Atlantic Union Bankshares Corporation AUB

$39.60 -0.10 (-0.24%) 美东时间 2026-11-12 12:30:39
总市值
$55.43亿
市盈率(TTM)
10.4
市净率
1.11
股息率
3.74%
52 周区间
30.87 – 43.62
今开 / 最高 / 最低
39.64 / 39.73 / 39.38

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩1/6财务健康3/6分红4/6

总分 15/30 · 基本面一般

一句话看懂Atlantic Union Bankshares Corporation

Atlantic Union Bankshares Corporation的强项是未来增长（4/6），短板是过往业绩（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 11.3%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 1.0%，最新净资产收益率 5.5%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.5 倍，近 5 年净资产年化增长 13.1%。
  • 分红 当前股息率 3.74%，最近一年派息率 68.5%。

近一年股价

43.3931.292026-012026-042026-072026-10
近一年 +22.3% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Atlantic Union Bankshares Corporation的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 10.4 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.92
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.11 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

9.5 倍12 倍15 倍18 倍21 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Atlantic Union Bankshares Corporation？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 11.3%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 11.3%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 11.3%
  • 高速增长（> 20%） 年化 11.3%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 37.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 10.5%
  • 至少 3 份机构预测 7 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：1.9320202021每股收益：3.2620212022每股收益：2.9720222023每股收益：2.5320232024每股收益：2.2420242025每股收益：2.0320252026E每股收益：3.762026E2027E每股收益：4.072027E2028E每股收益：4.462028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E3.767
2027E4.077
2028E4.467

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$48.50 一致目标价，较现价高 22.5%

现价 $39.60一致目标价
目标价区间 $47.00 – $50.00（浅色带），中位数 $48.50

  • 强烈买入 1
  • 买入 10
  • 持有 7
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 18 次机构评级。

过往业绩：Atlantic Union Bankshares Corporation赚钱能力如何？

1/6

近 5 年每股收益年化增长 1.0%，最新净资产收益率 5.5%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -9.4%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 1.0%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 1.0%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -9.4% vs 5 年 1.0%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 5.5%
  • 净利率同比提升 15.5% → 13.5%
营业收入与净利润 营收净利润
010亿20亿2016营收：3.5亿2016净利润：7748万20162017营收：3.9亿2017净利润：7292万20172018营收：6.1亿2018净利润：1.5亿20182019营收：8.3亿2019净利润：1.9亿20192020营收：7.8亿2020净利润：1.6亿20202021营收：7.1亿2021净利润：2.6亿20212022营收：7.8亿2022净利润：2.3亿20222023营收：10.5亿2023净利润：2亿20232024营收：13.5亿2024净利润：2.1亿20242025营收：20.3亿2025净利润：2.7亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：22%2016ROE：8%20162017净利率：19%2017ROE：7%20172018净利率：24%2018ROE：8%20182019净利率：23%2019ROE：8%20192020净利率：20%2020ROE：6%20202021净利率：37%2021ROE：10%20212022净利率：30%2022ROE：10%20222023净利率：19%2023ROE：8%20232024净利率：16%2024ROE：7%20242025净利率：13%2025ROE：5%2025

财务健康：Atlantic Union Bankshares Corporation的资产负债表稳不稳？

3/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.5 倍，近 5 年净资产年化增长 13.1%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.5 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 7.2 → 7.5 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 13.1%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 13.1% vs 总资产 13.9%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 5.5%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0200亿2016总资产：84.3亿2016总负债：74.3亿20162017总资产：93.2亿2017总负债：82.7亿20172018总资产：138亿2018总负债：118亿20182019总资产：176亿2019总负债：150亿20192020总资产：196亿2020总负债：169亿20202021总资产：201亿2021总负债：174亿20212022总资产：205亿2022总负债：181亿20222023总资产：212亿2023总负债：186亿20232024总资产：246亿2024总负债：214亿20242025总资产：376亿2025总负债：326亿2025

分红：Atlantic Union Bankshares Corporation给股东回报多少？

4/6

当前股息率 3.74%，最近一年派息率 68.5%。

  • 派发现金分红 股息率 3.74%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.74%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.74%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 6.8%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 68.5%，现金派息率 227.7%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.7720162017每股分红：0.8120172018每股分红：0.8820182019每股分红：0.9620192020每股分红：1.0020202021每股分红：1.0920212022每股分红：1.1620222023每股分红：1.2220232024每股分红：1.3020242025每股分红：1.392025
派息率
0%25%50%2016派息率：44%20162017派息率：49%20172018派息率：40%20182019派息率：40%20192020派息率：52%20202021派息率：33%20212022派息率：39%20222023派息率：48%20232024派息率：58%20242025派息率：68%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-13$0.40季度派息
20262026-08-07$0.37季度派息
20262026-05-22$0.37季度派息
20262026-02-13$0.37季度派息
20252025-11-14$0.37季度派息
20252025-08-04$0.34季度派息
20252025-05-23$0.34季度派息
20252025-02-14$0.34季度派息
20242024-11-08$0.34季度派息
20242024-08-09$0.32季度派息
20242024-05-23$0.32季度派息
20242024-02-08$0.32季度派息

公司概况：Atlantic Union Bankshares Corporation

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1993-10-06
国家/地区
美国
员工人数
3,064 人
下次财报日
2027-01-28

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:02 UTC。仅供参考，不构成投资建议。