信达金融 WTFC

Wintrust Financial Corporation
$154.84 -0.13 (-0.08%) 美东时间 2026-11-12 11:48:01
总市值
$104.49亿
市盈率(TTM)
11.3
市净率
1.44
股息率
1.42%
52 周区间
122.00 – 167.22
今开 / 最高 / 最低
154.30 / 154.94 / 153.32

雪花图

估值2/6未来增长4/6过往业绩4/6财务健康6/6分红4/6

总分 20/30 · 基本面良好

一句话看懂信达金融

信达金融的强项是财务健康（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 10.9%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 19.8%，最新净资产收益率 11.3%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.8 倍，近 5 年净资产年化增长 12.0%。
  • 分红 当前股息率 1.42%，最近一年派息率 17.3%。

近一年股价

166.90123.452026-012026-042026-072026-10
近一年 +20.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：信达金融的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.3 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.03
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.44 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

8 倍11 倍14 倍17 倍19 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看信达金融？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 10.9%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 10.9%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 10.9%
  • 高速增长（> 20%） 年化 10.9%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 24.2%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 12.4%
  • 至少 3 份机构预测 10 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.0010.002020每股收益：4.6820202021每股收益：7.5820212022每股收益：8.0220222023每股收益：9.5820232024每股收益：10.3120242025每股收益：11.5620252026E每股收益：13.332026E2027E每股收益：14.132027E2028E每股收益：15.292028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E13.3312
2027E14.1312
2028E15.2910

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$176.67 一致目标价，较现价高 14.1%

现价 $154.84一致目标价
目标价区间 $160.00 – $195.00（浅色带），中位数 $175.00

  • 强烈买入 1
  • 买入 14
  • 持有 8
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 23 次机构评级。

过往业绩：信达金融赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 19.8%，最新净资产收益率 11.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +12.1%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 19.8%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 19.8%
  • 增速快于 5 年平均 同比 12.1% vs 5 年 19.8%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 11.3%
  • 净利率同比提升 17.5% → 19.5%
营业收入与净利润 营收净利润
020亿40亿2016营收：11.3亿2016净利润：2.1亿20162017营收：12.6亿2017净利润：2.6亿20172018营收：15.2亿2018净利润：3.4亿20182019营收：17.9亿2019净利润：3.6亿20192020营收：19亿2020净利润：2.9亿20202021营收：18.6亿2021净利润：4.7亿20212022营收：22.1亿2022净利润：5.1亿20222023营收：33.3亿2023净利润：6.2亿20232024营收：39.7亿2024净利润：7亿20242025营收：42.3亿2025净利润：8.2亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：18%2016ROE：8%20162017净利率：20%2017ROE：9%20172018净利率：23%2018ROE：11%20182019净利率：20%2019ROE：10%20192020净利率：15%2020ROE：7%20202021净利率：25%2021ROE：10%20212022净利率：23%2022ROE：11%20222023净利率：19%2023ROE：12%20232024净利率：18%2024ROE：11%20242025净利率：19%2025ROE：11%2025

财务健康：信达金融的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.8 倍，近 5 年净资产年化增长 12.0%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.8 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 11.0 → 9.8 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 12.0%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 12.0% vs 总资产 9.6%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 11.3%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0250亿500亿2016总资产：257亿2016总负债：230亿20162017总资产：279亿2017总负债：249亿20172018总资产：312亿2018总负债：280亿20182019总资产：366亿2019总负债：329亿20192020总资产：451亿2020总负债：410亿20202021总资产：501亿2021总负债：456亿20212022总资产：529亿2022总负债：482亿20222023总资产：563亿2023总负债：509亿20232024总资产：649亿2024总负债：585亿20242025总资产：711亿2025总负债：639亿2025

分红：信达金融给股东回报多少？

4/6

当前股息率 1.42%，最近一年派息率 17.3%。

  • 派发现金分红 股息率 1.42%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.42%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.42%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 12.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 17.3%，现金派息率 15.7%
每股分红（按财年）
0.001.002.002016每股分红：0.4820162017每股分红：0.5620172018每股分红：0.7620182019每股分红：1.0020192020每股分红：1.1220202021每股分红：1.2420212022每股分红：1.3620222023每股分红：1.6020232024每股分红：1.8020242025每股分红：2.002025
派息率
0%10%20%2016派息率：13%20162017派息率：13%20172018派息率：13%20182019派息率：17%20192020派息率：24%20202021派息率：16%20212022派息率：17%20222023派息率：17%20232024派息率：17%20242025派息率：17%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-05$0.55季度派息
20262026-08-06$0.55季度派息
20262026-05-14$0.55季度派息
20262026-02-05$0.55季度派息
20252025-11-06$0.50季度派息
20252025-08-07$0.50季度派息
20252025-05-08$0.50季度派息
20252025-02-06$0.50季度派息
20242024-11-07$0.45季度派息
20242024-08-08$0.45季度派息
20242024-05-08$0.45季度派息
20242024-02-07$0.45季度派息

公司概况：信达金融

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1998-04-16
国家/地区
美国
员工人数
5,902 人
下次财报日
2027-01-19
公司官网
wintrust.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 17:12 UTC。仅供参考，不构成投资建议。