Trupanion, Inc. TRUP

$34.05 -0.30 (-0.89%) 美东时间 2026-11-12 12:03:56
总市值
$14.73亿
市盈率(TTM)
55.3
市净率
3.84
股息率
0.00%
52 周区间
21.16 – 39.61
今开 / 最高 / 最低
34.70 / 34.92 / 33.93

雪花图

估值0/6未来增长4/6过往业绩1/6财务健康2/6分红0/6

总分 7/30 · 基本面偏弱

一句话看懂Trupanion, Inc.

Trupanion, Inc.的强项是未来增长（4/6），短板是估值（0/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 18.1%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 5.1%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 2.4 倍，近 5 年净资产年化增长 2.5%。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

42.4921.462026-012026-042026-072026-10
近一年 -16.5% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Trupanion, Inc.的股价贵不贵？

0/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 55.3 倍
  • PEG 低于 1 PEG 3.06
  • 市净率低于 3 倍 市净率 3.84 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

未来增长：机构怎么看Trupanion, Inc.？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 18.1%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 18.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 18.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 18.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 16.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 7.7%
  • 至少 3 份机构预测 4 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
-1.000.002020每股收益：-0.1620202021每股收益：-0.8920212022每股收益：-1.1020222023每股收益：-1.0820232024每股收益：-0.2320242025每股收益：0.4520252026E每股收益：0.682026E2027E每股收益：0.752027E2028E每股收益：0.792028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E0.684
2027E0.754
2028E0.794

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$33.25 一致目标价，较现价低 2.4%

现价 $34.05一致目标价
目标价区间 $29.00 – $42.00（浅色带），中位数 $31.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 8
  • 持有 7
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 15 次机构评级。

过往业绩：Trupanion, Inc.赚钱能力如何？

1/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 5.1%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 —
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 — vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE 5.1%
  • 净利率同比提升 -0.7% → 1.4%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿10亿2016营收：1.9亿2016净利润：-690万20162017营收：2.4亿2017净利润：-150万20172018营收：3亿2018净利润：-93万20182019营收：3.8亿2019净利润：-181万20192020营收：5亿2020净利润：-584万20202021营收：7亿2021净利润：-3553万20212022营收：9.1亿2022净利润：-4467万20222023营收：11.1亿2023净利润：-4469万20232024营收：12.9亿2024净利润：-963万20242025营收：14.4亿2025净利润：1943万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-10%0%2016净利率：-4%2016ROE：-15%20162017净利率：-1%2017ROE：-3%20172018净利率：-0%2018ROE：-1%20182019净利率：-0%2019ROE：-1%20192020净利率：-1%2020ROE：-2%20202021净利率：-5%2021ROE：-11%20212022净利率：-5%2022ROE：-15%20222023净利率：-4%2023ROE：-15%20232024净利率：-1%2024ROE：-3%20242025净利率：1%2025ROE：5%2025

财务健康：Trupanion, Inc.的资产负债表稳不稳？

2/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 2.4 倍，近 5 年净资产年化增长 2.5%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 2.4 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 1.5 → 2.4 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 2.5%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 2.5% vs 总资产 12.9%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 5.1%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
05亿2016总资产：8235万2016总负债：3763万20162017总资产：1.1亿2017总负债：5743万20172018总资产：2.1亿2018总负债：7834万20182019总资产：2.6亿2019总负债：1.2亿20192020总资产：5亿2020总负债：1.6亿20202021总资产：5.6亿2021总负债：2.3亿20212022总资产：6.7亿2022总负债：3.7亿20222023总资产：7.8亿2023总负债：4.8亿20232024总资产：8.1亿2024总负债：4.8亿20242025总资产：9.2亿2025总负债：5.3亿2025

分红：Trupanion, Inc.给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率

暂无数据

公司概况：Trupanion, Inc.

所属行业
金融 · 财产与意外险
上市地
纳斯达克
上市日期
2014-07-18
国家/地区
美国
员工人数
1,121 人
下次财报日
2027-02-11
公司官网
trupanion.com

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 17:12 UTC。仅供参考，不构成投资建议。