Alerus Financial Corporation ALRS

$34.41 -0.07 (-0.19%) 美东时间 2026-11-12 12:31:20
总市值
$8.52亿
市盈率(TTM)
28.4
市净率
1.51
股息率
2.50%
52 周区间
20.93 – 35.49
今开 / 最高 / 最低
34.61 / 34.66 / 34.27

雪花图

估值1/6未来增长3/6过往业绩2/6财务健康3/6分红3/6

总分 12/30 · 基本面一般

一句话看懂Alerus Financial Corporation

Alerus Financial Corporation的强项是未来增长（3/6），短板是估值（1/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 6.8%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -23.0%，最新净资产收益率 3.1%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.3 倍，近 5 年净资产年化增长 11.3%。
  • 分红 当前股息率 2.50%，最近一年派息率 122.1%。

近一年股价

34.8320.932026-012026-042026-072026-10
近一年 +62.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Alerus Financial Corporation的股价贵不贵？

1/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 28.4 倍
  • PEG 低于 1 PEG 4.18
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.51 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7.5 倍17 倍27 倍36 倍45 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Alerus Financial Corporation？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 6.8%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 6.8%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 6.8%
  • 高速增长（> 20%） 年化 6.8%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 13.4%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 13.6%
  • 至少 3 份机构预测 4 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.002020每股收益：2.5220202021每股收益：2.9720212022每股收益：2.1020222023每股收益：0.5820232024每股收益：0.8320242025每股收益：0.6820252026E每股收益：3.112026E2027E每股收益：2.922027E2028E每股收益：3.052028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E3.114
2027E2.924
2028E3.054

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$37.00 一致目标价，较现价高 7.5%

现价 $34.41一致目标价
目标价区间 $36.00 – $38.00（浅色带），中位数 $37.00

  • 强烈买入 1
  • 买入 1
  • 持有 3
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 5 次机构评级。

过往业绩：Alerus Financial Corporation赚钱能力如何？

2/6

近 5 年每股收益年化增长 -23.0%，最新净资产收益率 3.1%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -18.1%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -23.0%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -23.0%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -18.1% vs 5 年 -23.0%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 3.1%
  • 净利率同比提升 5.3% → 5.3%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿2016营收：1.7亿2016净利润：1404万20162017营收：1.8亿2017净利润：1500万20172018营收：1.9亿2018净利润：2587万20182019营收：2亿2019净利润：2954万20192020营收：2.4亿2020净利润：4468万20202021营收：2.4亿2021净利润：5268万20212022营收：2.2亿2022净利润：4001万20222023营收：2.4亿2023净利润：1170万20232024营收：3.4亿2024净利润：1778万20242025营收：3.3亿2025净利润：1744万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：8%2016ROE：8%20162017净利率：9%2017ROE：8%20172018净利率：14%2018ROE：13%20182019净利率：14%2019ROE：10%20192020净利率：19%2020ROE：14%20202021净利率：22%2021ROE：15%20212022净利率：18%2022ROE：11%20222023净利率：5%2023ROE：3%20232024净利率：5%2024ROE：4%20242025净利率：5%2025ROE：3%2025

财务健康：Alerus Financial Corporation的资产负债表稳不稳？

3/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.3 倍，近 5 年净资产年化增长 11.3%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.3 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.1 → 9.3 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 11.3%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 11.3% vs 总资产 11.7%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 3.1%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿40亿2016总资产：20.5亿2016总负债：18.8亿20162017总资产：21.4亿2017总负债：19.6亿20172018总资产：21.8亿2018总负债：19.8亿20182019总资产：23.6亿2019总负债：20.7亿20192020总资产：30.1亿2020总负债：26.8亿20202021总资产：33.9亿2021总负债：30.3亿20212022总资产：37.8亿2022总负债：34.2亿20222023总资产：39.1亿2023总负债：35.4亿20232024总资产：52.6亿2024总负债：47.7亿20242025总资产：52.3亿2025总负债：46.7亿2025

分红：Alerus Financial Corporation给股东回报多少？

3/6

当前股息率 2.50%，最近一年派息率 122.1%。

  • 派发现金分红 股息率 2.50%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.50%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.50%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 6.7%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 122.1%，现金派息率 34.9%
每股分红（按财年）
0.000.502016每股分红：0.4420162017每股分红：0.4820172018每股分红：0.5320182019每股分红：0.5720192020每股分红：0.6020202021每股分红：0.6320212022每股分红：0.7020222023每股分红：0.7520232024每股分红：0.7920242025每股分红：0.832025
派息率
0%50%100%2016派息率：44%20162017派息率：45%20172018派息率：29%20182019派息率：30%20192020派息率：24%20202021派息率：21%20212022派息率：33%20222023派息率：129%20232024派息率：95%20242025派息率：122%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-09-25$0.22季度派息
20262026-06-26$0.22季度派息
20262026-03-27$0.21季度派息
20252025-12-26$0.21季度派息
20252025-09-26$0.21季度派息
20252025-06-27$0.21季度派息
20252025-03-14$0.20季度派息
20242024-12-27$0.20季度派息
20242024-09-13$0.20季度派息
20242024-06-14$0.20季度派息
20242024-03-14$0.19季度派息
20232023-12-26$0.19季度派息

公司概况：Alerus Financial Corporation

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2003-03-20
国家/地区
美国
员工人数
843 人
下次财报日
2027-01-27
公司官网
alerus.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 22:52 UTC。仅供参考，不构成投资建议。