Eastern Bankshares, Inc. EBC

$22.88 -0.10 (-0.46%) 美东时间 2026-11-12 11:49:14
总市值
$51.37亿
市盈率(TTM)
13.5
市净率
1.18
股息率
2.45%
52 周区间
17.04 – 23.78
今开 / 最高 / 最低
22.98 / 23.08 / 22.62

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩2/6财务健康3/6分红2/6

总分 14/30 · 基本面一般

一句话看懂Eastern Bankshares, Inc.

Eastern Bankshares, Inc.的强项是未来增长（4/6），短板是过往业绩（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 15.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 25.2%，最新净资产收益率 2.0%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.0 倍，近 5 年净资产年化增长 4.8%。
  • 分红 当前股息率 2.45%，最近一年派息率 127.5%。

近一年股价

23.6516.942026-012026-042026-072026-10
近一年 +30.5% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Eastern Bankshares, Inc.的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 13.5 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.87
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.18 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

9.5 倍50 倍85 倍125 倍165 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Eastern Bankshares, Inc.？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 15.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 15.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 15.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 15.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 15.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 9.9%
  • 至少 3 份机构预测 6 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002.002020每股收益：0.1320202021每股收益：0.9020212022每股收益：1.2120222023每股收益：1.4320232024每股收益：0.6620242025每股收益：0.4020252026E每股收益：1.902026E2027E每股收益：2.152027E2028E每股收益：2.362028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.906
2027E2.156
2028E2.366

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$26.25 一致目标价，较现价高 14.8%

现价 $22.88一致目标价
目标价区间 $26.00 – $27.00（浅色带），中位数 $26.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 5
  • 持有 3
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 8 次机构评级。

过往业绩：Eastern Bankshares, Inc.赚钱能力如何？

2/6

近 5 年每股收益年化增长 25.2%，最新净资产收益率 2.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -39.4%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 25.2%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 25.2%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -39.4% vs 5 年 25.2%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 2.0%
  • 净利率同比提升 11.2% → 8.3%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿10亿2018营收：5.9亿2018净利润：1.2亿20182019营收：6.2亿2019净利润：1.4亿20192020营收：5.8亿2020净利润：2274万20202021营收：5.2亿2021净利润：1.5亿20212022营收：6.8亿2022净利润：2亿20222023营收：5.6亿2023净利润：2.3亿20232024营收：10.7亿2024净利润：1.2亿20242025营收：10.6亿2025净利润：8822万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%40%2018净利率：21%2018ROE：9%20182019净利率：22%2019ROE：8%20192020净利率：4%2020ROE：1%20202021净利率：30%2021ROE：5%20212022净利率：29%2022ROE：8%20222023净利率：42%2023ROE：8%20232024净利率：11%2024ROE：3%20242025净利率：8%2025ROE：2%2025

财务健康：Eastern Bankshares, Inc.的资产负债表稳不稳？

3/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.0 倍，近 5 年净资产年化增长 4.8%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.0 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 4.7 → 7.0 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 4.8%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 4.8% vs 总资产 13.9%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 2.0%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0200亿2018总资产：114亿2018总负债：99.5亿20182019总资产：116亿2019总负债：100亿20192020总资产：160亿2020总负债：125亿20202021总资产：235亿2021总负债：201亿20212022总资产：226亿2022总负债：202亿20222023总资产：211亿2023总负债：182亿20232024总资产：256亿2024总负债：219亿20242025总资产：306亿2025总负债：262亿2025

分红：Eastern Bankshares, Inc.给股东回报多少？

2/6

当前股息率 2.45%，最近一年派息率 127.5%。

  • 派发现金分红 股息率 2.45%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.45%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.45%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 127.5%，现金派息率 27.7%
每股分红（按财年）
0.000.200.402018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.3020212022每股分红：0.4020222023每股分红：0.4120232024每股分红：0.4520242025每股分红：0.512025
派息率
0%50%100%2018201920202021派息率：33%20212022派息率：33%20222023派息率：29%20232024派息率：68%20242025派息率：127%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-12-07$0.15季度派息
20262026-09-08$0.15季度派息
20262026-06-05$0.15季度派息
20262026-03-06$0.13季度派息
20252025-12-03$0.13季度派息
20252025-09-03$0.13季度派息
20252025-06-03$0.13季度派息
20252025-03-03$0.12季度派息
20242024-12-03$0.12季度派息
20242024-09-03$0.11季度派息
20242024-06-03$0.11季度派息
20242024-02-29$0.11季度派息

公司概况：Eastern Bankshares, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2020-10-15
国家/地区
美国
员工人数
2,349 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
easternbank.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 16:13 UTC。仅供参考，不构成投资建议。