北自科技 603082

¥39.23 -0.69 (-1.73%) 2026-11-12 16:14
总市值
¥65.35亿
市盈率(TTM)
43.8
市净率
3.65
股息率
1.50%
52 周区间
28.07 – 55.00
今开 / 最高 / 最低
40.10 / 40.72 / 38.97

雪花图

估值0/6未来增长0/6过往业绩1/6财务健康5/6分红3/6

总分 9/30 · 基本面偏弱

一句话看懂北自科技

北自科技的强项是财务健康（5/6），短板是估值（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 7.52，现价高于估值 421.7%。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -0.3% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 2.5%，最新净资产收益率 10.5%。
  • 财务健康 资产负债率 65.0%，有息负债占净资产 0.4%，流动比率 1.39。
  • 分红 当前股息率 1.50%，最近一年派息率 55.7%。

近一年股价

52.9830.442026-012026-042026-072026-10
近一年 +9.3% · 前复权收盘价

估值：北自科技的股价贵不贵？

0/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 7.52，现价高于估值 421.7%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值高 421.7%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 -421.7%
  • 市盈率低于市场（18 倍） 市盈率 43.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 17.45
  • 市净率低于 3 倍 市净率 3.65 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 -0.2%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著高估 现价高于现金流折现估值 421.7%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）¥4551.20万；前 5 年增速 12.0%（依据历史净利润增速），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.0%；折现率 8.5%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026¥5097.34万¥4698.01万
2027¥5709.02万¥4849.56万
2028¥6394.10万¥5006.00万
2029¥7161.40万¥5167.48万
2030¥8020.76万¥5334.17万
2031¥8822.84万¥5407.92万
2032¥9528.67万¥5383.00万
2033¥1.01亿¥5258.96万
2034¥1.05亿¥5040.85万
2035¥1.07亿¥4738.86万
终值¥7.44亿

市盈率河流图

22 倍26 倍31 倍35 倍40 倍20252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看北自科技？

0/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -0.3% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（1.5%） 年化 -0.3%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -0.3%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -0.3%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 9.9%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.000.501.0020202021每股收益：0.9620212022每股收益：1.0720222023每股收益：1.2820232024每股收益：1.0720242025每股收益：1.062025

过往业绩：北自科技赚钱能力如何？

1/6

近 5 年每股收益年化增长 2.5%，最新净资产收益率 10.5%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -0.9%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 2.5%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 2.5%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -0.9% vs 5 年 2.5%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 10.5%
  • 净利率同比提升 8.3% → 8.2%
营业收入与净利润 营收净利润
010亿20亿2019营收：7.8亿2019净利润：4372万20192020营收：11.1亿2020净利润：7920万20202021营收：13.4亿2021净利润：1.2亿20212022营收：15.9亿2022净利润：1.3亿20222023营收：18.6亿2023净利润：1.6亿20232024营收：20.6亿2024净利润：1.7亿20242025营收：21.1亿2025净利润：1.7亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%40%2019净利率：6%2019ROE：45%20192020净利率：7%2020ROE：26%20202021净利率：9%2021ROE：25%20212022净利率：8%2022ROE：24%20222023净利率：8%2023ROE：22%20232024净利率：8%2024ROE：11%20242025净利率：8%2025ROE：10%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
01亿2019经营现金流：3228万2019自由现金流：3158万20192020经营现金流：-7434万2020自由现金流：-7445万20202021经营现金流：1.8亿2021自由现金流：1.7亿20212022经营现金流：8045万2022自由现金流：7321万20222023经营现金流：1亿2023自由现金流：9552万20232024经营现金流：1.4亿2024自由现金流：5107万20242025经营现金流：1.5亿2025自由现金流：-1005万2025

财务健康：北自科技的资产负债表稳不稳？

5/6

资产负债率 65.0%，有息负债占净资产 0.4%，流动比率 1.39。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 1.39
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 0.4%
  • 负债率较 5 年前下降 基本无有息负债
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 经营现金流远超有息负债
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 65.0%
总资产与总负债 总资产总负债
020亿40亿2019总资产：15.9亿2019总负债：15亿20192020总资产：22.9亿2020总负债：19.9亿20202021总资产：31.2亿2021总负债：26.6亿20212022总资产：34.5亿2022总负债：29.1亿20222023总资产：35亿2023总负债：28亿20232024总资产：40.7亿2024总负债：25亿20242025总资产：47.1亿2025总负债：30.6亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
05亿10亿2019现金：205万2019有息负债：020192020现金：691万2020有息负债：020202021现金：2.4亿2021有息负债：5151万20212022现金：2.2亿2022有息负债：1563万20222023现金：3.1亿2023有息负债：1580万20232024现金：10.6亿2024有息负债：493万20242025现金：9.5亿2025有息负债：607万2025

分红：北自科技给股东回报多少？

3/6

当前股息率 1.50%，最近一年派息率 55.7%。

  • 派发现金分红 股息率 1.50%
  • 股息率高于储蓄利率（1.5%） 股息率 1.50%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.50%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 55.7%，现金派息率 -977.7%
每股分红（按财年）
0.000.200.402019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.5820232024每股分红：0.5820242025每股分红：0.592025
派息率
0%20%40%20192020202120222023派息率：45%20232024派息率：54%20242025派息率：56%2025
分红实施记录
报告期除权除息日每股派息(税前)方案
20252026-06-26¥0.5910派5.90元(含税,扣税后5.31元)
20242025-05-30¥0.5810派5.80元(含税,扣税后5.22元)
20232024-06-06¥0.5810派5.80元(含税,扣税后5.22元)

公司概况：北自科技

所属行业
信息技术 · 应用软件
上市地
上海证券交易所
上市日期
2024-01-30
员工人数
633 人
公司官网
bzkj.cn

财务数据依据公司在沪深北交易所披露的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 00:20 UTC。仅供参考，不构成投资建议。