国泰万通金控 CATY

Cathay General Bancorp
$65.27 -0.27 (-0.40%) 美东时间 2026-11-12 12:21:38
总市值
$43.01亿
市盈率(TTM)
11.8
市净率
1.47
股息率
2.27%
52 周区间
44.82 – 67.62
今开 / 最高 / 最低
65.56 / 65.91 / 64.83

雪花图

估值3/6未来增长4/6过往业绩4/6财务健康4/6分红4/6

总分 19/30 · 基本面良好

一句话看懂国泰万通金控

国泰万通金控的强项是未来增长（4/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.2%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 9.6%，最新净资产收益率 10.8%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.3 倍，近 5 年净资产年化增长 3.9%。
  • 分红 当前股息率 2.27%，最近一年派息率 30.0%。

近一年股价

65.9845.172026-012026-042026-072026-10
近一年 +43.7% · 收盘价（按拆股调整）

估值：国泰万通金控的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 11.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.83
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.47 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

7 倍9 倍11 倍13 倍15 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看国泰万通金控？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.2%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 14.2%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 14.2%
  • 高速增长（> 20%） 年化 14.2%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 15.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 12.6%
  • 至少 3 份机构预测 6 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.002.505.002020每股收益：2.8720202021每股收益：3.8020212022每股收益：4.8320222023每股收益：4.8620232024每股收益：3.9520242025每股收益：4.5420252026E每股收益：5.612026E2027E每股收益：6.182027E2028E每股收益：6.632028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E5.615
2027E6.185
2028E6.636

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$60.67 一致目标价，较现价低 7.0%

现价 $65.27一致目标价
目标价区间 $53.00 – $66.00（浅色带），中位数 $63.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 3
  • 持有 9
  • 卖出 1
  • 强烈卖出 0

近期 13 次机构评级。

过往业绩：国泰万通金控赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 9.6%，最新净资产收益率 10.8%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +14.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 9.6%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 9.6%
  • 增速快于 5 年平均 同比 14.9% vs 5 年 9.6%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 10.8%
  • 净利率同比提升 20.6% → 22.8%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿10亿2016营收：5.3亿2016净利润：1.8亿20162017营收：6.1亿2017净利润：1.8亿20172018营收：7.2亿2018净利润：2.7亿20182019营收：8.1亿2019净利润：2.8亿20192020营收：7.4亿2020净利润：2.3亿20202021营收：7.2亿2021净利润：3亿20212022营收：9.1亿2022净利润：3.6亿20222023营收：13.1亿2023净利润：3.5亿20232024营收：13.9亿2024净利润：2.9亿20242025营收：13.8亿2025净利润：3.2亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%40%2016净利率：33%2016ROE：10%20162017净利率：29%2017ROE：9%20172018净利率：38%2018ROE：13%20182019净利率：34%2019ROE：12%20192020净利率：31%2020ROE：9%20202021净利率：41%2021ROE：12%20212022净利率：40%2022ROE：15%20222023净利率：27%2023ROE：13%20232024净利率：21%2024ROE：10%20242025净利率：23%2025ROE：11%2025

财务健康：国泰万通金控的资产负债表稳不稳？

4/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 8.3 倍，近 5 年净资产年化增长 3.9%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 8.3 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 7.9 → 8.3 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 3.9%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 3.9% vs 总资产 4.9%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 10.8%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
0100亿200亿2016总资产：145亿2016总负债：127亿20162017总资产：156亿2017总负债：137亿20172018总资产：168亿2018总负债：147亿20182019总资产：181亿2019总负债：158亿20192020总资产：190亿2020总负债：166亿20202021总资产：209亿2021总负债：184亿20212022总资产：219亿2022总负债：195亿20222023总资产：231亿2023总负债：203亿20232024总资产：231亿2024总负债：202亿20242025总资产：242亿2025总负债：213亿2025

分红：国泰万通金控给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.27%，最近一年派息率 30.0%。

  • 派发现金分红 股息率 2.27%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.27%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.27%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 1.9%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 30.0%，现金派息率 24.6%
每股分红（按财年）
0.000.501.002016每股分红：0.7520162017每股分红：0.8720172018每股分红：1.0320182019每股分红：1.2420192020每股分红：1.2420202021每股分红：1.2720212022每股分红：1.3620222023每股分红：1.3620232024每股分红：1.3620242025每股分红：1.362025
派息率
0%20%40%2016派息率：34%20162017派息率：40%20172018派息率：31%20182019派息率：36%20192020派息率：43%20202021派息率：33%20212022派息率：28%20222023派息率：28%20232024派息率：34%20242025派息率：30%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-08-28$0.38季度派息
20262026-05-28$0.38季度派息
20262026-02-26$0.38季度派息
20252025-12-01$0.34季度派息
20252025-08-28$0.34季度派息
20252025-05-29$0.34季度派息
20252025-02-27$0.34季度派息
20242024-11-27$0.34季度派息
20242024-08-29$0.34季度派息
20242024-05-30$0.34季度派息
20242024-02-27$0.34季度派息
20232023-11-28$0.34季度派息

公司概况：国泰万通金控

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
纳斯达克
上市日期
1990-12-14
国家/地区
美国
员工人数
1,268 人
下次财报日
2027-01-28

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 16:42 UTC。仅供参考，不构成投资建议。