加拿大皇家银行 RY

Royal Bank of Canada
$202.88 -0.67 (-0.33%) 美东时间 2026-11-12 11:47:48
总市值
$2813.06亿
市盈率(TTM)
17.6
市净率
2.88
股息率
2.41%
52 周区间
144.56 – 218.57
今开 / 最高 / 最低
204.02 / 204.02 / 201.96

该公司以 CAD 编制财报，已按当前汇率 1 美元 = 1.4235 CAD 折算为美元。

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩5/6财务健康5/6分红4/6

总分 19/30 · 基本面良好

一句话看懂加拿大皇家银行

加拿大皇家银行的强项是过往业绩（5/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 11.2%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 12.5%，最新净资产收益率 14.6%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 16.7 倍，近 5 年净资产年化增长 9.9%。
  • 分红 当前股息率 2.41%，最近一年派息率 43.7%。

近一年股价

217.87145.412026-012026-042026-072026-10
近一年 +39.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：加拿大皇家银行的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 17.6 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.57
  • 市净率低于 3 倍 市净率 2.88 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

11 倍14 倍16 倍18 倍21 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看加拿大皇家银行？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 11.2%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 11.2%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 11.2%
  • 高速增长（> 20%） 年化 11.2%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 27.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 16.3%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.005.0010.002020每股收益：5.4920202021每股收益：7.7720212022每股收益：7.7720222023每股收益：7.2520232024每股收益：7.8920242025每股收益：9.9020252026E每股收益：11.512026E2027E每股收益：12.432027E2028E每股收益：13.632028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E11.518
2027E12.438
2028E13.632

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$225.00 一致目标价，较现价高 10.9%

现价 $202.88一致目标价
目标价区间 $225.00 – $225.00（浅色带），中位数 $225.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 13
  • 持有 16
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 30 次机构评级。

过往业绩：加拿大皇家银行赚钱能力如何？

5/6

近 5 年每股收益年化增长 12.5%，最新净资产收益率 14.6%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +25.5%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 12.5%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 12.5%
  • 增速快于 5 年平均 同比 25.5% vs 5 年 12.5%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 14.6%
  • 净利率同比提升 12.1% → 14.8%
营业收入与净利润 营收净利润
0500亿2016营收：323亿2016净利润：73.1亿20162017营收：350亿2017净利润：80.3亿20172018营收：405亿2018净利润：87.1亿20182019营收：473亿2019净利润：90.3亿20192020营收：430亿2020净利润：80.3亿20202021营收：405亿2021净利润：113亿20212022营收：469亿2022净利润：111亿20222023营收：797亿2023净利润：103亿20232024营收：945亿2024净利润：114亿20242025营收：965亿2025净利润：143亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：23%2016ROE：15%20162017净利率：23%2017ROE：15%20172018净利率：22%2018ROE：16%20182019净利率：19%2019ROE：15%20192020净利率：19%2020ROE：13%20202021净利率：28%2021ROE：16%20212022净利率：24%2022ROE：15%20222023净利率：13%2023ROE：13%20232024净利率：12%2024ROE：13%20242025净利率：15%2025ROE：15%2025

财务健康：加拿大皇家银行的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 16.7 倍，近 5 年净资产年化增长 9.9%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 16.7 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 18.7 → 16.7 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 9.9%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 9.9% vs 总资产 7.4%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 14.6%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
01万亿2016总资产：8291亿2016总负债：7788亿20162017总资产：8520亿2017总负债：7998亿20172018总资产：9377亿2018总负债：8815亿20182019总资产：1万亿2019总负债：9451亿20192020总资产：1.1万亿2020总负债：1.1万亿20202021总资产：1.2万亿2021总负债：1.1万亿20212022总资产：1.3万亿2022总负债：1.3万亿20222023总资产：1.4万亿2023总负债：1.3万亿20232024总资产：1.5万亿2024总负债：1.4万亿20242025总资产：1.6万亿2025总负债：1.5万亿2025

分红：加拿大皇家银行给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.41%，最近一年派息率 43.7%。

  • 派发现金分红 股息率 2.41%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.41%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.41%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 6.3%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 43.7%，现金派息率 16.1%
每股分红（按财年）
0.002.004.002016每股分红：2.4320162017每股分红：2.6820172018每股分红：2.9420182019每股分红：3.0720192020每股分红：3.1920202021每股分红：3.4420212022每股分红：3.8320222023每股分红：3.9620232024每股分红：4.0820242025每股分红：4.322025
派息率
0%20%40%2016派息率：51%20162017派息率：50%20172018派息率：50%20182019派息率：50%20192020派息率：58%20202021派息率：44%20212022派息率：49%20222023派息率：55%20232024派息率：52%20242025派息率：44%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-10-26$1.25季度派息
20262026-07-27$1.25季度派息
20262026-04-23$1.20季度派息
20262026-01-26$1.20季度派息
20252025-10-27$1.10季度派息
20252025-07-24$1.13季度派息
20252025-04-24$1.07季度派息
20252025-01-27$1.03季度派息
20242024-10-24$1.02季度派息
20242024-07-25$1.03季度派息
20242024-04-24$1.01季度派息
20242024-01-24$1.02季度派息

公司概况：加拿大皇家银行

所属行业
金融 · 综合银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1995-10-16
国家/地区
加拿大
员工人数
101,269 人
下次财报日
2026-12-03
公司官网
rbc.com

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。数据来源：欧洲央行（参考汇率）。页面生成于 2026-11-11 20:52 UTC。仅供参考，不构成投资建议。