卡尼金融储蓄 KRNY

Kearny Financial Corp.
$9.17 -0.10 (-1.08%) 美东时间 2026-11-12 11:56:40
总市值
$5.95亿
市盈率(TTM)
16.2
市净率
0.78
股息率
4.80%
52 周区间
6.23 – 10.24
今开 / 最高 / 最低
9.27 / 9.32 / 9.14

雪花图

估值3/6未来增长3/6过往业绩3/6财务健康1/6分红6/6

总分 16/30 · 基本面良好

一句话看懂卡尼金融储蓄

卡尼金融储蓄的强项是分红（6/6），短板是财务健康（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 23.3%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -5.8%，最新净资产收益率 4.7%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.0 倍，近 5 年净资产年化增长 -6.0%。
  • 分红 当前股息率 4.80%，最近一年派息率 77.2%。

近一年股价

10.136.262026-012026-042026-072026-10
近一年 +44.2% · 收盘价（按拆股调整）

估值：卡尼金融储蓄的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 16.2 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.69
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.78 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8 倍12 倍16 倍19 倍23 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看卡尼金融储蓄？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 23.3%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 23.3%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 23.3%
  • 高速增长（> 20%） 年化 23.3%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 5.4%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 6.4%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
-1.000.002021每股收益：0.7720212022每股收益：0.9520222023每股收益：0.6320232024每股收益：-1.3920242025每股收益：0.4220252026每股收益：0.5720262027E每股收益：0.752027E2028E每股收益：0.952028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2027E0.752
2028E0.952

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$10.50 一致目标价，较现价高 14.5%

现价 $9.17一致目标价
目标价区间 $10.50 – $10.50（浅色带），中位数 $10.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 3
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 5 次机构评级。

过往业绩：卡尼金融储蓄赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 -5.8%，最新净资产收益率 4.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +35.7%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -5.8%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -5.8%
  • 增速快于 5 年平均 同比 35.7% vs 5 年 -5.8%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 4.7%
  • 净利率同比提升 7.6% → 10.4%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿2017营收：1.5亿2017净利润：1860万20172018营收：1.8亿2018净利润：1960万20182019营收：2.5亿2019净利润：4214万20192020营收：2.5亿2020净利润：4497万20202021营收：2.6亿2021净利润：6323万20212022营收：2.4亿2022净利润：6755万20222023营收：3亿2023净利润：4081万20232024营收：3.3亿2024净利润：-8667万20242025营收：3.4亿2025净利润：2608万20252026营收：3.5亿2026净利润：3626万2026
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-20%0%20%2017净利率：12%2017ROE：2%20172018净利率：11%2018ROE：2%20182019净利率：17%2019ROE：4%20192020净利率：18%2020ROE：4%20202021净利率：25%2021ROE：6%20212022净利率：28%2022ROE：8%20222023净利率：14%2023ROE：5%20232024净利率：-27%2024ROE：-12%20242025净利率：8%2025ROE：3%20252026净利率：10%2026ROE：5%2026

财务健康：卡尼金融储蓄的资产负债表稳不稳？

1/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.0 倍，近 5 年净资产年化增长 -6.0%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 10.0 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 7.0 → 10.0 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 -6.0%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 -6.0% vs 总资产 1.1%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 4.7%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
050亿2017总资产：48.2亿2017总负债：37.6亿20172018总资产：65.8亿2018总负债：53.1亿20182019总资产：66.3亿2019总负债：55.1亿20192020总资产：67.6亿2020总负债：56.7亿20202021总资产：72.8亿2021总负债：62.4亿20212022总资产：77.2亿2022总负债：68.3亿20222023总资产：80.6亿2023总负债：72亿20232024总资产：76.8亿2024总负债：69.3亿20242025总资产：77.4亿2025总负债：69.9亿20252026总资产：76.8亿2026总负债：69.2亿2026

分红：卡尼金融储蓄给股东回报多少？

6/6

当前股息率 4.80%，最近一年派息率 77.2%。

  • 派发现金分红 股息率 4.80%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 4.80%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 4.80%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 4.7%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 77.2%，现金派息率 81.0%
每股分红（按财年）
0.000.200.402017每股分红：0.1020172018每股分红：0.2520182019每股分红：0.3720192020每股分红：0.2920202021每股分红：0.3520212022每股分红：0.4320222023每股分红：0.4420232024每股分红：0.4420242025每股分红：0.4420252026每股分红：0.442026
派息率
0%50%100%2017派息率：45%20172018派息率：104%20182019派息率：80%20192020派息率：53%20202021派息率：45%20212022派息率：45%20222023派息率：70%20232024派息率：-32%20242025派息率：105%20252026派息率：77%2026
派息记录
财年除息日每股派息类型
20272026-11-04$0.11季度派息
20272026-08-12$0.11季度派息
20262026-05-06$0.11季度派息
20262026-02-04$0.11季度派息
20262025-11-05$0.11季度派息
20262025-08-12$0.11季度派息
20252025-05-07$0.11季度派息
20252025-02-12$0.11季度派息
20252024-11-06$0.11季度派息
20252024-08-12$0.11季度派息
20242024-05-07$0.11季度派息
20242024-02-06$0.11季度派息

公司概况：卡尼金融储蓄

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2005-02-24
国家/地区
美国
员工人数
502 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
kearnybank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2026。页面生成于 2026-11-11 23:11 UTC。仅供参考，不构成投资建议。