希尔托普控股 HTH

Hilltop Holdings Inc.
$36.34 -0.14 (-0.38%) 美东时间 2026-11-12 12:06:48
总市值
$20.82亿
市盈率(TTM)
14.8
市净率
0.96
股息率
2.31%
52 周区间
32.17 – 40.41
今开 / 最高 / 最低
36.55 / 36.55 / 36.20

雪花图

估值2/6未来增长2/6过往业绩3/6财务健康2/6分红4/6

总分 13/30 · 基本面一般

一句话看懂希尔托普控股

希尔托普控股的强项是分红（4/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 10.8%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -10.4%，最新净资产收益率 7.6%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.3 倍，近 5 年净资产年化增长 -1.4%。
  • 分红 当前股息率 2.31%，最近一年派息率 27.3%。

近一年股价

40.0232.302026-012026-042026-072026-10
近一年 +12.9% · 收盘价（按拆股调整）

估值：希尔托普控股的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 14.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.37
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.96 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

6 倍9.5 倍13 倍17 倍20 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看希尔托普控股？

2/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 10.8%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 10.8%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 10.8%
  • 高速增长（> 20%） 年化 10.8%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 6.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 6.0%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：4.5820202021每股收益：4.6120212022每股收益：1.6020222023每股收益：1.6920232024每股收益：1.7420242025每股收益：2.6420252026E每股收益：2.252026E2027E每股收益：2.292027E2028E每股收益：2.492028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.253
2027E2.294
2028E2.492

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$42.00 一致目标价，较现价高 15.6%

现价 $36.34一致目标价
目标价区间 $42.00 – $42.00（浅色带），中位数 $42.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 5
  • 持有 6
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 12 次机构评级。

过往业绩：希尔托普控股赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 -10.4%，最新净资产收益率 7.6%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +51.7%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -10.4%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -10.4%
  • 增速快于 5 年平均 同比 51.7% vs 5 年 -10.4%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 7.6%
  • 净利率同比提升 7.3% → 10.2%
营业收入与净利润 营收净利润
010亿20亿2016营收：16.5亿2016净利润：1.5亿20162017营收：16.3亿2017净利润：1.3亿20172018营收：13.9亿2018净利润：1.2亿20182019营收：16.1亿2019净利润：2.3亿20192020营收：21.6亿2020净利润：4.5亿20202021营收：18.5亿2021净利润：3.7亿20212022营收：13.5亿2022净利润：1.1亿20222023营收：15亿2023净利润：1.1亿20232024营收：15.4亿2024净利润：1.1亿20242025营收：16.3亿2025净利润：1.7亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：9%2016ROE：8%20162017净利率：8%2017ROE：7%20172018净利率：9%2018ROE：6%20182019净利率：14%2019ROE：11%20192020净利率：21%2020ROE：19%20202021净利率：20%2021ROE：15%20212022净利率：8%2022ROE：6%20222023净利率：7%2023ROE：5%20232024净利率：7%2024ROE：5%20242025净利率：10%2025ROE：8%2025

财务健康：希尔托普控股的资产负债表稳不稳？

2/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.3 倍，近 5 年净资产年化增长 -1.4%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.3 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 7.3 → 7.3 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 -1.4%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 -1.4% vs 总资产 -1.3%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 7.6%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0100亿2016总资产：127亿2016总负债：109亿20162017总资产：134亿2017总负债：115亿20172018总资产：137亿2018总负债：117亿20182019总资产：152亿2019总负债：130亿20192020总资产：169亿2020总负债：146亿20202021总资产：187亿2021总负债：161亿20212022总资产：163亿2022总负债：142亿20222023总资产：165亿2023总负债：143亿20232024总资产：163亿2024总负债：140亿20242025总资产：158亿2025总负债：136亿2025

分红：希尔托普控股给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.31%，最近一年派息率 27.3%。

  • 派发现金分红 股息率 2.31%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.31%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.31%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 14.9%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 27.3%，现金派息率 -74.3%
每股分红（按财年）
0.000.250.502016每股分红：0.0620162017每股分红：0.2420172018每股分红：0.2820182019每股分红：0.3220192020每股分红：0.3620202021每股分红：0.4820212022每股分红：0.6020222023每股分红：0.6420232024每股分红：0.6820242025每股分红：0.722025
派息率
0%20%2016派息率：4%20162017派息率：18%20172018派息率：22%20182019派息率：13%20192020派息率：8%20202021派息率：10%20212022派息率：37%20222023派息率：38%20232024派息率：39%20242025派息率：27%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-06$0.22季度派息
20262026-08-07$0.22季度派息
20262026-05-08$0.20季度派息
20262026-02-13$0.20季度派息
20252025-11-07$0.18季度派息
20252025-08-15$0.18季度派息
20252025-05-08$0.18季度派息
20252025-02-13$0.18季度派息
20242024-11-08$0.17季度派息
20242024-08-16$0.17季度派息
20242024-05-09$0.17季度派息
20242024-02-09$0.17季度派息

公司概况：希尔托普控股

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2004-02-12
国家/地区
美国
员工人数
3,530 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
hilltop.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 16:43 UTC。仅供参考，不构成投资建议。