Nicolet Bankshares Inc. NIC

Nicolet Bankshares, Inc.
$174.96 +0.10 (+0.06%) 美东时间 2026-11-12 12:05:37
总市值
$36.37亿
市盈率(TTM)
20.6
市净率
2.89
股息率
0.78%
52 周区间
118.33 – 180.00
今开 / 最高 / 最低
175.30 / 176.01 / 173.80

雪花图

估值2/6未来增长5/6过往业绩5/6财务健康6/6分红2/6

总分 20/30 · 基本面良好

一句话看懂Nicolet Bankshares Inc.

Nicolet Bankshares Inc.的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 11.4%，最新净资产收益率 12.0%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.3 倍，近 5 年净资产年化增长 18.5%。
  • 分红 当前股息率 0.78%，最近一年派息率 12.7%。

近一年股价

179.02118.142026-012026-042026-072026-10
近一年 +48.2% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Nicolet Bankshares Inc.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 20.6 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.43
  • 市净率低于 3 倍 市净率 2.89 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

10 倍14 倍18 倍22 倍26 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Nicolet Bankshares Inc.？

5/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 14.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 14.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 14.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 18.5%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 20.1%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.005.0010.002020每股收益：5.7020202021每股收益：5.4420212022每股收益：6.5620222023每股收益：4.0820232024每股收益：8.0520242025每股收益：9.7820252026E每股收益：12.182026E2027E每股收益：13.712027E2028E每股收益：14.492028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E12.184
2027E13.714
2028E14.495

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$193.00 一致目标价，较现价高 10.3%

现价 $174.96一致目标价
目标价区间 $190.00 – $196.00（浅色带），中位数 $193.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 3
  • 持有 2
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 5 次机构评级。

过往业绩：Nicolet Bankshares Inc.赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 11.4%，最新净资产收益率 12.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +21.5%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 11.4%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 11.4%
  • 增速快于 5 年平均 同比 21.5% vs 5 年 11.4%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 12.0%
  • 净利率同比提升 23.9% → 27.3%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿4亿2016营收：1亿2016净利润：1846万20162017营收：1.4亿2017净利润：3315万20172018营收：1.6亿2018净利润：4104万20182019营收：1.9亿2019净利润：5464万20192020营收：2.1亿2020净利润：6012万20202021营收：2.4亿2021净利润：6065万20212022营收：3.3亿2022净利润：9426万20222023营收：4.2亿2023净利润：6152万20232024营收：5.2亿2024净利润：1.2亿20242025营收：5.5亿2025净利润：1.5亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：18%2016ROE：7%20162017净利率：23%2017ROE：9%20172018净利率：25%2018ROE：11%20182019净利率：28%2019ROE：11%20192020净利率：28%2020ROE：11%20202021净利率：25%2021ROE：7%20212022净利率：28%2022ROE：10%20222023净利率：15%2023ROE：6%20232024净利率：24%2024ROE：11%20242025净利率：27%2025ROE：12%2025

财务健康：Nicolet Bankshares Inc.的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.3 倍，近 5 年净资产年化增长 18.5%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.3 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 8.4 → 7.3 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 18.5%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 18.5% vs 总资产 15.1%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 12.0%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
050亿2016总资产：23亿2016总负债：20.2亿20162017总资产：29.3亿2017总负债：25.7亿20172018总资产：31亿2018总负债：27.1亿20182019总资产：35.8亿2019总负债：30.6亿20192020总资产：45.5亿2020总负债：40.1亿20202021总资产：77亿2021总负债：68亿20212022总资产：87.6亿2022总负债：77.9亿20222023总资产：84.7亿2023总负债：74.3亿20232024总资产：88亿2024总负债：76.2亿20242025总资产：91.9亿2025总负债：79.3亿2025

分红：Nicolet Bankshares Inc.给股东回报多少？

2/6

当前股息率 0.78%，最近一年派息率 12.7%。

  • 派发现金分红 股息率 0.78%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.78%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.78%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 12.7%，现金派息率 17.2%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.7520232024每股分红：1.0920242025每股分红：1.242025
派息率
0%10%20162017201820192020202120222023派息率：18%20232024派息率：14%20242025派息率：13%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-12-01$0.36季度派息
20262026-09-01$0.36季度派息
20262026-06-01$0.36季度派息
20262026-03-02$0.32季度派息
20252025-12-08$0.32季度派息
20252025-09-02$0.32季度派息
20252025-06-02$0.32季度派息
20252025-03-10$0.28季度派息
20242024-12-02$0.28季度派息
20242024-09-03$0.28季度派息
20242024-06-03$0.28季度派息
20242024-03-07$0.25季度派息

公司概况：Nicolet Bankshares Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2013-05-17
国家/地区
美国
员工人数
1,429 人
下次财报日
2027-01-19
公司官网
nicoletbank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 17:01 UTC。仅供参考，不构成投资建议。