慧悦财经 INTJ

Intelligent Group Limited
$2.31 -0.01 (-0.22%) 美东时间 2026-11-12 12:10:38
总市值
$236.41万
市盈率(TTM)
亏损
市净率
0.18
股息率
0.00%
52 周区间
2.16 – 12.52
今开 / 最高 / 最低
2.30 / 2.38 / 2.30

该公司以 HKD 编制财报，已按当前汇率 1 美元 = 7.8456 HKD 折算为美元。

雪花图

估值1/6未来增长0/6过往业绩0/6财务健康5/6分红0/6

总分 6/30 · 基本面偏弱

一句话看懂慧悦财经

慧悦财经的强项是财务健康（5/6），短板是未来增长（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 0.27，现价高于估值 752.5%。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -17.9%。
  • 财务健康 资产负债率 4.8%，有息负债占净资产 2.6%，流动比率 27.28。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

12.402.182026-012026-042026-072026-10
近一年 -78.2% · 收盘价（按拆股调整）

估值：慧悦财经的股价贵不贵？

1/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 0.27，现价高于估值 752.5%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值高 752.5%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 -752.5%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 亏损或无数据
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.18 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 -5.5%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著高估 现价高于现金流折现估值 752.5%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$1.81万；前 5 年增速 2.5%（依据历史净利润增速），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$1.86万$1.70万
2027$1.90万$1.60万
2028$1.95万$1.50万
2029$2.00万$1.41万
2030$2.05万$1.32万
2031$2.10万$1.24万
2032$2.15万$1.16万
2033$2.21万$1.09万
2034$2.26万$1.03万
2035$2.32万$9623.72
终值$14.72万

市盈率河流图

0.5 倍1 倍1.5 倍2 倍20252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看慧悦财经？

0/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 —
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 —
  • 高速增长（> 20%） 年化 —
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 9.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.001002020每股收益：18620202021每股收益：43.7120212022每股收益：13.4320222023每股收益：15.7720232024每股收益：-12.7020242025每股收益：-2.262025

过往业绩：慧悦财经赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -17.9%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 —
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 — vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE -17.9%
  • 净利率同比提升 -16.3% → -98.3%
营业收入与净利润 营收净利润
0500万2020营收：144万2020净利润：606万20202021营收：288万2021净利润：149万20212022营收：182万2022净利润：44万20222023营收：261万2023净利润：52万20232024营收：259万2024净利润：-42万20242025营收：235万2025净利润：-231万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%200%400%2020净利率：421%2020ROE：47%20202021净利率：52%2021ROE：48%20212022净利率：24%2022ROE：27%20222023净利率：20%2023ROE：24%20232024净利率：-16%2024ROE：-5%20242025净利率：-98%2025ROE：-18%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
0250万500万2020经营现金流：589万2020自由现金流：472万20202021经营现金流：17万2021自由现金流：17万20212022经营现金流：62万2022自由现金流：62万20222023经营现金流：35万2023自由现金流：34万20232024经营现金流：-16万2024自由现金流：-16万20242025经营现金流：-2万2025自由现金流：-13万2025

财务健康：慧悦财经的资产负债表稳不稳？

5/6

资产负债率 4.8%，有息负债占净资产 2.6%，流动比率 27.28。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 27.28
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 2.6%
  • 负债率较 5 年前下降 基本无有息负债
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 -6.7%
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 4.8%
总资产与总负债 总资产总负债
0500万1000万2020总资产：1468万2020总负债：192万20202021总资产：407万2021总负债：93万20212022总资产：268万2022总负债：101万20222023总资产：436万2023总负债：217万20232024总资产：914万2024总负债：91万20242025总资产：1354万2025总负债：65万2025
现金与有息负债 现金有息负债
0500万2020现金：437万2020有息负债：23万20202021现金：166万2021有息负债：54万20212022现金：197万2022有息负债：47万20222023现金：322万2023有息负债：148万20232024现金：810万2024有息负债：36万20242025现金：860万2025有息负债：34万2025

分红：慧悦财经给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.501.002020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率

暂无数据

公司概况：慧悦财经

所属行业
工业 · 专业商业服务
上市地
纳斯达克
上市日期
2024-03-20
国家/地区
中国香港特别行政区
员工人数
22 人
公司官网
intelligentjoy.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。数据来源：欧洲央行（参考汇率）。页面生成于 2026-11-12 02:54 UTC。仅供参考，不构成投资建议。