智能未来 AIFU

AIFU Inc.
$9.38 +0.97 (+11.59%) 美东时间 2026-11-12 11:59:29
总市值
$5561.31万
市盈率(TTM)
1.3
市净率
0.78
股息率
0.00%
52 周区间
7.65 – 88.40
今开 / 最高 / 最低
9.35 / 9.38 / 9.30

该公司以 CNY 编制财报，已按当前汇率 1 美元 = 6.6707 CNY 折算为美元。

雪花图

估值4/6未来增长0/6过往业绩0/6财务健康2/6分红0/6

总分 6/30 · 基本面偏弱

一句话看懂智能未来

智能未来的强项是估值（4/6），短板是未来增长（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 26.26，现价低于估值 64.3%。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -475.5%。
  • 财务健康 资产负债率 69.2%，有息负债占净资产 18.1%，流动比率 1.18。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

89.607.682026-012026-042026-072026-10
近一年 -90.0% · 收盘价（按拆股调整）

估值：智能未来的股价贵不贵？

4/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 26.26，现价低于估值 64.3%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值低 64.3%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 64.3%
  • 市盈率低于市场（22 倍） 市盈率 1.3 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.78 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 -5.3%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著低估 现价低于现金流折现估值 64.3%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）$1017.29万；前 5 年增速 2.5%（依据历史净利润增速），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.5%；折现率 9.2%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026$1042.73万$954.88万
2027$1068.79万$896.29万
2028$1095.51万$841.30万
2029$1122.90万$789.68万
2030$1150.97万$741.23万
2031$1179.75万$695.75万
2032$1209.24万$653.06万
2033$1239.47万$612.99万
2034$1270.46万$575.38万
2035$1302.22万$540.08万
终值$8262.42万

市盈率河流图

0.5 倍8.5 倍17 倍25 倍33 倍20252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看智能未来？

0/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（4.0%） 年化 —
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 —
  • 高速增长（> 20%） 年化 —
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 -41.5%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
-50.000.002020每股收益：14.9920202021每股收益：0.0320212022每股收益：5.4020222023每股收益：15.5920232024每股收益：25.4820242025每股收益：-67.322025

过往业绩：智能未来赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 -475.5%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -364.2%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 -364.2% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE -475.5%
  • 净利率同比提升 25.2% → -408.8%
营业收入与净利润 营收净利润
05亿2016营收：6.1亿2016净利润：2354万20162017营收：6.1亿2017净利润：6734万20172018营收：5.2亿2018净利润：9143万20182019营收：5.6亿2019净利润：2832万20192020营收：4.9亿2020净利润：4021万20202021营收：4.9亿2021净利润：3763万20212022营收：4.2亿2022净利润：1503万20222023营收：4.8亿2023净利润：4205万20232024营收：2.7亿2024净利润：6820万20242025营收：8343万2025净利润：-3.4亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-400%-200%0%2016净利率：4%2016ROE：5%20162017净利率：11%2017ROE：12%20172018净利率：18%2018ROE：23%20182019净利率：5%2019ROE：10%20192020净利率：8%2020ROE：15%20202021净利率：8%2021ROE：14%20212022净利率：4%2022ROE：6%20222023净利率：9%2023ROE：14%20232024净利率：25%2024ROE：18%20242025净利率：-409%2025ROE：-476%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
02500万5000万2016经营现金流：1317万2016自由现金流：239万20162017经营现金流：2281万2017自由现金流：1967万20172018经营现金流：1142万2018自由现金流：1092万20182019经营现金流：2673万2019自由现金流：2378万20192020经营现金流：6031万2020自由现金流：5802万20202021经营现金流：1892万2021自由现金流：1430万20212022经营现金流：2065万2022自由现金流：900万20222023经营现金流：1526万2023自由现金流：1331万20232024经营现金流：2141万2024自由现金流：2015万20242025经营现金流：-244万2025自由现金流：-294万2025

财务健康：智能未来的资产负债表稳不稳？

2/6

资产负债率 69.2%，有息负债占净资产 18.1%，流动比率 1.18。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 1.18
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 18.1%
  • 负债率较 5 年前下降 11.1% → 18.1%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 -18.8%
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 69.2%
总资产与总负债 总资产总负债
02.5亿5亿2016总资产：6.4亿2016总负债：1.3亿20162017总资产：7.1亿2017总负债：1.1亿20172018总资产：5.8亿2018总负债：2442万20182019总资产：5.2亿2019总负债：2.1亿20192020总资产：4.6亿2020总负债：1.7亿20202021总资产：4.9亿2021总负债：1.9亿20212022总资产：4.6亿2022总负债：2亿20222023总资产：6.1亿2023总负债：2.6亿20232024总资产：6.2亿2024总负债：2.3亿20242025总资产：2.3亿2025总负债：1.6亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
05000万1亿2016现金：3552万2016有息负债：020162017现金：5453万2017有息负债：020172018现金：1.2亿2018有息负债：020182019现金：2543万2019有息负债：2919万20192020现金：3679万2020有息负债：3043万20202021现金：8464万2021有息负债：3432万20212022现金：8508万2022有息负债：2581万20222023现金：7818万2023有息负债：4389万20232024现金：2880万2024有息负债：3095万20242025现金：466万2025有息负债：1301万2025

分红：智能未来给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（4.0%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 55.6%，现金派息率 197.6%
每股分红（按财年）
0.0010.0020.002016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：19.0020182019每股分红：23.0020192020每股分红：21.0020202021每股分红：17.0020212022每股分红：3.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率
0%20000%40000%201620172018派息率：65%20182019派息率：226%20192020派息率：140%20202021派息率：49305%20212022派息率：56%2022202320242025
派息记录
财年除息日每股派息类型
20222022-04-11$3.00季度派息
20212021-12-07$3.00季度派息
20212021-09-10$3.00不定期派息
20212021-09-03$3.00季度派息
20212021-06-10$3.00季度派息
20212021-03-30$5.00季度派息
20202020-12-08$5.00季度派息
20202020-09-04$5.00季度派息
20202020-06-09$5.00不定期派息
20202020-04-01$6.00季度派息
20192019-12-04$6.00季度派息
20192019-09-03$6.00季度派息

公司概况：智能未来

所属行业
金融 · 保险经纪
上市地
纳斯达克
上市日期
2007-10-31
国家/地区
中国
员工人数
594 人
下次财报日
2027-03-24
公司官网
aifugroup.com

同行公司

财务数据依据公司向美国 SEC 提交的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。数据来源：欧洲央行（参考汇率）。页面生成于 2026-11-11 19:11 UTC。仅供参考，不构成投资建议。