Heritage Financial HFWA

Heritage Financial Corporation
$28.13 -0.06 (-0.21%) 美东时间 2026-11-12 12:17:06
总市值
$11.41亿
市盈率(TTM)
14.7
市净率
1.24
股息率
3.48%
52 周区间
21.32 – 31.25
今开 / 最高 / 最低
28.26 / 28.29 / 28.01

雪花图

估值3/6未来增长3/6过往业绩4/6财务健康5/6分红4/6

总分 19/30 · 基本面良好

一句话看懂Heritage Financial

Heritage Financial的强项是财务健康（5/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 15.1%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 8.7%，最新净资产收益率 7.3%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.6 倍，近 5 年净资产年化增长 2.4%。
  • 分红 当前股息率 3.48%，最近一年派息率 49.0%。

近一年股价

31.2521.472026-012026-042026-072026-10
近一年 +25.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Heritage Financial的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 14.7 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.98
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.24 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7.5 倍11 倍14 倍18 倍21 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Heritage Financial？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 15.1%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 15.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 15.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 15.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 9.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 8.6%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002.002020每股收益：1.2920202021每股收益：2.7320212022每股收益：2.3120222023每股收益：1.7520232024每股收益：1.2420242025每股收益：1.9620252026E每股收益：1.952026E2027E每股收益：2.622027E2028E每股收益：2.862028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.955
2027E2.625
2028E2.865

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$32.50 一致目标价，较现价高 15.5%

现价 $28.13一致目标价
目标价区间 $32.00 – $33.00（浅色带），中位数 $32.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 7
  • 持有 7
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 14 次机构评级。

过往业绩：Heritage Financial赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 8.7%，最新净资产收益率 7.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +58.1%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 8.7%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 8.7%
  • 增速快于 5 年平均 同比 58.1% vs 5 年 8.7%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 7.3%
  • 净利率同比提升 13.6% → 20.1%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿2016营收：1.7亿2016净利润：3892万20162017营收：1.8亿2017净利润：4179万20172018营收：2.3亿2018净利润：5306万20182019营收：2.5亿2019净利润：6756万20192020营收：2.5亿2020净利润：4657万20202021营收：2.5亿2021净利润：9804万20212022营收：2.6亿2022净利润：8188万20222023营收：3亿2023净利润：6176万20232024营收：3.2亿2024净利润：4326万20242025营收：3.4亿2025净利润：6753万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：23%2016ROE：8%20162017净利率：23%2017ROE：8%20172018净利率：23%2018ROE：7%20182019净利率：27%2019ROE：8%20192020净利率：19%2020ROE：6%20202021净利率：40%2021ROE：11%20212022净利率：32%2022ROE：10%20222023净利率：20%2023ROE：7%20232024净利率：14%2024ROE：5%20242025净利率：20%2025ROE：7%2025

财务健康：Heritage Financial的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.6 倍，近 5 年净资产年化增长 2.4%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.6 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 8.1 → 7.6 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 2.4%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 2.4% vs 总资产 1.0%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 7.3%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
025亿50亿2016总资产：38.8亿2016总负债：34亿20162017总资产：41.1亿2017总负债：36亿20172018总资产：53.2亿2018总负债：45.6亿20182019总资产：55.5亿2019总负债：47.4亿20192020总资产：66.2亿2020总负债：57.9亿20202021总资产：74.3亿2021总负债：65.8亿20212022总资产：69.8亿2022总负债：61.8亿20222023总资产：71.7亿2023总负债：63.2亿20232024总资产：71.1亿2024总负债：62.4亿20242025总资产：69.7亿2025总负债：60.5亿2025

分红：Heritage Financial给股东回报多少？

4/6

当前股息率 3.48%，最近一年派息率 49.0%。

  • 派发现金分红 股息率 3.48%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.48%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.48%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 3.7%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 49.0%，现金派息率 45.5%
每股分红（按财年）
0.000.502016每股分红：0.7220162017每股分红：0.6120172018每股分红：0.7220182019每股分红：0.8420192020每股分红：0.8020202021每股分红：0.8120212022每股分红：0.8420222023每股分红：0.8820232024每股分红：0.9220242025每股分红：0.962025
派息率
0%25%50%2016派息率：55%20162017派息率：47%20172018派息率：48%20182019派息率：46%20192020派息率：62%20202021派息率：30%20212022派息率：36%20222023派息率：50%20232024派息率：74%20242025派息率：49%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-04$0.25季度派息
20262026-08-05$0.25季度派息
20262026-05-06$0.24季度派息
20262026-01-28$0.24季度派息
20252025-11-05$0.24季度派息
20252025-08-06$0.24季度派息
20252025-05-07$0.24季度派息
20252025-02-06$0.24季度派息
20242024-11-06$0.23季度派息
20242024-08-07$0.23季度派息
20242024-05-07$0.23季度派息
20242024-02-07$0.23季度派息

公司概况：Heritage Financial

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1998-05-07
国家/地区
美国
员工人数
978 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
hf-wa.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 22:33 UTC。仅供参考，不构成投资建议。