蒙特利尔银行 BMO

Bank of Montreal
$173.43 -0.42 (-0.24%) 美东时间 2026-11-12 11:48:00
总市值
$1205.50亿
市盈率(TTM)
18.8
市净率
1.95
股息率
2.83%
52 周区间
119.84 – 187.22
今开 / 最高 / 最低
173.57 / 173.76 / 172.41

该公司以 CAD 编制财报，已按当前汇率 1 美元 = 1.4235 CAD 折算为美元。

雪花图

估值2/6未来增长4/6过往业绩4/6财务健康5/6分红4/6

总分 19/30 · 基本面良好

一句话看懂蒙特利尔银行

蒙特利尔银行的强项是财务健康（5/6），短板是估值（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.6%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 8.7%，最新净资产收益率 9.9%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 16.8 倍，近 5 年净资产年化增长 9.2%。
  • 分红 当前股息率 2.83%，最近一年派息率 57.2%。

近一年股价

185.81119.922026-012026-042026-072026-10
近一年 +40.6% · 收盘价（按拆股调整）

估值：蒙特利尔银行的股价贵不贵？

2/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 18.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 1.28
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.95 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

6 倍10 倍15 倍19 倍23 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看蒙特利尔银行？

4/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 14.6%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 14.6%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 14.6%
  • 高速增长（> 20%） 年化 14.6%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 28.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 11.7%
  • 至少 3 份机构预测 4 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.005.0010.002020每股收益：5.3020202021每股收益：8.1420212022每股收益：14.0420222023每股收益：4.0520232024每股收益：6.6820242025每股收益：8.0420252026E每股收益：10.432026E2027E每股收益：11.452027E2028E每股收益：12.592028E
年度一致预期每股收益分析师人数
2026E10.438
2027E11.458
2028E12.594

分析师一致预期均值，多为经调整的每股收益，与财报口径可能不同；预期增速按一致预期之间的变化计算。

分析师目标价与评级

$367.50 一致目标价，较现价高 111.9%

现价 $173.43一致目标价
目标价区间 $80.00 – $580.00（浅色带），中位数 $405.00

  • 强烈买入 0
  • 买入 8
  • 持有 8
  • 卖出 2
  • 强烈卖出 0

近期 18 次机构评级。

过往业绩：蒙特利尔银行赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 8.7%，最新净资产收益率 9.9%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +20.3%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 8.7%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 8.7%
  • 增速快于 5 年平均 同比 20.3% vs 5 年 8.7%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 9.9%
  • 净利率同比提升 9.3% → 11.1%
营业收入与净利润 营收净利润
0200亿400亿2016营收：179亿2016净利润：32.5亿20162017营收：196亿2017净利润：37.5亿20172018营收：227亿2018净利润：38.3亿20182019营收：271亿2019净利润：40.5亿20192020营收：241亿2020净利润：35.8亿20202021营收：228亿2021净利润：54.5亿20212022营收：262亿2022净利润：95.1亿20222023营收：478亿2023净利润：31.1亿20232024营收：552亿2024净利润：51.4亿20242025营收：549亿2025净利润：61.2亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：18%2016ROE：11%20162017净利率：19%2017ROE：12%20172018净利率：17%2018ROE：12%20182019净利率：15%2019ROE：11%20192020净利率：15%2020ROE：9%20202021净利率：24%2021ROE：13%20212022净利率：36%2022ROE：19%20222023净利率：7%2023ROE：6%20232024净利率：9%2024ROE：9%20242025净利率：11%2025ROE：10%2025

财务健康：蒙特利尔银行的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 16.8 倍，近 5 年净资产年化增长 9.2%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 16.8 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 16.8 → 16.8 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 9.2%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 9.2% vs 总资产 9.2%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 9.9%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
05000亿1万亿2016总资产：4833亿2016总负债：4535亿20162017总资产：4985亿2017总负债：4673亿20172018总资产：5432亿2018总负债：5111亿20182019总资产：5987亿2019总负债：5628亿20192020总资产：6669亿2020总负债：6271亿20202021总资产：6942亿2021总负债：6538亿20212022总资产：8003亿2022总负债：7504亿20222023总资产：9463亿2023总负债：8928亿20232024总资产：9903亿2024总负债：9311亿20242025总资产：1万亿2025总负债：9756亿2025

分红：蒙特利尔银行给股东回报多少？

4/6

当前股息率 2.83%，最近一年派息率 57.2%。

  • 派发现金分红 股息率 2.83%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 2.83%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 2.83%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 7.8%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 57.2%，现金派息率 53.4%
每股分红（按财年）
0.002.004.002016每股分红：2.5620162017每股分红：2.7320172018每股分红：3.1720182019每股分红：3.3220192020每股分红：3.1520202021每股分红：3.4020212022每股分红：4.1920222023每股分红：4.3020232024每股分红：4.4620242025每股分红：4.602025
派息率
0%50%100%2016派息率：53%20162017派息率：49%20172018派息率：55%20182019派息率：55%20192020派息率：59%20202021派息率：42%20212022派息率：30%20222023派息率：106%20232024派息率：67%20242025派息率：57%2025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20262026-10-30$1.23季度派息
20262026-07-30$1.22季度派息
20262026-04-29$1.22季度派息
20262026-01-30$1.23季度派息
20252025-10-30$1.17季度派息
20252025-07-30$1.18季度派息
20252025-04-29$1.15季度派息
20252025-01-30$1.10季度派息
20242024-10-30$1.11季度派息
20242024-07-30$1.12季度派息
20242024-04-26$1.11季度派息
20242024-01-29$1.12季度派息

公司概况：蒙特利尔银行

所属行业
金融 · 综合银行
上市地
纽约证券交易所
上市日期
1994-10-27
国家/地区
加拿大
员工人数
53,234 人
下次财报日
2026-12-02
公司官网
bmo.com

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。数据来源：欧洲央行（参考汇率）。页面生成于 2026-11-11 21:03 UTC。仅供参考，不构成投资建议。