.4%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 8.1%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：3.1120202021每股收益：2.1720212022每股收益：1.4520222023每股收益：1.2920232024每股收益：1.2420242025每股收益：1.9020252026E每股收益：1.942026E2027E每股收益：2.292027E2028E每股收益：2.432028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.942
2027E2.292
2028E2.432

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$24.00 一致目标价，较现价高 17.5%

现价 $20.42一致目标价
目标价区间 $24.00 – $24.00（浅色带），中位数 $24.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 4
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 6 次机构评级。

过往业绩：Eagle Bancorp Montana, Inc.赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 -9.4%，最新净资产收益率 7.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +53.2%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -9.4%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -9.4%
  • 增速快于 5 年平均 同比 53.2% vs 5 年 -9.4%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 7.7%
  • 净利率同比提升 8.1% → 11.8%
营业收入与净利润 营收净利润
05000万1亿2016营收：3990万2016净利润：513万20162017营收：4157万2017净利润：410万20172018营收：4632万2018净利润：498万20182019营收：6906万2019净利润：1087万20192020营收：9035万2020净利润：2121万20202021营收：9319万2021净利润：1442万20212022营收：9365万2022净利润：1070万20222023营收：1.1亿2023净利润：1006万20232024营收：1.2亿2024净利润：978万20242025营收：1.3亿2025净利润：1484万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：13%2016ROE：9%20162017净利率：10%2017ROE：5%20172018净利率：11%2018ROE：5%20182019净利率：16%2019ROE：9%20192020净利率：23%2020ROE：14%20202021净利率：15%2021ROE：9%20212022净利率：11%2022ROE：7%20222023净利率：9%2023ROE：6%20232024净利率：8%2024ROE：6%20242025净利率：12%2025ROE：8%2025

财务健康：Eagle Bancorp Montana, Inc.的资产负债表稳不稳？

3/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 11.0 倍，近 5 年净资产年化增长 4.6%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 11.0 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 8.2 → 11.0 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 4.6%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 4.6% vs 总资产 10.9%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 7.7%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：6.7亿2016总负债：6.1亿20162017总资产：7.2亿2017总负债：6.3亿20172018总资产：8.5亿2018总负债：7.6亿20182019总资产：10.5亿2019总负债：9.3亿20192020总资产：12.6亿2020总负债：11亿20202021总资产：14.4亿2021总负债：12.8亿20212022总资产：19.5亿2022总负债：17.9亿20222023总资产：20.8亿2023总负债：19.1亿20232024总资产：21亿2024总负债：19.3亿20242025总资产：21.1亿2025总负债：19.1亿2025

分红：Eagle Bancorp Montana, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.85%，最近一年派息率 30.3%。

  • 派发现金分红 股息率 2.85%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.85%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.85%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 8.4%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 30.3%，现金派息率 16.2%
每股分红（按财年）
0.000.200.402016每股分红：0.3220162017每股分红：0.3420172018每股分红：0.3620182019每股分红：0.3820192020每股分红：0.3920202021每股分红：0.4520212022每股分红：0.5320222023每股分红：0.5620232024每股分红：0.5620242025每股分红：0.572025
派息率
0%20%40%2016派息率：24%20162017派息率：34%20172018派息率：40%20182019派息率：22%20192020派息率：12%20202021派息率：21%20212022派息率：36%20222023派息率：43%20232024派息率：46%20242025派息率：30%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-13$0.15季度派息
20262026-08-14$0.15季度派息
20262026-05-15$0.14季度派息
20262026-02-13$0.14季度派息
20252025-11-14$0.14季度派息
20252025-08-15$0.14季度派息
20252025-05-16$0.14季度派息
20252025-02-14$0.14季度派息
20242024-11-15$0.14季度派息
20242024-08-16$0.14季度派息
20242024-05-16$0.14季度派息
20242024-02-08$0.14季度派息

公司概况：Eagle Bancorp Montana, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2000-04-06
国家/地区
美国
员工人数
355 人
下次财报日
2027-01-26
公司官网
opportunitybank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 01:33 UTC。仅供参考，不构成投资建议。