中金公司 601995

¥27.44 -0.34 (-1.22%) 2026-11-12 16:14
总市值
¥2176.37亿
市盈率(TTM)
13.2
市净率
0.98
股息率
1.17%
52 周区间
26.42 – 38.57
今开 / 最高 / 最低
27.72 / 27.91 / 27.40

雪花图

估值3/6未来增长3/6过往业绩4/6财务健康6/6分红3/6

总分 19/30 · 基本面良好

一句话看懂中金公司

中金公司的强项是财务健康（6/6），短板是估值（3/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 16.9%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 3.3%，最新净资产收益率 8.0%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 6.4 倍，近 5 年净资产年化增长 11.2%。
  • 分红 当前股息率 1.17%，最近一年派息率 17.1%。

近一年股价

38.7126.752025-102026-012026-042026-072026-10
近一年 -25.3% · 前复权收盘价

估值：中金公司的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（18 倍） 市盈率 13.2 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.78
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.98 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

17 倍27 倍37 倍45 倍55 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看中金公司？

3/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 16.9%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（1.5%） 年化 16.9%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 16.9%
  • 高速增长（> 20%） 年化 16.9%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 3.0%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 16.5%
  • 至少 3 份机构预测 3 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002.003.002020每股收益：1.6020202021每股收益：2.1620212022每股收益：1.4620222023每股收益：1.1420232024每股收益：1.0320242025每股收益：1.8820252026E每股收益：2.542026E2027E每股收益：2.772027E2028E每股收益：3.002028E
年度一致预期每股收益预测份数
2026E2.543
2027E2.773
2028E3.003

近 180 天券商研报预测均值。

过往业绩：中金公司赚钱能力如何？

4/6

近 5 年每股收益年化增长 3.3%，最新净资产收益率 8.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +81.3%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 3.3%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 3.3%
  • 增速快于 5 年平均 同比 81.3% vs 5 年 3.3%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 8.0%
  • 净利率同比提升 26.7% → 34.4%
营业收入与净利润 营收净利润
0200亿2016营收：73.2亿2016净利润：18.2亿20162017营收：112亿2017净利润：27.7亿20172018营收：129亿2018净利润：34.9亿20182019营收：158亿2019净利润：42.4亿20192020营收：237亿2020净利润：72.1亿20202021营收：301亿2021净利润：108亿20212022营收：261亿2022净利润：76亿20222023营收：230亿2023净利润：61.6亿20232024营收：213亿2024净利润：56.9亿20242025营收：285亿2025净利润：97.9亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：25%2016ROE：10%20162017净利率：25%2017ROE：8%20172018净利率：27%2018ROE：8%20182019净利率：27%2019ROE：9%20192020净利率：30%2020ROE：10%20202021净利率：36%2021ROE：13%20212022净利率：29%2022ROE：8%20222023净利率：27%2023ROE：6%20232024净利率：27%2024ROE：5%20242025净利率：34%2025ROE：8%2025

财务健康：中金公司的资产负债表稳不稳？

6/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 6.4 倍，近 5 年净资产年化增长 11.2%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 6.4 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 7.3 → 6.4 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 11.2%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 11.2% vs 总资产 8.5%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 8.0%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
05000亿2016总资产：1019亿2016总负债：835亿20162017总资产：2378亿2017总负债：2009亿20172018总资产：2754亿2018总负债：2330亿20182019总资产：3450亿2019总负债：2964亿20192020总资产：5216亿2020总负债：4498亿20202021总资产：6498亿2021总负债：5651亿20212022总资产：6488亿2022总负债：5493亿20222023总资产：6243亿2023总负债：5194亿20232024总资产：6747亿2024总负债：5591亿20242025总资产：7828亿2025总负债：6584亿2025

分红：中金公司给股东回报多少？

3/6

当前股息率 1.17%，最近一年派息率 17.1%。

  • 派发现金分红 股息率 1.17%
  • 股息率高于储蓄利率（1.5%） 股息率 1.17%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 1.17%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 12.2%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 17.1%，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.202016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.1820202021每股分红：0.3020212022每股分红：0.1820222023每股分红：0.1820232024每股分红：0.1820242025每股分红：0.322025
派息率
0%10%20162017201820192020派息率：11%20202021派息率：14%20212022派息率：12%20222023派息率：16%20232024派息率：17%20242025派息率：17%2025
分红实施记录
报告期除权除息日每股派息(税前)方案
20252026-08-24¥0.2310派2.30元(含税,扣税后2.07元)
20252025-12-29¥0.0910派0.90元(含税,扣税后0.81元)
20242025-08-22¥0.0910派0.90元(含税,扣税后0.81元)
20242024-12-27¥0.0910派0.90元(含税,扣税后0.81元)
20232024-08-23¥0.1810派1.80元(含税,扣税后1.62元)
20222023-08-18¥0.1810派1.80元(含税,扣税后1.62元)
20212022-08-19¥0.3010派3.00元(含税,扣税后2.70元)
20202021-07-15¥0.1810派1.80元(含税,扣税后1.62元)

公司概况：中金公司

所属行业
金融 · 证券与资本市场
上市地
上海证券交易所
上市日期
2020-11-02
员工人数
14,218 人
公司官网
cicc.com

财务数据依据公司在沪深北交易所披露的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 04:13 UTC。仅供参考，不构成投资建议。