杰克亨利 JKHY

Jack Henry & Associates, Inc.
$175.22 -0.69 (-0.39%) 美东时间 2026-11-12 12:14:36
总市值
$121.98亿
市盈率(TTM)
23.5
市净率
5.94
股息率
1.38%
52 周区间
121.04 – 193.39
今开 / 最高 / 最低
177.06 / 178.43 / 174.92

雪花图

估值2/6未来增长3/6过往业绩6/6财务健康5/6分红4/6

总分 20/30 · 基本面良好

一句话看懂杰克亨利

杰克亨利的强项是过往业绩（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 194.82，现价低于估值 10.1%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2029 年年化增长 9.5%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 11.1%，最新净资产收益率 24.5%。
  • 财务健康 资产负债率 34.8%，有息负债占净资产 1.9%，流动比率 1.17。
  • 分红 当前股息率 1.38%，最近一年派息率 34.1%。

近一年股价

192.60123.422026-012026-042026-072026-10
近一年 +17.4% · 收盘价（按拆股调整）

估值：杰克亨利的股价贵不贵？

2/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 194.82，现价低于估值 10.1%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 10.1%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 10.1%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 23.5 倍
  • PEG 低于 1 PEG 2.46
  • 市净率低于 3 倍 市净率 5.94 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 5.7%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

略低于估值 现价低于现金流折现估值 10.1%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$5.98亿；前 5 年增速 9.5%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2027$6.55亿$6.00亿
2028$7.17亿$6.01亿
2029$7.86亿$6.03亿
2030$8.61亿$6.05亿
2031$9.43亿$6.07亿
2032$10.20亿$6.01亿
2033$10.88亿$5.88亿
2034$11.46亿$5.67亿
2035$11.91亿$5.39亿
2036$12.21亿$5.06亿
终值$77.45亿

市盈率河流图

24 倍30 倍35 倍40 倍45 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看杰克亨利？

3/6

机构一致预期每股收益至 2029 年年化增长 9.5%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 9.5%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 9.5%
  • 高速增长（> 20%） 年化 9.5%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 6.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 25.4%
  • 至少 3 份机构预测 9 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.005.002021每股收益：4.1220212022每股收益：4.9420222023每股收益：5.0220232024每股收益：5.2320242025每股收益：6.2420252026每股收益：6.9820262027E每股收益：7.482027E2028E每股收益：8.162028E2029E每股收益：8.992029E
年度一致预期每股收益分析师人数
2027E7.4812
2028E8.1613
2029E8.999

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$188.50 一致目标价，较现价高 7.6%

现价 $175.22一致目标价
目标价区间 $158.00 – $215.00（浅色带），中位数 $187.50

  • 强烈买入 1
  • 买入 14
  • 持有 9
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 24 次机构评级。

过往业绩：杰克亨利赚钱能力如何？

6/6

近 5 年每股收益年化增长 11.1%，最新净资产收益率 24.5%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +11.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 11.1%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 11.1%
  • 增速快于 5 年平均 同比 11.9% vs 5 年 11.1%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 24.5%
  • 净利率同比提升 19.2% → 20.1%
营业收入与净利润 营收净利润
010亿20亿2017营收：14.3亿2017净利润：2.5亿20172018营收：15.4亿2018净利润：3.8亿20182019营收：15.5亿2019净利润：2.7亿20192020营收：17亿2020净利润：3亿20202021营收：17.6亿2021净利润：3.1亿20212022营收：19.4亿2022净利润：3.6亿20222023营收：20.8亿2023净利润：3.7亿20232024营收：22.2亿2024净利润：3.8亿20242025营收：23.8亿2025净利润：4.6亿20252026营收：25亿2026净利润：5亿2026
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2017净利率：17%2017ROE：24%20172018净利率：25%2018ROE：28%20182019净利率：18%2019ROE：19%20192020净利率：17%2020ROE：19%20202021净利率：18%2021ROE：23%20212022净利率：19%2022ROE：23%20222023净利率：18%2023ROE：20%20232024净利率：17%2024ROE：18%20242025净利率：19%2025ROE：21%20252026净利率：20%2026ROE：25%2026
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
05亿2017经营现金流：3.6亿2017自由现金流：3.2亿20172018经营现金流：4.1亿2018自由现金流：3.7亿20182019经营现金流：4.3亿2019自由现金流：3.8亿20192020经营现金流：5.1亿2020自由现金流：3.3亿20202021经营现金流：5亿2021自由现金流：3.1亿20212022经营现金流：5亿2022自由现金流：4.7亿20222023经营现金流：3.8亿2023自由现金流：3.4亿20232024经营现金流：5.7亿2024自由现金流：5.1亿20242025经营现金流：6.4亿2025自由现金流：5.9亿20252026经营现金流：7.6亿2026自由现金流：6.9亿2026

