Enterprise Financial Services Corporation EFSC

Enterprise Financial Services Corp
$62.48 -0.04 (-0.07%) 美东时间 2026-11-12 11:54:44
总市值
$22.30亿
市盈率(TTM)
11.9
市净率
1.09
股息率
2.14%
52 周区间
51.40 – 68.73
今开 / 最高 / 最低
62.89 / 62.93 / 62.02

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩3/6财务健康6/6分红4/6

总分 18/30 · 基本面良好

一句话看懂Enterprise Financial Services Corporation

Enterprise Financial Services Corporation的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 7.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 14.0%，最新净资产收益率 9.9%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.5 倍，近 5 年净资产年化增长 13.6%。
  • 分红 当前股息率 2.14%，最近一年派息率 23.0%。

近一年股价

68.5251.992026-012026-042026-072026-10
近一年 +18.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Enterprise Financial Services Corporation的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.9 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.62
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.09 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7.5 倍10 倍13 倍15 倍18 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Enterprise Financial Services Corporation？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 7.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 7.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 7.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 7.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 19.6%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 8.8%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.505.002020每股收益：2.7620202021每股收益：3.8620212022每股收益：5.3120222023每股收益：5.0720232024每股收益：4.8320242025每股收益：5.3120252026E每股收益：5.032026E2027E每股收益：6.022027E2028E每股收益：6.422028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E5.036
2027E6.026
2028E6.425

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$70.00 一致目标价，较现价高 12.0%

现价 $62.48一致目标价
目标价区间 $68.00 – $72.00（浅色带），中位数 $70.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 8
  • 持有 1
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 9 次机构评级。

过往业绩：Enterprise Financial Services Corporation赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 14.0%，最新净资产收益率 9.9%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +9.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 14.0%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 14.0%
  • 增速快于 5 年平均 同比 9.9% vs 5 年 14.0%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 9.9%
  • 净利率同比提升 22.7% → 22.1%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿2016营收：1.8亿2016净利润：4884万20162017营收：2.3亿2017净利润：4819万20172018营收：2.7亿2018净利润：8922万20182019营收：3.5亿2019净利润：9274万20192020营收：3.5亿2020净利润：7438万20202021营收：4.2亿2021净利润：1.3亿20212022营收：5.3亿2022净利润：2亿20222023营收：7.4亿2023净利润：1.9亿20232024营收：8.1亿2024净利润：1.9亿20242025营收：9.1亿2025净利润：2亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：27%2016ROE：13%20162017净利率：21%2017ROE：9%20172018净利率：33%2018ROE：15%20182019净利率：27%2019ROE：11%20192020净利率：21%2020ROE：7%20202021净利率：32%2021ROE：9%20212022净利率：38%2022ROE：13%20222023净利率：26%2023ROE：11%20232024净利率：23%2024ROE：10%20242025净利率：22%2025ROE：10%2025

财务健康：Enterprise Financial Services Corporation的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.5 倍，近 5 年净资产年化增长 13.6%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 8.5 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.0 → 8.5 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 13.6%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 13.6% vs 总资产 12.1%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 9.9%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0100亿2016总资产：40.8亿2016总负债：36.9亿20162017总资产：52.9亿2017总负债：47.4亿20172018总资产：56.5亿2018总负债：50.4亿20182019总资产：73.3亿2019总负债：64.7亿20192020总资产：97.5亿2020总负债：86.7亿20202021总资产：135亿2021总负债：120亿20212022总资产：131亿2022总负债：115亿20222023总资产：145亿2023总负债：128亿20232024总资产：156亿2024总负债：138亿20242025总资产：173亿2025总负债：153亿2025

分红：Enterprise Financial Services Corporation给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.14%，最近一年派息率 23.0%。

  • 派发现金分红 股息率 2.14%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.14%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.14%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 11.1%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 23.0%，现金派息率 24.0%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.4120162017每股分红：0.4420172018每股分红：0.4720182019每股分红：0.6220192020每股分红：0.7220202021每股分红：0.7520212022每股分红：0.9020222023每股分红：1.0020232024每股分红：1.0620242025每股分红：1.222025
派息率
0%10%20%2016派息率：17%20162017派息率：21%20172018派息率：12%20182019派息率：17%20192020派息率：26%20202021派息率：19%20212022派息率：17%20222023派息率：20%20232024派息率：22%20242025派息率：23%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-12-15$0.36季度派息
20262026-09-15$0.35季度派息
20262026-06-15$0.34季度派息
20262026-03-13$0.33季度派息
20252025-12-15$0.32季度派息
20252025-09-15$0.31季度派息
20252025-06-16$0.30季度派息
20252025-03-14$0.29季度派息
20242024-12-16$0.28季度派息
20242024-09-16$0.27季度派息
20242024-06-14$0.26季度派息
20242024-03-14$0.25季度派息

公司概况：Enterprise Financial Services Corporation

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2003-07-15
国家/地区
美国
员工人数
1,370 人
下次财报日
2027-01-25
公司官网
enterprisebank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 14:41 UTC。仅供参考，不构成投资建议。