金石保险 KINS

Kingstone Companies, Inc.
$22.89 +0.35 (+1.55%) 美东时间 2026-11-12 12:29:53
总市值
$3.31亿
市盈率(TTM)
0.0
市净率
2.70
股息率
0.96%
52 周区间
13.83 – 22.99
今开 / 最高 / 最低
22.58 / 22.89 / 22.29

雪花图

估值3/6未来增长3/6过往业绩5/6财务健康3/6分红2/6

总分 16/30 · 基本面良好

一句话看懂金石保险

金石保险的强项是过往业绩（5/6），短板是分红（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 6.7%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 99.7%，最新净资产收益率 33.2%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 3.7 倍，近 5 年净资产年化增长 5.8%。
  • 分红 当前股息率 0.96%，最近一年派息率 3.5%。

近一年股价

22.7414.082026-012026-042026-072026-10
近一年 +57.2% · 收盘价（按拆股调整）

估值：金石保险的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 0.0 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.00
  • 市净率低于 3 倍 市净率 2.70 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

6.5 倍45 倍85 倍125 倍165 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看金石保险？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 6.7%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 6.7%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 6.7%
  • 高速增长（> 20%） 年化 6.7%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 15.2%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 31.9%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
-2.000.002.002020每股收益：0.0920202021每股收益：-0.7020212022每股收益：-2.1220222023每股收益：-0.5720232024每股收益：1.4820242025每股收益：2.8820252026E每股收益：2.702026E2027E每股收益：2.902027E2028E每股收益：3.302028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.701
2027E2.901
2028E3.301

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 1
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 4 次机构评级。

过往业绩：金石保险赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 99.7%，最新净资产收益率 33.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +94.6%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 99.7%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 99.7%
  • 增速快于 5 年平均 同比 94.6% vs 5 年 99.7%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 33.2%
  • 净利率同比提升 11.8% → 20.5%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2016营收：7744万2016净利润：890万20162017营收：9277万2017净利润：999万20172018营收：1.1亿2018净利润：309万20182019营收：1.5亿2019净利润：-597万20192020营收：1.3亿2020净利润：97万20202021营收：1.6亿2021净利润：-738万20212022营收：1.3亿2022净利润：-2252万20222023营收：1.4亿2023净利润：-617万20232024营收：1.6亿2024净利润：1836万20242025营收：2亿2025净利润：4077万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-50%0%2016净利率：11%2016ROE：16%20162017净利率：11%2017ROE：11%20172018净利率：3%2018ROE：3%20182019净利率：-4%2019ROE：-7%20192020净利率：1%2020ROE：1%20202021净利率：-5%2021ROE：-10%20212022净利率：-17%2022ROE：-62%20222023净利率：-4%2023ROE：-18%20232024净利率：12%2024ROE：28%20242025净利率：20%2025ROE：33%2025

财务健康：金石保险的资产负债表稳不稳？

3/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 3.7 倍，近 5 年净资产年化增长 5.8%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 3.7 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 3.4 → 3.7 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 5.8%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 5.8% vs 总资产 7.4%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 33.2%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
02亿4亿2016总资产：1.7亿2016总负债：1.1亿20162017总资产：2.5亿2017总负债：1.6亿20172018总资产：2.7亿2018总负债：1.8亿20182019总资产：3.2亿2019总负债：2.3亿20192020总资产：3.2亿2020总负债：2.2亿20202021总资产：3.3亿2021总负债：2.6亿20212022总资产：3.2亿2022总负债：2.8亿20222023总资产：3.2亿2023总负债：2.8亿20232024总资产：3.7亿2024总负债：3.1亿20242025总资产：4.5亿2025总负债：3.3亿2025

分红：金石保险给股东回报多少？

2/6

当前股息率 0.96%，最近一年派息率 3.5%。

  • 派发现金分红 股息率 0.96%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.96%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.96%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 -11.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 3.5%，现金派息率 2.0%
每股分红（按财年）
0.000.200.402016每股分红：0.2520162017每股分红：0.3020172018每股分红：0.4020182019每股分红：0.3320192020每股分红：0.1820202021每股分红：0.1620212022每股分红：0.1220222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.102025
派息率
0%100%200%2016派息率：22%20162017派息率：32%20172018派息率：138%20182019派息率：-59%20192020派息率：201%20202021派息率：-23%20212022派息率：-6%2022202320242025派息率：3%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-10$0.06季度派息
20262026-08-11$0.06季度派息
20262026-05-11$0.05季度派息
20262026-02-11$0.05季度派息
20252025-11-10$0.05季度派息
20252025-08-11$0.05季度派息
20222022-08-30$0.04季度派息
20222022-05-27$0.04季度派息
20222022-02-25$0.04季度派息
20212021-11-29$0.04季度派息
20212021-08-30$0.04季度派息
20212021-05-27$0.04季度派息

公司概况：金石保险

所属行业
金融 · 财产与意外险
上市地
纳斯达克
上市日期
1999-10-26
国家/地区
美国
员工人数
113 人
下次财报日
2027-03-04

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 19:50 UTC。仅供参考，不构成投资建议。