财务健康：杰克亨利的资产负债表稳不稳？

5/6

资产负债率 34.8%，有息负债占净资产 1.9%，流动比率 1.17。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 1.17
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 1.9%
  • 负债率较 5 年前下降 基本无有息负债
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 经营现金流远超有息负债
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 34.8%
总资产与总负债 总资产总负债
020亿2017总资产：19.1亿2017总负债：8.8亿20172018总资产：20.5亿2018总负债：7.8亿20182019总资产：20.3亿2019总负债：7.1亿20192020总资产：24.3亿2020总负债：8.8亿20202021总资产：24.6亿2021总负债：10.7亿20212022总资产：27.7亿2022总负债：11.7亿20222023总资产：29.2亿2023总负债：10.8亿20232024总资产：30.4亿2024总负债：9.1亿20242025总资产：30.4亿2025总负债：9.1亿20252026总资产：31.5亿2026总负债：10.9亿2026
现金与有息负债 现金有息负债
01亿2亿2017现金：1.1亿2017有息负债：5000万20172018现金：3144万2018有息负债：020182019现金：9363万2019有息负债：020192020现金：2.1亿2020有息负债：65万20202021现金：4879万2021有息负债：1.2亿20212022现金：1224万2022有息负债：2.8亿20222023现金：3828万2023有息负债：1.5亿20232024现金：1亿2024有息负债：020242025现金：1亿2025有息负债：020252026现金：1206万2026有息负债：4000万2026

分红：杰克亨利给股东回报多少？

4/6

当前股息率 1.38%，最近一年派息率 34.1%。

  • 派发现金分红 股息率 1.38%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.38%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.38%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 6.0%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 34.1%，现金派息率 23.8%
每股分红（按财年）
0.001.002.002017每股分红：1.1820172018每股分红：1.3620182019每股分红：1.5420192020每股分红：1.6620202021每股分红：1.7820212022每股分红：1.9020222023每股分红：2.0220232024每股分红：2.1420242025每股分红：2.2620252026每股分红：2.382026
派息率
0%20%40%2017派息率：38%20172018派息率：28%20182019派息率：44%20192020派息率：43%20202021派息率：43%20212022派息率：38%20222023派息率：40%20232024派息率：41%20242025派息率：36%20252026派息率：34%2026
派息记录
财年除息日每股派息类型
20272026-09-04$0.61季度派息
20262026-06-01$0.61季度派息
20262026-03-05$0.61季度派息
20262025-12-02$0.58季度派息
20262025-09-05$0.58季度派息
20252025-05-29$0.58季度派息
20252025-03-06$0.58季度派息
20252024-12-02$0.55季度派息
20252024-09-06$0.55季度派息
20242024-05-24$0.55季度派息
20242024-03-07$0.55季度派息
20242023-11-30$0.52季度派息

公司概况：杰克亨利

所属行业
信息技术 · 信息技术服务
上市地
纳斯达克
上市日期
1985-11-20
国家/地区
美国
员工人数
7,300 人
下次财报日
2027-02-02
公司官网
jackhenry.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2026。页面生成于 2026-11-11 23:43 UTC。仅供参考，不构成投资建议。