HCI集团 HCI

HCI Group, Inc.
$191.58 +1.72 (+0.91%) 美东时间 2026-11-12 12:31:00
总市值
$23.81亿
市盈率(TTM)
7.3
市净率
2.29
股息率
0.84%
52 周区间
144.75 – 208.80
今开 / 最高 / 最低
191.45 / 191.85 / 189.25

雪花图

估值2/6未来增长2/6过往业绩6/6财务健康5/6分红3/6

总分 18/30 · 基本面良好

一句话看懂HCI集团

HCI集团的强项是过往业绩（6/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 1.6%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 48.1%，最新净资产收益率 28.7%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 2.4 倍，近 5 年净资产年化增长 38.9%。
  • 分红 当前股息率 0.84%，最近一年派息率 6.4%。

近一年股价

206.68148.982026-012026-042026-072026-10
近一年 -6.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：HCI集团的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 7.3 倍
  • PEG 低于 1 PEG 4.51
  • 市净率低于 3 倍 市净率 2.29 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7.5 倍110 倍210 倍310 倍410 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看HCI集团？

2/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 1.6%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 1.6%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 1.6%
  • 高速增长（> 20%） 年化 1.6%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 22.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 26.2%
  • 至少 3 份机构预测 1 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.0020.002020每股收益：3.4920202021每股收益：0.2120212022每股收益：-6.2420222023每股收益：7.6220232024每股收益：8.8920242025每股收益：24.8720252026E每股收益：21.962026E2027E每股收益：20.592027E2028E每股收益：21.512028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E21.962
2027E20.593
2028E21.511

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$230.00 一致目标价，较现价高 20.1%

现价 $191.58一致目标价
目标价区间 $225.00 – $235.00（浅色带），中位数 $230.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 10
  • 持有 4
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 14 次机构评级。

过往业绩：HCI集团赚钱能力如何？

6/6

近 5 年每股收益年化增长 48.1%，最新净资产收益率 28.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +179.8%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 48.1%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 48.1%
  • 增速快于 5 年平均 同比 179.8% vs 5 年 48.1%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 28.7%
  • 净利率同比提升 14.7% → 33.2%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿2016营收：2.6亿2016净利润：2902万20162017营收：2.4亿2017净利润：-689万20172018营收：2.3亿2018净利润：1773万20182019营收：2.4亿2019净利润：2658万20192020营收：2.8亿2020净利润：2758万20202021营收：4亿2021净利润：186万20212022营收：4.9亿2022净利润：-5851万20222023营收：5.5亿2023净利润：7903万20232024营收：7.5亿2024净利润：1.1亿20242025营收：9亿2025净利润：3亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-25%0%25%2016净利率：11%2016ROE：12%20162017净利率：-3%2017ROE：-4%20172018净利率：8%2018ROE：10%20182019净利率：11%2019ROE：14%20192020净利率：10%2020ROE：14%20202021净利率：0%2021ROE：1%20212022净利率：-12%2022ROE：-36%20222023净利率：14%2023ROE：24%20232024净利率：15%2024ROE：24%20242025净利率：33%2025ROE：29%2025

财务健康：HCI集团的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 2.4 倍，近 5 年净资产年化增长 38.9%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 2.4 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 4.7 → 2.4 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 38.9%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 38.9% vs 总资产 21.9%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 28.7%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2016总资产：6.7亿2016总负债：4.3亿20162017总资产：8.4亿2017总负债：6.5亿20172018总资产：8.3亿2018总负债：6.5亿20182019总资产：8亿2019总负债：6.2亿20192020总资产：9.4亿2020总负债：7.4亿20202021总资产：11.8亿2021总负债：7.6亿20212022总资产：18亿2022总负债：15.5亿20222023总资产：18.1亿2023总负债：13.9亿20232024总资产：22.3亿2024总负债：17.6亿20242025总资产：25.3亿2025总负债：14.1亿2025

分红：HCI集团给股东回报多少？

3/6

当前股息率 0.84%，最近一年派息率 6.4%。

  • 派发现金分红 股息率 0.84%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.84%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.84%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 0.0%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 6.4%，现金派息率 4.5%
每股分红（按财年）
0.001.002016每股分红：1.2020162017每股分红：1.4020172018每股分红：1.4820182019每股分红：1.6020192020每股分红：1.6020202021每股分红：1.6020212022每股分红：1.6020222023每股分红：1.6020232024每股分红：1.6020242025每股分红：1.602025
派息率
0%500%2016派息率：41%20162017派息率：-173%20172018派息率：66%20182019派息率：48%20192020派息率：46%20202021派息率：762%20212022派息率：-26%20222023派息率：21%20232024派息率：18%20242025派息率：6%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-20$0.40季度派息
20262026-08-21$0.40季度派息
20262026-05-15$0.40季度派息
20262026-02-20$0.40季度派息
20252025-11-21$0.40季度派息
20252025-08-15$0.40季度派息
20252025-05-16$0.40季度派息
20252025-02-21$0.40季度派息
20242024-11-15$0.40季度派息
20242024-08-16$0.40季度派息
20242024-05-16$0.40季度派息
20242024-02-15$0.40季度派息

公司概况：HCI集团

所属行业
金融 · 财产与意外险
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2008-09-15
国家/地区
美国
员工人数
594 人
下次财报日
2027-02-24
公司官网
hcigroup.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 16:31 UTC。仅供参考，不构成投资建议。