艾茨克普 EZPW
EZCORP, Inc.
$27.61 -0.69 (-2.43%) 美东时间 2026-11-12 12:17:58
- 总市值
- $16.15亿
- 市盈率(TTM)
- 9.7
- 市净率
- 1.35
- 股息率
- 0.00%
- 52 周区间
- 16.50 – 37.13
- 今开 / 最高 / 最低
- 28.66 / 28.96 / 27.26
雪花图
总分 18/30 · 基本面良好
估值：艾茨克普的股价贵不贵？
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按现金流折现模型，合理价值约为每股 45.88，现价低于估值 39.8%。
- 低于现金流折现估值 现价比估值低 39.8%
- 显著低估（折价 > 20%） 折价 39.8%
- 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 9.7 倍
- PEG 低于 1 PEG 0.89
- 市净率低于 3 倍 市净率 1.35 倍
- 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 8.7%
现金流折现（DCF）估值
低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上
显著低估 现价低于现金流折现估值 39.8%
查看估值假设与未来 10 年现金流
起始自由现金流（近 3 年平均）$1.10亿；前 5 年增速 10.9%（依据机构一致预期），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。
| 年份 | 自由现金流 | 现值 |
|---|---|---|
| 2027 | $1.22亿 | $1.11亿 |
| 2028 | $1.35亿 | $1.13亿 |
| 2029 | $1.50亿 | $1.15亿 |
| 2030 | $1.66亿 | $1.17亿 |
| 2031 | $1.84亿 | $1.19亿 |
| 2032 | $2.01亿 | $1.19亿 |
| 2033 | $2.16亿 | $1.17亿 |
| 2034 | $2.29亿 | $1.13亿 |
| 2035 | $2.38亿 | $1.08亿 |
| 2036 | $2.44亿 | $1.01亿 |
| 终值 | $15.50亿 |
市盈率河流图
未来增长：机构怎么看艾茨克普？
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机构一致预期每股收益至 2029 年年化增长 10.9%。
- 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 10.9%
- 盈利增速高于市场（10%） 年化 10.9%
- 高速增长（> 20%） 年化 10.9%
- 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 17.3%
- 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 10.7%
- 至少 3 份机构预测 1 份预测
| 年度 | 一致预期每股收益 | 分析师人数 |
|---|---|---|
| 2027E | 2.18 | 3 |
| 2028E | 2.47 | 2 |
| 2029E | 2.76 | 1 |
分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。
分析师目标价与评级
$45.00 一致目标价，较现价高 63.0%
现价 $27.61一致目标价
目标价区间 $45.00 – $45.00（浅色带），中位数 $45.00
近期 15 次机构评级。
过往业绩：艾茨克普赚钱能力如何？
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近 5 年每股收益年化增长 69.0%，最新净资产收益率 13.9%。
- 上一财年盈利增长 每股收益同比 +45.8%
- 5 年盈利增长为正 5 年年化 69.0%
- 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 69.0%
- 增速快于 5 年平均 同比 45.8% vs 5 年 69.0%
- 净资产收益率 > 20% ROE 13.9%
- 净利率同比提升 8.6% → 9.8%
财务健康：艾茨克普的资产负债表稳不稳？
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资产负债率 46.6%，有息负债占净资产 25.6%，流动比率 4.54。
- 流动资产覆盖流动负债 流动比率 4.54
- 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 25.6%
- 负债率较 5 年前下降 71.1% → 25.6%
- 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 61.0%
- 现金多于有息负债 净负债
- 资产负债率 < 60% 资产负债率 46.6%
分红：艾茨克普给股东回报多少？
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近一年未派发现金分红。
- 派发现金分红 股息率 0.00%
- 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
- 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
- 近 5 年分红稳定 有中断或削减
- 5 年分红增长 每股分红年化 —
- 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 —，现金派息率 —
暂无数据
派息记录
| 财年 | 除息日 | 每股派息 | 类型 |
|---|---|---|---|
| 2000 | 2000-02-04 | $0.00 | 季度派息 |
| 2000 | 1999-11-29 | $0.00 | 季度派息 |
| 1999 | 1999-08-06 | $0.00 | 季度派息 |
| 1999 | 1999-05-07 | $0.00 | 季度派息 |
| 1999 | 1999-02-05 | $0.00 | 季度派息 |
| 1999 | 1998-11-20 | $0.00 | 季度派息 |
| 1998 | 1998-08-07 | $0.00 | 季度派息 |
公司概况：艾茨克普
- 所属行业
- 金融 · 信贷与支付服务
- 上市地
- 纳斯达克
- 上市日期
- 1991-08-27
- 国家/地区
- 美国
- 员工人数
- 8,500 人
- 下次财报日
- 2027-02-03
- 公司官网
- ezcorp.com
同行公司
- 第一富金融服务 FCFS $78.07亿
- Medallion Financial Corp. MFIN $2.05亿
- 环球验收 WRLD $6.47亿
财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2026。页面生成于 2026-11-12 16:01 UTC。仅供参考，不构成投资建议。