汉考克惠特尼 HWC

Hancock Whitney Corporation
$64.82 -7.56 (-10.44%) 美东时间 2026-11-12 12:15:48
总市值
$51.53亿
市盈率(TTM)
12.6
市净率
1.16
股息率
3.01%
52 周区间
55.76 – 80.13
今开 / 最高 / 最低
65.60 / 66.03 / 63.27

雪花图

估值2/6未来增长4/6过往业绩2/6财务健康6/6分红4/6

总分 18/30 · 基本面良好

一句话看懂汉考克惠特尼

汉考克惠特尼的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 10.7%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 10.9%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.0 倍，近 5 年净资产年化增长 5.3%。
  • 分红 当前股息率 3.01%，最近一年派息率 31.7%。

近一年股价

79.7856.142026-012026-042026-072026-10
近一年 +28.9% · 收盘价（按拆股调整）

估值：汉考克惠特尼的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 12.6 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.17
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.16 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

6 倍8 倍10 倍12 倍14 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看汉考克惠特尼？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 10.7%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 10.7%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 10.7%
  • 高速增长（> 20%） 年化 10.7%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 11.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 11.5%
  • 至少 3 份机构预测 7 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.005.002020每股收益：-0.5420202021每股收益：5.2220212022每股收益：5.9820222023每股收益：4.5020232024每股收益：5.2820242025每股收益：5.6820252026E每股收益：6.452026E2027E每股收益：7.232027E2028E每股收益：7.782028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E6.456
2027E7.237
2028E7.787

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$83.33 一致目标价，较现价高 28.6%

现价 $64.82一致目标价
目标价区间 $74.00 – $88.00（浅色带），中位数 $84.50

  • 强烈买入 1
  • 买入 12
  • 持有 10
  • 卖出 2
  • 强烈卖出 0

近期 25 次机构评级。

过往业绩：汉考克惠特尼赚钱能力如何？

2/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 10.9%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +7.6%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 7.6% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE 10.9%
  • 净利率同比提升 22.5% → 24.1%
营业收入与净利润 营收净利润
010亿20亿2016营收：9.8亿2016净利润：1.5亿20162017营收：11.6亿2017净利润：2.2亿20172018营收：12.9亿2018净利润：3.2亿20182019营收：14.4亿2019净利润：3.3亿20192020营收：13.8亿2020净利润：-4517万20202021营收：13.5亿2021净利润：4.6亿20212022营收：14.7亿2022净利润：5.2亿20222023营收：18.9亿2023净利润：3.9亿20232024营收：20.5亿2024净利润：4.6亿20242025营收：20.2亿2025净利润：4.9亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：15%2016ROE：5%20162017净利率：19%2017ROE：7%20172018净利率：25%2018ROE：11%20182019净利率：23%2019ROE：9%20192020净利率：-3%2020ROE：-1%20202021净利率：34%2021ROE：13%20212022净利率：36%2022ROE：16%20222023净利率：21%2023ROE：10%20232024净利率：22%2024ROE：11%20242025净利率：24%2025ROE：11%2025

财务健康：汉考克惠特尼的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.0 倍，近 5 年净资产年化增长 5.3%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 8.0 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.8 → 8.0 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 5.3%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 5.3% vs 总资产 1.1%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 10.9%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0200亿2016总资产：240亿2016总负债：213亿20162017总资产：273亿2017总负债：245亿20172018总资产：282亿2018总负债：252亿20182019总资产：306亿2019总负债：271亿20192020总资产：336亿2020总负债：302亿20202021总资产：365亿2021总负债：329亿20212022总资产：352亿2022总负债：318亿20222023总资产：356亿2023总负债：318亿20232024总资产：351亿2024总负债：310亿20242025总资产：355亿2025总负债：310亿2025

分红：汉考克惠特尼给股东回报多少？

4/6

当前股息率 3.01%，最近一年派息率 31.7%。

  • 派发现金分红 股息率 3.01%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.01%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.01%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 10.8%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 31.7%，现金派息率 27.4%
每股分红（按财年）
0.001.002016每股分红：0.9620162017每股分红：0.9620172018每股分红：1.0220182019每股分红：1.0820192020每股分红：1.0820202021每股分红：1.0820212022每股分红：1.0820222023每股分红：1.2020232024每股分红：1.5020242025每股分红：1.802025
派息率
-200%-100%0%2016派息率：51%20162017派息率：39%20172018派息率：27%20182019派息率：29%20192020派息率：-200%20202021派息率：21%20212022派息率：18%20222023派息率：27%20232024派息率：28%20242025派息率：32%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-12-04$0.50季度派息
20262026-09-04$0.50季度派息
20262026-06-05$0.50季度派息
20262026-03-05$0.50季度派息
20252025-12-05$0.45季度派息
20252025-09-05$0.45季度派息
20252025-06-05$0.45季度派息
20252025-03-05$0.45季度派息
20242024-12-05$0.40季度派息
20242024-09-05$0.40季度派息
20242024-06-05$0.40季度派息
20242024-03-04$0.30季度派息

公司概况：汉考克惠特尼

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1991-06-04
国家/地区
美国
员工人数
3,803 人
下次财报日
2027-01-19
公司官网
hancockwhitney.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:01 UTC。仅供参考，不构成投资建议。