Hoyne Bancorp, Inc. HYNE

估值：Hoyne Bancorp, Inc.的股价贵不贵？

• – 低于现金流折现估值 金融企业不适用
• – 显著低估（折价 > 20%） —
• ✕ 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 49.6 倍
• – PEG 低于 1 增长为负或无数据
• ✓ 市净率低于 3 倍 市净率 0.87 倍
• – 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

未来增长：机构怎么看Hoyne Bancorp, Inc.？

• ✕ 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 -63.9%
• ✕ 盈利增速高于市场（10%） 年化 -63.9%
• ✕ 高速增长（> 20%） 年化 -63.9%
• ✓ 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 15.9%
• – 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
• ✕ 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期

过往业绩：Hoyne Bancorp, Inc.赚钱能力如何？

• – 上一财年盈利增长 每股收益同比 —
• ✕ 5 年盈利增长为正 5 年年化 -63.9%
• ✕ 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -63.9%
• – 增速快于 5 年平均 同比 — vs 5 年 -63.9%
• ✕ 净资产收益率 > 20% ROE 0.1%
• ✓ 净利率同比提升 -8.4% → 1.1%

财务健康：Hoyne Bancorp, Inc.的资产负债表稳不稳？

• ✓ 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 3.0 倍
• ✓ 杠杆较 5 年前未上升 5.1 → 3.0 倍
• ✓ 净资产持续增长 5 年年化 35.6%
• ✓ 资本增速不慢于资产扩张 净资产 35.6% vs 总资产 4.7%
• ✕ 净资产收益率 > 8% ROE 0.1%
• – 近 5 年持续盈利 有亏损年度

分红：Hoyne Bancorp, Inc.给股东回报多少？

• ✕ 派发现金分红 股息率 0.00%
• ✕ 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
• ✕ 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
• – 近 5 年分红稳定 有中断或削减
• – 5 年分红增长 每股分红年化 —
• – 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —

公司概况：Hoyne Bancorp, Inc.

所属行业

金融 · 地区银行

上市地

纳斯达克

上市日期

2025-12-04

国家/地区

美国

员工人数

61 人

公司官网

hoyne.bank

同行公司

• Avidia Bancorp, Inc. AVBC $4.02亿
• Avidbank Holdings, Inc. AVBH $3.82亿
• Beacon Financial Corporation BBT $25.81亿
• Eastern Bankshares, Inc. EBC $52.48亿
• Fb Bancorp, Inc. FBLA $2.64亿
• Fifth District Bancorp, Inc. FDSB $9162.40万
• Nb Bancorp, Inc. NBBK $9.01亿