Jefferson Capital, Inc. JCAP

Jefferson Capital, Inc. Common Stock
$19.53 -0.41 (-2.06%) 美东时间 2026-11-12 11:54:15
总市值
$11.22亿
市盈率(TTM)
7.2
市净率
2.36
股息率
4.92%
52 周区间
15.50 – 24.44
今开 / 最高 / 最低
19.86 / 20.02 / 19.41

雪花图

估值5/6未来增长2/6过往业绩6/6财务健康0/6分红4/6

总分 17/30 · 基本面良好

一句话看懂Jefferson Capital, Inc.

Jefferson Capital, Inc.的强项是过往业绩（6/6），短板是财务健康（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 49.66，现价低于估值 60.7%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 2.8%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 22.7%，最新净资产收益率 39.5%。
  • 财务健康 资产负债率 77.2%，有息负债占净资产 359.8%，流动比率 0.20。
  • 分红 当前股息率 4.92%，最近一年派息率 7.7%。

近一年股价

24.0015.522026-012026-042026-072026-10
近一年 +3.7% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Jefferson Capital, Inc.的股价贵不贵？

5/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 49.66，现价低于估值 60.7%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 60.7%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 60.7%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 7.2 倍
  • PEG 低于 1 PEG 2.55
  • 市净率低于 3 倍 市净率 2.36 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 23.9%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著低估 现价低于现金流折现估值 60.7%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$1.83亿；前 5 年增速 2.8%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$1.88亿$1.72亿
2027$1.93亿$1.62亿
2028$1.99亿$1.53亿
2029$2.05亿$1.44亿
2030$2.10亿$1.35亿
2031$2.16亿$1.27亿
2032$2.22亿$1.20亿
2033$2.28亿$1.13亿
2034$2.34亿$1.06亿
2035$2.40亿$9935.20万
终值$15.20亿

市盈率河流图

3 倍5 倍7.5 倍10 倍12 倍2026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Jefferson Capital, Inc.？

2/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 2.8%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 2.8%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 2.8%
  • 高速增长（> 20%） 年化 2.8%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 54.5%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 35.8%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.505.002017每股收益：1.2220172018每股收益：3.1420182019每股收益：2.0620192023每股收益：1.9120232024每股收益：1.8120242025每股收益：6.2620252026E每股收益：2.972026E2027E每股收益：3.062027E2028E每股收益：3.482028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.972
2027E3.062
2028E3.481

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$28.00 一致目标价，较现价高 43.4%

现价 $19.53一致目标价
目标价区间 $24.00 – $30.00（浅色带），中位数 $30.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 9
  • 持有 0
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 10 次机构评级。

过往业绩：Jefferson Capital, Inc.赚钱能力如何？

6/6

近 5 年每股收益年化增长 22.7%，最新净资产收益率 39.5%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +245.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 22.7%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 22.7%
  • 增速快于 5 年平均 同比 245.9% vs 5 年 22.7%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 39.5%
  • 净利率同比提升 24.3% → 30.6%
营业收入与净利润 营收净利润
02.5亿5亿2015营收：174万2015净利润：-294万20152016营收：653万2016净利润：1602万20162017营收：1219万2017净利润：1456万20172018营收：3121万2018净利润：5437万20182019营收：4509万2019净利润：4441万20192023营收：3.2亿2023净利润：1.1亿20232024营收：4.3亿2024净利润：1.1亿20242025营收：6.1亿2025净利润：1.9亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%200%2015净利率：-169%2015ROE：-3%20152016净利率：245%2016ROE：10%20162017净利率：119%2017ROE：5%20172018净利率：174%2018ROE：10%20182019净利率：98%2019ROE：8%20192023净利率：35%2023ROE：41%20232024净利率：24%2024ROE：28%20242025净利率：31%2025ROE：39%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
-2亿02亿2015经营现金流：-304万2015自由现金流：-6794万20152016经营现金流：-547万2016自由现金流：-5056万20162017经营现金流：-357万2017自由现金流：-1.6亿20172018经营现金流：-631万2018自由现金流：-2.8亿20182019经营现金流：-1363万2019自由现金流：-1.8亿20192023经营现金流：1.2亿2023自由现金流：1.2亿20232024经营现金流：1.7亿2024自由现金流：1.6亿20242025经营现金流：2.7亿2025自由现金流：2.7亿2025

财务健康：Jefferson Capital, Inc.的资产负债表稳不稳？

0/6

资产负债率 77.2%，有息负债占净资产 359.8%，流动比率 0.20。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 0.20
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 359.8%
  • 负债率较 5 年前下降 0.2% → 359.8%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 15.7%
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 77.2%
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2015总资产：1.1亿2015总负债：366万20152016总资产：1.9亿2016总负债：2442万20162017总资产：3.1亿2017总负债：881万20172018总资产：5.9亿2018总负债：4254万20182019总资产：8.1亿2019总负债：2.2亿20192023总资产：11.2亿2023总负债：8.1亿20232024总资产：16.5亿2024总负债：12.7亿20242025总资产：20.9亿2025总负债：16.1亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
010亿2015现金：4386万2015有息负债：020152016现金：6737万2016有息负债：1858万20162017现金：4698万2017有息负债：72万20172018现金：872万2018有息负债：2461万20182019现金：328万2019有息负债：2亿20192023现金：1437万2023有息负债：7.7亿20232024现金：3551万2024有息负债：11.9亿20242025现金：4755万2025有息负债：17.1亿2025

分红：Jefferson Capital, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 4.92%，最近一年派息率 7.7%。

  • 派发现金分红 股息率 4.92%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 4.92%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 4.92%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 7.7%，现金派息率 10.3%
每股分红（按财年）
0.000.200.402015每股分红：0.0020152016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.482025
派息率
0%5%20152016201720182019202320242025派息率：8%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-08-24$0.24季度派息
20262026-05-26$0.24季度派息
20262026-03-24$0.24季度派息
20252025-11-25$0.24季度派息
20252025-08-25$0.24不定期派息

公司概况：Jefferson Capital, Inc.

所属行业
金融 · 信贷与支付服务
上市地
纳斯达克
上市日期
2025-06-25
国家/地区
美国
员工人数
1,120 人
下次财报日
2026-11-12
公司官网
jcap.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 15:50 UTC。仅供参考，不构成投资建议。