Eagle Financial Services Inc EFSI

Eagle Financial Services, Inc.
$45.91 -0.09 (-0.20%) 美东时间 2026-11-12 11:53:50
总市值
$2.48亿
市盈率(TTM)
14.0
市净率
1.32
股息率
2.70%
52 周区间
31.44 – 48.17
今开 / 最高 / 最低
46.31 / 46.31 / 45.78

雪花图

估值3/6未来增长3/6过往业绩0/6财务健康5/6分红4/6

总分 15/30 · 基本面一般

一句话看懂Eagle Financial Services Inc

Eagle Financial Services Inc的强项是财务健康（5/6），短板是过往业绩（0/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.8%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -13.4%，最新净资产收益率 4.3%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.0 倍，近 5 年净资产年化增长 12.4%。
  • 分红 当前股息率 2.70%，最近一年派息率 78.0%。

近一年股价

46.9332.012026-012026-042026-072026-10
近一年 +25.7% · 收盘价（按拆股调整）

估值：Eagle Financial Services Inc的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 14.0 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.94
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.32 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7 倍12 倍17 倍21 倍26 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看Eagle Financial Services Inc？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.8%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 14.8%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 14.8%
  • 高速增长（> 20%） 年化 14.8%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 16.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 8.1%
  • 至少 3 份机构预测 2 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.004.002020每股收益：3.2720202021每股收益：3.2020212022每股收益：4.1720222023每股收益：2.6620232024每股收益：4.3220242025每股收益：1.5920252026E每股收益：2.842026E2027E每股收益：3.422027E2028E每股收益：3.852028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E2.841
2027E3.422
2028E3.852

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$46.00 一致目标价，较现价高 0.2%

现价 $45.91一致目标价
目标价区间 $46.00 – $46.00（浅色带），中位数 $46.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 2
  • 持有 1
  • 卖出 0
  • 强烈卖出 0

近期 3 次机构评级。

过往业绩：Eagle Financial Services Inc赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 -13.4%，最新净资产收益率 4.3%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -63.2%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -13.4%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -13.4%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -63.2% vs 5 年 -13.4%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 4.3%
  • 净利率同比提升 14.5% → 7.9%
营业收入与净利润 营收净利润
05000万1亿2016营收：3147万2016净利润：637万20162017营收：3433万2017净利润：779万20172018营收：3703万2018净利润：900万20182019营收：4149万2019净利润：976万20192020营收：4662万2020净利润：1117万20202021营收：5266万2021净利润：1102万20212022营收：6673万2022净利润：1452万20222023营收：9592万2023净利润：936万20232024营收：1.1亿2024净利润：1534万20242025营收：1亿2025净利润：821万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：20%2016ROE：8%20162017净利率：23%2017ROE：9%20172018净利率：24%2018ROE：10%20182019净利率：24%2019ROE：10%20192020净利率：24%2020ROE：11%20202021净利率：21%2021ROE：10%20212022净利率：22%2022ROE：14%20222023净利率：10%2023ROE：9%20232024净利率：14%2024ROE：13%20242025净利率：8%2025ROE：4%2025

财务健康：Eagle Financial Services Inc的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 10.0 倍，近 5 年净资产年化增长 12.4%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 10.0 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 10.8 → 10.0 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 12.4%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 12.4% vs 总资产 10.8%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 4.3%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
010亿2016总资产：7亿2016总负债：6.2亿20162017总资产：7.7亿2017总负债：6.8亿20172018总资产：8亿2018总负债：7.1亿20182019总资产：8.8亿2019总负债：7.8亿20192020总资产：11.3亿2020总负债：10.3亿20202021总资产：13亿2021总负债：11.9亿20212022总资产：16.2亿2022总负债：15.1亿20222023总资产：18.3亿2023总负债：17.2亿20232024总资产：18.7亿2024总负债：17.5亿20242025总资产：18.9亿2025总负债：17亿2025

分红：Eagle Financial Services Inc给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.70%，最近一年派息率 78.0%。

  • 派发现金分红 股息率 2.70%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.70%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.70%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 3.6%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 78.0%，现金派息率 27.6%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.8220162017每股分红：0.8820172018每股分红：0.9420182019每股分红：1.0020192020每股分红：1.0420202021每股分红：1.1020212022每股分红：1.1520222023每股分红：1.2020232024每股分红：1.2120242025每股分红：1.242025
派息率
0%50%2016派息率：45%20162017派息率：39%20172018派息率：36%20182019派息率：35%20192020派息率：32%20202021派息率：34%20212022派息率：28%20222023派息率：45%20232024派息率：28%20242025派息率：78%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-11-02$0.31季度派息
20262026-08-03$0.31季度派息
20262026-05-04$0.31季度派息
20262026-02-02$0.31季度派息
20252025-11-03$0.31季度派息
20252025-08-04$0.31季度派息
20252025-05-05$0.31季度派息
20252025-02-03$0.31季度派息
20242024-11-08$0.31季度派息
20242024-08-05$0.30季度派息
20242024-05-03$0.30季度派息
20242024-02-02$0.30季度派息

公司概况：Eagle Financial Services Inc

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
2001-07-05
国家/地区
美国
员工人数
262 人
下次财报日
2027-01-25
公司官网
bankofclarke.bank

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 01:13 UTC。仅供参考，不构成投资建议。