Provident Financial Holdings, Inc. PROV

$18.15 -0.03 (-0.17%) 美东时间 2026-11-12 11:46:46
总市值
$1.11亿
市盈率(TTM)
16.9
市净率
0.88
股息率
3.86%
52 周区间
14.95 – 18.99
今开 / 最高 / 最低
18.20 / 18.25 / 18.10

雪花图

估值3/6未来增长2/6过往业绩4/6财务健康2/6分红4/6

总分 15/30 · 基本面一般

一句话看懂Provident Financial Holdings, Inc.

Provident Financial Holdings, Inc.的强项是过往业绩（4/6），短板是未来增长（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 17.1%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 0.6%，最新净资产收益率 5.3%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.6 倍，近 5 年净资产年化增长 -0.2%。
  • 分红 当前股息率 3.86%，最近一年派息率 54.4%。

近一年股价

18.7115.012026-012026-042026-072026-10
近一年 +16.5% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Provident Financial Holdings, Inc.的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 16.9 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.99
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.88 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

10 倍13 倍15 倍17 倍19 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Provident Financial Holdings, Inc.？

2/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 17.1%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 17.1%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 17.1%
  • 高速增长（> 20%） 年化 17.1%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 6.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 6.0%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.000.501.002021每股收益：1.0020212022每股收益：1.2220222023每股收益：1.1920232024每股收益：1.0620242025每股收益：0.9320252026每股收益：1.0320262027E每股收益：1.242027E2028E每股收益：1.422028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2027E1.241
2028E1.421

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$18.00 一致目标价，较现价低 0.8%

现价 $18.15一致目标价
目标价区间 $18.00 – $18.00（浅色带），中位数 $18.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 8
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 10 次机构评级。

过往业绩：Provident Financial Holdings, Inc.赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 0.6%，最新净资产收益率 5.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +10.8%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 0.6%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 0.6%
  • 增速快于 5 年平均 同比 10.8% vs 5 年 0.6%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 5.3%
  • 净利率同比提升 10.4% → 11.2%
营业收入与净利润 营收净利润
02500万5000万2017营收：7324万2017净利润：521万20172018营收：6461万2018净利润：213万20182019营收：5689万2019净利润：442万20192020营收：4698万2020净利润：769万20202021营收：3977万2021净利润：756万20212022营收：3945万2022净利润：909万20222023营收：5007万2023净利润：859万20232024营收：5867万2024净利润：735万20242025营收：6016万2025净利润：626万20252026营收：5962万2026净利润：666万2026
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2017净利率：7%2017ROE：4%20172018净利率：3%2018ROE：2%20182019净利率：8%2019ROE：4%20192020净利率：16%2020ROE：6%20202021净利率：19%2021ROE：6%20212022净利率：23%2022ROE：7%20222023净利率：17%2023ROE：7%20232024净利率：13%2024ROE：6%20242025净利率：10%2025ROE：5%20252026净利率：11%2026ROE：5%2026

财务健康：Provident Financial Holdings, Inc.的资产负债表稳不稳？

2/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 9.6 倍，近 5 年净资产年化增长 -0.2%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 9.6 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.3 → 9.6 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 -0.2%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 -0.2% vs 总资产 0.4%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 5.3%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
05亿10亿2017总资产：12亿2017总负债：10.7亿20172018总资产：11.8亿2018总负债：10.6亿20182019总资产：10.8亿2019总负债：9.6亿20192020总资产：11.8亿2020总负债：10.5亿20202021总资产：11.8亿2021总负债：10.6亿20212022总资产：11.9亿2022总负债：10.6亿20222023总资产：13.3亿2023总负债：12亿20232024总资产：12.7亿2024总负债：11.4亿20242025总资产：12.5亿2025总负债：11.2亿20252026总资产：12.1亿2026总负债：10.8亿2026

分红：Provident Financial Holdings, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 3.86%，最近一年派息率 54.4%。

  • 派发现金分红 股息率 3.86%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 3.86%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.86%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 0.0%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 54.4%，现金派息率 40.1%
每股分红（按财年）
0.000.200.402017每股分红：0.5220172018每股分红：0.5620182019每股分红：0.5620192020每股分红：0.5620202021每股分红：0.5620212022每股分红：0.5620222023每股分红：0.5620232024每股分红：0.5620242025每股分红：0.5620252026每股分红：0.562026
派息率
0%100%200%2017派息率：81%20172018派息率：200%20182019派息率：97%20192020派息率：55%20202021派息率：56%20212022派息率：46%20222023派息率：47%20232024派息率：53%20242025派息率：60%20252026派息率：54%2026
派息记录
财年除息日每股派息类型
20272026-11-12$0.14季度派息
20272026-08-13$0.14季度派息
20262026-05-14$0.14季度派息
20262026-02-12$0.14季度派息
20262025-11-13$0.14季度派息
20262025-08-14$0.14季度派息
20252025-05-15$0.14季度派息
20252025-02-13$0.14季度派息
20252024-11-14$0.14季度派息
20252024-08-15$0.14季度派息
20242024-05-15$0.14季度派息
20242024-02-14$0.14季度派息

公司概况：Provident Financial Holdings, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1996-06-28
国家/地区
美国
员工人数
137 人
下次财报日
2027-01-26
公司官网
myprovident.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2026。页面生成于 2026-11-12 01:51 UTC。仅供参考，不构成投资建议。