Amerisafe, Inc. AMSF

AMERISAFE, Inc.
$19.41 +0.10 (+0.52%) 美东时间 2026-11-12 12:10:01
总市值
$3.60亿
市盈率(TTM)
8.9
市净率
1.43
股息率
13.50%
52 周区间
19.25 – 42.10
今开 / 最高 / 最低
19.57 / 19.59 / 19.25

雪花图

估值2/6未来增长0/6过往业绩0/6财务健康3/6分红3/6

总分 8/30 · 基本面偏弱

一句话看懂Amerisafe, Inc.

Amerisafe, Inc.的强项是财务健康（3/6），短板是未来增长（0/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 -9.8%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -11.2%，最新净资产收益率 18.7%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 4.5 倍，近 5 年净资产年化增长 -10.5%。
  • 分红 当前股息率 13.50%，最近一年派息率 103.6%。

近一年股价

41.5719.532026-012026-042026-072026-10
近一年 -51.1% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Amerisafe, Inc.的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 8.9 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.43 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

11 倍13 倍15 倍16 倍18 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Amerisafe, Inc.？

0/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 -9.8%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 -9.8%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -9.8%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -9.8%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 2.5%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 13.8%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：4.4720202021每股收益：3.3920212022每股收益：2.8820222023每股收益：3.2320232024每股收益：2.8920242025每股收益：2.4720252026E每股收益：1.882026E2027E每股收益：1.882027E2028E每股收益：1.752028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E1.882
2027E1.882
2028E1.751

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$33.50 一致目标价，较现价高 72.6%

现价 $19.41一致目标价
目标价区间 $27.00 – $40.00（浅色带），中位数 $33.50

  • 强烈买入 0
  • 买入 3
  • 持有 3
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 6 次机构评级。

过往业绩：Amerisafe, Inc.赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 -11.2%，最新净资产收益率 18.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -14.5%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -11.2%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -11.2%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -14.5% vs 5 年 -11.2%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 18.7%
  • 净利率同比提升 17.9% → 14.9%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿2016营收：4亿2016净利润：7787万20162017营收：3.8亿2017净利润：4623万20172018营收：3.8亿2018净利润：7163万20182019营收：3.7亿2019净利润：9269万20192020营收：3.4亿2020净利润：8660万20202021营收：3.2亿2021净利润：6576万20212022营收：2.9亿2022净利润：5560万20222023营收：3.1亿2023净利润：6211万20232024营收：3.1亿2024净利润：5544万20242025营收：3.2亿2025净利润：4715万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：20%2016ROE：17%20162017净利率：12%2017ROE：11%20172018净利率：19%2018ROE：17%20182019净利率：25%2019ROE：22%20192020净利率：26%2020ROE：20%20202021净利率：21%2021ROE：16%20212022净利率：19%2022ROE：18%20222023净利率：20%2023ROE：21%20232024净利率：18%2024ROE：22%20242025净利率：15%2025ROE：19%2025

财务健康：Amerisafe, Inc.的资产负债表稳不稳？

3/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 4.5 倍，近 5 年净资产年化增长 -10.5%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 4.5 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 3.2 → 4.5 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 -10.5%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 -10.5% vs 总资产 -4.0%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 18.7%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
05亿10亿2016总资产：14.4亿2016总负债：10.6亿20162017总资产：14.3亿2017总负债：10.9亿20172018总资产：14.2亿2018总负债：11.1亿20182019总资产：14.2亿2019总负债：10.6亿20192020总资产：13.8亿2020总负债：10.3亿20202021总资产：14亿2021总负债：10亿20212022总资产：12.7亿2022总负债：9.5亿20222023总资产：12.3亿2023总负债：9.4亿20232024总资产：11.6亿2024总负债：9亿20242025总资产：11.3亿2025总负债：8.8亿2025

分红：Amerisafe, Inc.给股东回报多少？

3/6

当前股息率 13.50%，最近一年派息率 103.6%。

  • 派发现金分红 股息率 13.50%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 13.50%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 13.50%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 -11.0%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 103.6%，现金派息率 531.8%
每股分红（按财年）
0.002.004.002016每股分红：3.9720162017每股分红：4.3020172018每股分红：4.3820182019每股分红：4.5020192020每股分红：4.5820202021每股分红：5.1620212022每股分红：5.2420222023每股分红：4.8620232024每股分红：4.4820242025每股分红：2.562025
派息率
0%100%2016派息率：98%20162017派息率：179%20172018派息率：118%20182019派息率：94%20192020派息率：102%20202021派息率：152%20212022派息率：182%20222023派息率：150%20232024派息率：155%20242025派息率：104%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-12-04$0.41季度派息
20262026-09-11$0.41季度派息
20262026-06-12$0.41季度派息
20262026-03-13$0.41半年度派息
20252025-12-05$1.39特别股息
20252025-09-12$0.39季度派息
20252025-06-13$0.39季度派息
20252025-03-07$0.39半年度派息
20242024-12-06$3.37特别股息
20242024-09-06$0.37季度派息
20242024-06-14$0.37季度派息
20242024-03-07$0.37半年度派息

公司概况：Amerisafe, Inc.

所属行业
金融 · 特种保险
上市地
纳斯达克
上市日期
2005-11-18
国家/地区
美国
员工人数
366 人
下次财报日
2027-02-24
公司官网
amerisafe.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 18:22 UTC。仅供参考，不构成投资建议。