Neptune Insurance Holdings Inc. NP

$28.60 +0.12 (+0.42%) 美东时间 2026-11-12 11:49:44
总市值
$27.09亿
市盈率(TTM)
60.6
市净率
-11.91
股息率
0.00%
52 周区间
14.78 – 35.15
今开 / 最高 / 最低
28.83 / 29.11 / 28.59

雪花图

估值0/6未来增长5/6过往业绩0/6财务健康3/6分红0/6

总分 8/30 · 基本面偏弱

一句话看懂Neptune Insurance Holdings Inc.

Neptune Insurance Holdings Inc.的强项是未来增长（5/6），短板是估值（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 15.29，现价高于估值 87.1%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 28.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -49.0%，最新净资产收益率 -16.4%。
  • 财务健康 资产负债率 448.4%，有息负债占净资产 -105.5%，流动比率 0.99。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

35.1117.142026-012026-042026-072026-10
近一年 +6.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Neptune Insurance Holdings Inc.的股价贵不贵？

0/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 15.29，现价高于估值 87.1%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值高 87.1%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 -87.1%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 60.6 倍
  • PEG 低于 1 PEG 2.13
  • 市净率低于 3 倍 市净率 -11.91 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 1.8%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著高估 现价高于现金流折现估值 87.1%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$3619.53万；前 5 年增速 20.0%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$4343.44万$3977.51万
2027$5212.13万$4370.89万
2028$6254.55万$4803.17万
2029$7505.46万$5278.21万
2030$9006.56万$5800.24万
2031$1.05亿$6187.98万
2032$1.19亿$6403.31万
2033$1.30亿$6420.90万
2034$1.38亿$6232.75万
2035$1.41亿$5850.33万
终值$8.95亿

市盈率河流图

13 倍40 倍70 倍95 倍125 倍2026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Neptune Insurance Holdings Inc.？

5/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 28.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 28.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 28.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 28.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 37.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE -23.2%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002023每股收益：1.0420232024每股收益：1.5820242025每股收益：0.2720252026E每股收益：0.562026E2027E每股收益：0.682027E2028E每股收益：0.812028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E0.5610
2027E0.6811
2028E0.815

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$34.57 一致目标价，较现价高 20.9%

现价 $28.60一致目标价
目标价区间 $32.00 – $39.00（浅色带），中位数 $34.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 7
  • 持有 7
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 14 次机构评级。

过往业绩：Neptune Insurance Holdings Inc.赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 -49.0%，最新净资产收益率 -16.4%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -82.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -49.0%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -49.0%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -82.9% vs 5 年 -49.0%
  • 净资产收益率 > 20% ROE -16.4%
  • 净利率同比提升 29.0% → 23.4%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2023营收：8487万2023净利润：1789万20232024营收：1.2亿2024净利润：3459万20242025营收：1.6亿2025净利润：3741万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2023净利率：21%2023ROE：-5%20232024净利率：29%2024ROE：-9%20242025净利率：23%2025ROE：-16%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
02000万4000万2023经营现金流：1865万2023自由现金流：1462万20232024经营现金流：4993万2024自由现金流：4621万20242025经营现金流：5167万2025自由现金流：4776万2025

财务健康：Neptune Insurance Holdings Inc.的资产负债表稳不稳？

3/6

资产负债率 448.4%，有息负债占净资产 -105.5%，流动比率 0.99。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 0.99
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 -105.5%
  • 负债率较 5 年前下降 基本无有息负债
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 21.5%
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 448.4%
总资产与总负债 总资产总负债
02亿4亿2023总资产：4167万2023总负债：4.3亿20232024总资产：4815万2024总负债：4.1亿20242025总资产：6530万2025总负债：2.9亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
01亿2亿2023现金：813万2023有息负债：1.7亿20232024现金：709万2024有息负债：1.3亿20242025现金：804万2025有息负债：2.4亿2025

分红：Neptune Insurance Holdings Inc.给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.501.002023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率

暂无数据

派息记录
财年除息日每股派息类型
20222022-05-12$0.47季度派息
20222022-02-17$0.47季度派息
20212021-11-10$0.47季度派息
20212021-08-12$0.47季度派息
20212021-05-13$0.47季度派息
20212021-02-11$0.47季度派息
20202020-11-12$0.47季度派息
20202020-08-13$0.47季度派息
20202020-05-14$0.47季度派息
20202020-02-13$0.47季度派息
20192019-11-14$0.45季度派息
20192019-08-15$0.45季度派息

公司概况：Neptune Insurance Holdings Inc.

所属行业
金融 · 保险经纪
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2025-10-01
国家/地区
美国
员工人数
62 人
下次财报日
2027-02-17

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 16:40 UTC。仅供参考，不构成投资建议。