Hometrust Bancshares, Inc. HTB

HomeTrust Bancshares, Inc.
$46.93 -0.24 (-0.51%) 美东时间 2026-11-12 11:53:42
总市值
$7.42亿
市盈率(TTM)
11.2
市净率
1.24
股息率
1.51%
52 周区间
39.06 – 52.50
今开 / 最高 / 最低
47.51 / 47.52 / 46.84

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩4/6财务健康6/6分红4/6

总分 21/30 · 基本面良好

一句话看懂Hometrust Bancshares, Inc.

Hometrust Bancshares, Inc.的强项是财务健康（6/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 11.5%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 23.4%，最新净资产收益率 10.7%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.6 倍，近 5 年净资产年化增长 8.0%。
  • 分红 当前股息率 1.51%，最近一年派息率 13.2%。

近一年股价

51.8539.102026-012026-042026-072026-10
近一年 +17.8% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Hometrust Bancshares, Inc.的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.2 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.97
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.24 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

9.5 倍15 倍21 倍27 倍32 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Hometrust Bancshares, Inc.？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 11.5%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 11.5%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 11.5%
  • 高速增长（> 20%） 年化 11.5%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 23.5%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 10.6%
  • 至少 3 份机构预测 5 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：1.3020202021每股收益：0.9420212022每股收益：2.2320222023每股收益：2.9720232024每股收益：3.2020242025每股收益：3.7220252026E每股收益：4.012026E2027E每股收益：4.402027E2028E每股收益：5.002028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E4.014
2027E4.404
2028E5.005

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$57.00 一致目标价，较现价高 21.5%

现价 $46.93一致目标价
目标价区间 $57.00 – $57.00（浅色带），中位数 $57.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 1
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 3 次机构评级。

过往业绩：Hometrust Bancshares, Inc.赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 23.4%，最新净资产收益率 10.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +16.3%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 23.4%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 23.4%
  • 增速快于 5 年平均 同比 16.3% vs 5 年 23.4%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 10.7%
  • 净利率同比提升 18.6% → 22.0%
营业收入与净利润 营收净利润
01亿2亿2016营收：1亿2016净利润：1146万20162017营收：1.1亿2017净利润：1185万20172018营收：1.4亿2018净利润：824万20182019营收：1.6亿2019净利润：2715万20192020营收：1.7亿2020净利润：2278万20202021营收：1.6亿2021净利润：1568万20212022营收：1.6亿2022净利润：3565万20222023营收：2.7亿2023净利润：5004万20232024营收：3亿2024净利润：5481万20242025营收：2.9亿2025净利润：6436万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：11%2016ROE：3%20162017净利率：10%2017ROE：3%20172018净利率：6%2018ROE：2%20182019净利率：17%2019ROE：7%20192020净利率：14%2020ROE：6%20202021净利率：10%2021ROE：4%20212022净利率：23%2022ROE：9%20222023净利率：19%2023ROE：10%20232024净利率：19%2024ROE：10%20242025净利率：22%2025ROE：11%2025

财务健康：Hometrust Bancshares, Inc.的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 7.6 倍，近 5 年净资产年化增长 8.0%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 7.6 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 9.1 → 7.6 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 8.0%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 8.0% vs 总资产 4.1%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 10.7%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
020亿40亿2016总资产：27.2亿2016总负债：23.6亿20162017总资产：32.1亿2017总负债：28.1亿20172018总资产：33亿2018总负债：28.9亿20182019总资产：34.8亿2019总负债：30.7亿20192020总资产：37.2亿2020总负债：33.1亿20202021总资产：35.2亿2021总负债：31.3亿20212022总资产：35.5亿2022总负债：31.6亿20222023总资产：46.7亿2023总负债：41.7亿20232024总资产：46亿2024总负债：40.4亿20242025总资产：45.5亿2025总负债：39.4亿2025

分红：Hometrust Bancshares, Inc.给股东回报多少？

4/6

当前股息率 1.51%，最近一年派息率 13.2%。

  • 派发现金分红 股息率 1.51%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 1.51%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.51%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 11.1%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 13.2%，现金派息率 18.1%
每股分红（按财年）
0.000.200.402016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0620182019每股分红：0.2520192020每股分红：0.2920202021每股分红：0.3320212022每股分红：0.3720222023每股分红：0.4120232024每股分红：0.4520242025每股分红：0.492025
派息率
0%20%201620172018派息率：14%20182019派息率：17%20192020派息率：22%20202021派息率：35%20212022派息率：17%20222023派息率：14%20232024派息率：14%20242025派息率：13%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-12$0.15季度派息
20262026-08-13$0.15季度派息
20262026-05-14$0.15季度派息
20262026-02-18$0.13季度派息
20252025-11-14$0.13季度派息
20252025-08-14$0.12季度派息
20252025-05-15$0.12季度派息
20252025-02-13$0.12季度派息
20242024-11-14$0.12季度派息
20242024-08-15$0.11季度派息
20242024-05-15$0.11季度派息
20242024-02-14$0.11季度派息

公司概况：Hometrust Bancshares, Inc.

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2012-07-10
国家/地区
美国
员工人数
586 人
下次财报日
2027-01-28
公司官网
htb.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 18:52 UTC。仅供参考，不构成投资建议。