Texas Community Bancshares, Inc. TCBS

$17.25 0.00 (0.00%) 停牌或未开盘 · 美东时间 2026-11-12 11:24:38
总市值
$4955.46万
市盈率(TTM)
15.6
市净率
0.92
股息率
1.45%
52 周区间
15.72 – 20.00
今开 / 最高 / 最低
17.29 / 17.48 / 17.25

雪花图

估值3/6未来增长3/6过往业绩3/6财务健康4/6分红2/6

总分 15/30 · 基本面一般

一句话看懂Texas Community Bancshares, Inc.

Texas Community Bancshares, Inc.的强项是财务健康（4/6），短板是分红（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 19.9% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 44.3%，最新净资产收益率 5.3%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.0 倍，近 5 年净资产年化增长 11.0%。
  • 分红 当前股息率 1.45%，最近一年派息率 20.0%。

近一年股价

18.4915.752026-012026-042026-072026-10
近一年 +7.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Texas Community Bancshares, Inc.的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 15.6 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.35
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.92 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

17 倍38 倍60 倍80 倍100 倍20222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Texas Community Bancshares, Inc.？

3/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 19.9% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 19.9%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 19.9%
  • 高速增长（> 20%） 年化 19.9%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 21.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.000.501.002020每股收益：0.1620202021每股收益：0.1720212022每股收益：0.5820222023每股收益：-0.2420232024每股收益：-0.4420242025每股收益：1.002025

过往业绩：Texas Community Bancshares, Inc.赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 44.3%，最新净资产收益率 5.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 —
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 44.3%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 44.3%
  • 增速快于 5 年平均 同比 — vs 5 年 44.3%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 5.3%
  • 净利率同比提升 -6.3% → 11.1%
营业收入与净利润 营收净利润
01000万2000万2019营收：1165万2019净利润：106万20192020营收：1236万2020净利润：75万20202021营收：1225万2021净利润：52万20212022营收：1443万2022净利润：175万20222023营收：1933万2023净利润：-73万20232024营收：2084万2024净利润：-131万20242025营收：2557万2025净利润：284万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%2019净利率：9%2019ROE：3%20192020净利率：6%2020ROE：2%20202021净利率：4%2021ROE：1%20212022净利率：12%2022ROE：3%20222023净利率：-4%2023ROE：-1%20232024净利率：-6%2024ROE：-3%20242025净利率：11%2025ROE：5%2025

财务健康：Texas Community Bancshares, Inc.的资产负债表稳不稳？

4/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.0 倍，近 5 年净资产年化增长 11.0%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 8.0 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.4 → 8.0 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 11.0%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 11.0% vs 总资产 7.5%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 5.3%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
02亿4亿2019总资产：2.7亿2019总负债：2.4亿20192020总资产：3亿2020总负债：2.7亿20202021总资产：3.6亿2021总负债：3亿20212022总资产：4.2亿2022总负债：3.6亿20222023总资产：4.5亿2023总负债：4亿20232024总资产：4.4亿2024总负债：3.9亿20242025总资产：4.3亿2025总负债：3.8亿2025

分红：Texas Community Bancshares, Inc.给股东回报多少？

2/6

当前股息率 1.45%，最近一年派息率 20.0%。

  • 派发现金分红 股息率 1.45%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.45%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.45%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 20.0%，现金派息率 59.0%
每股分红（按财年）
0.000.100.202019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.1120232024每股分红：0.1620242025每股分红：0.202025
派息率
-25%0%20192020202120222023派息率：-46%20232024派息率：-36%20242025派息率：20%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-09-08$0.06季度派息
20262026-06-02$0.06季度派息
20262026-03-10$0.05半年度派息
20252025-12-02$0.08特别股息
20252025-09-11$0.04季度派息
20252025-06-05$0.04季度派息
20252025-03-10$0.04季度派息
20242024-12-12$0.04季度派息
20242024-09-12$0.04季度派息
20242024-06-14$0.04季度派息
20242024-03-13$0.04季度派息
20232023-12-07$0.03季度派息

公司概况：Texas Community Bancshares, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2021-07-16
国家/地区
美国
员工人数
61 人
公司官网
broadstreet.bank

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 22:01 UTC。仅供参考，不构成投资建议。