Guidewire Software, Inc. GWRE

$161.50 +3.34 (+2.11%) 美东时间 2026-11-12 12:19:27
总市值
$133.45亿
市盈率(TTM)
95.8
市净率
11.18
股息率
0.00%
52 周区间
102.30 – 229.85
今开 / 最高 / 最低
156.85 / 162.79 / 155.37

雪花图

估值0/6未来增长6/6过往业绩2/6财务健康3/6分红0/6

总分 11/30 · 基本面一般

一句话看懂Guidewire Software, Inc.

Guidewire Software, Inc.的强项是未来增长（6/6），短板是估值（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 137.20，现价高于估值 17.7%。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2029 年年化增长 25.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 11.7%。
  • 财务健康 资产负债率 53.7%，有息负债占净资产 58.9%，流动比率 1.79。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

236.42102.692026-012026-042026-072026-10
近一年 -33.1% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Guidewire Software, Inc.的股价贵不贵？

0/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 137.20，现价高于估值 17.7%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值高 17.7%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 -17.7%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 95.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 3.77
  • 市净率低于 3 倍 市净率 11.18 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 2.8%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

略高于估值 现价高于现金流折现估值 17.7%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$2.83亿；前 5 年增速 20.0%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2027$3.40亿$3.11亿
2028$4.08亿$3.42亿
2029$4.90亿$3.76亿
2030$5.88亿$4.13亿
2031$7.05亿$4.54亿
2032$8.21亿$4.84亿
2033$9.28亿$5.01亿
2034$10.16亿$5.03亿
2035$10.77亿$4.88亿
2036$11.04亿$4.58亿
终值$70.06亿

市盈率河流图

170 倍350 倍525 倍705 倍880 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Guidewire Software, Inc.？

6/6

机构一致预期每股收益至 2029 年年化增长 25.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 25.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 25.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 25.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 17.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 28.8%
  • 至少 3 份机构预测 3 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.005.002021每股收益：-0.8020212022每股收益：-2.1620222023每股收益：-1.3620232024每股收益：-0.0720242025每股收益：0.8120252026每股收益：1.6420262027E每股收益：4.162027E2028E每股收益：5.312028E2029E每股收益：6.842029E
年度一致预期每股收益分析师人数
2027E4.1610
2028E5.3110
2029E6.843

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$208.23 一致目标价，较现价高 28.9%

现价 $161.50一致目标价
目标价区间 $175.00 – $235.00（浅色带），中位数 $210.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 19
  • 持有 6
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 26 次机构评级。

过往业绩：Guidewire Software, Inc.赚钱能力如何？

2/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 11.7%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +102.5%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 102.5% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE 11.7%
  • 净利率同比提升 5.8% → 9.4%
营业收入与净利润 营收净利润
010亿2017营收：5.1亿2017净利润：2122万20172018营收：6.6亿2018净利润：-1967万20182019营收：7.2亿2019净利润：2073万20192020营收：7.4亿2020净利润：-2720万20202021营收：7.4亿2021净利润：-6651万20212022营收：8.1亿2022净利润：-1.8亿20222023营收：9.1亿2023净利润：-1.1亿20232024营收：9.8亿2024净利润：-610万20242025营收：12亿2025净利润：6980万20252026营收：14.8亿2026净利润：1.4亿2026
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-20%0%2017净利率：4%2017ROE：2%20172018净利率：-3%2018ROE：-1%20182019净利率：3%2019ROE：1%20192020净利率：-4%2020ROE：-2%20202021净利率：-9%2021ROE：-4%20212022净利率：-22%2022ROE：-12%20222023净利率：-12%2023ROE：-9%20232024净利率：-1%2024ROE：-0%20242025净利率：6%2025ROE：5%20252026净利率：9%2026ROE：12%2026
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
02亿2017经营现金流：1.4亿2017自由现金流：1.3亿20172018经营现金流：1.4亿2018自由现金流：1.3亿20182019经营现金流：1.2亿2019自由现金流：6727万20192020经营现金流：1.1亿2020自由现金流：8741万20202021经营现金流：1.1亿2021自由现金流：8273万20212022经营现金流：-3794万2022自由现金流：-5972万20222023经营现金流：3840万2023自由现金流：2097万20232024经营现金流：2亿2024自由现金流：1.8亿20242025经营现金流：3亿2025自由现金流：3亿20252026经营现金流：3.9亿2026自由现金流：3.8亿2026

财务健康：Guidewire Software, Inc.的资产负债表稳不稳？

3/6

资产负债率 53.7%，有息负债占净资产 58.9%，流动比率 1.79。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 1.79
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 58.9%
  • 负债率较 5 年前下降 30.5% → 58.9%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 55.4%
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 53.7%
总资产与总负债 总资产总负债
010亿20亿2017总资产：10.8亿2017总负债：1.9亿20172018总资产：19.8亿2018总负债：5.5亿20182019总资产：21.7亿2019总负债：5.9亿20192020总资产：23.6亿2020总负债：7.1亿20202021总资产：23.2亿2021总负债：7.8亿20212022总资产：22.7亿2022总负债：8.2亿20222023总资产：20.3亿2023总负债：8.3亿20232024总资产：22.3亿2024总负债：8.8亿20242025总资产：27.2亿2025总负债：12.6亿20252026总资产：25.8亿2026总负债：13.8亿2026
现金与有息负债 现金有息负债
02.5亿5亿2017现金：2.6亿2017有息负债：020172018现金：4.4亿2018有息负债：3.1亿20182019现金：2.5亿2019有息负债：3.2亿20192020现金：3.7亿2020有息负债：4.6亿20202021现金：3.8亿2021有息负债：4.7亿20212022现金：6.1亿2022有息负债：4.8亿20222023现金：4亿2023有息负债：4.5亿20232024现金：5.5亿2024有息负债：4.4亿20242025现金：7亿2025有息负债：7.2亿20252026现金：3.7亿2026有息负债：7亿2026

分红：Guidewire Software, Inc.给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.501.002017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.0020252026每股分红：0.002026
派息率

暂无数据

公司概况：Guidewire Software, Inc.

所属行业
信息技术 · 应用软件
上市地
纽约证券交易所
上市日期
2012-01-25
国家/地区
美国
员工人数
4,174 人
下次财报日
2026-12-03
公司官网
guidewire.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2026。页面生成于 2026-11-11 22:22 UTC。仅供参考，不构成投资建议。