长沙银行 601577

¥10.02 -0.08 (-0.79%) 2026-11-12 16:14
总市值
¥402.96亿
市盈率(TTM)
4.8
市净率
0.52
股息率
4.49%
52 周区间
8.17 – 10.23
今开 / 最高 / 最低
10.10 / 10.10 / 9.93

雪花图

估值3/6未来增长2/6过往业绩3/6财务健康5/6分红6/6

总分 19/30 · 基本面良好

一句话看懂长沙银行

长沙银行的强项是分红（6/6），短板是未来增长（2/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 8.4%。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 5.6%，最新净资产收益率 10.1%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 15.8 倍，近 5 年净资产年化增长 12.5%。
  • 分红 当前股息率 4.49%，最近一年派息率 22.3%。

近一年股价

10.108.242026-012026-042026-072026-10
近一年 +12.6% · 前复权收盘价

估值：长沙银行的股价贵不贵？

3/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（18 倍） 市盈率 4.8 倍
  • PEG 低于 1 PEG 0.57
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.52 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

3.5 倍4 倍4.5 倍5 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看长沙银行？

2/6

机构一致预期每股收益至 2028 年年化增长 8.4%。

  • 盈利增速高于储蓄利率（1.5%） 年化 8.4%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 8.4%
  • 高速增长（> 20%） 年化 8.4%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 3.7%
  • 预期净资产收益率 > 20% 预期 ROE 10.7%
  • 至少 3 份机构预测 4 份预测
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002.002020每股收益：1.4720202021每股收益：1.5520212022每股收益：1.6120222023每股收益：1.7820232024每股收益：1.8720242025每股收益：1.9320252026E每股收益：2.122026E2027E每股收益：2.282027E2028E每股收益：2.462028E
年度一致预期每股收益预测份数
2026E2.124
2027E2.284
2028E2.464

近 180 天券商研报预测均值。

过往业绩：长沙银行赚钱能力如何？

3/6

近 5 年每股收益年化增长 5.6%，最新净资产收益率 10.1%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +3.2%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 5.6%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 5.6%
  • 增速快于 5 年平均 同比 3.2% vs 5 年 5.6%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 10.1%
  • 净利率同比提升 30.2% → 31.8%
营业收入与净利润 营收净利润
0100亿200亿2016营收：100亿2016净利润：31.9亿20162017营收：121亿2017净利润：39.3亿20172018营收：139亿2018净利润：44.8亿20182019营收：170亿2019净利润：50.8亿20192020营收：180亿2020净利润：53.4亿20202021营收：209亿2021净利润：63亿20212022营收：229亿2022净利润：68.1亿20222023营收：248亿2023净利润：74.6亿20232024营收：259亿2024净利润：78.3亿20242025营收：255亿2025净利润：81.1亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%2016净利率：32%2016ROE：16%20162017净利率：32%2017ROE：17%20172018净利率：32%2018ROE：14%20182019净利率：30%2019ROE：13%20192020净利率：30%2020ROE：12%20202021净利率：30%2021ROE：11%20212022净利率：30%2022ROE：11%20222023净利率：30%2023ROE：11%20232024净利率：30%2024ROE：10%20242025净利率：32%2025ROE：10%2025

财务健康：长沙银行的资产负债表稳不稳？

5/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 15.8 倍，近 5 年净资产年化增长 12.5%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 15.8 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 15.9 → 15.8 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 12.5%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 12.5% vs 总资产 12.5%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 10.1%
  • 近 5 年持续盈利 每年净利润为正
总资产与总负债 总资产总负债
05000亿1万亿2016总资产：3835亿2016总负债：3631亿20162017总资产：4705亿2017总负债：4465亿20172018总资产：5266亿2018总负债：4948亿20182019总资产：6020亿2019总负债：5602亿20192020总资产：7042亿2020总负债：6585亿20202021总资产：7962亿2021总负债：7395亿20212022总资产：9047亿2022总负债：8426亿20222023总资产：1万亿2023总负债：9517亿20232024总资产：1.1万亿2024总负债：1.1万亿20242025总资产：1.3万亿2025总负债：1.2万亿2025

分红：长沙银行给股东回报多少？

6/6

当前股息率 4.49%，最近一年派息率 22.3%。

  • 派发现金分红 股息率 4.49%
  • 股息率高于储蓄利率（1.5%） 股息率 4.49%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 4.49%
  • 近 5 年分红稳定 连续派息且无大幅削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 6.1%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 22.3%，现金派息率 —
每股分红（按财年）
0.000.200.402016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.2820182019每股分红：0.3220192020每股分红：0.3220202021每股分红：0.3520212022每股分红：0.3520222023每股分红：0.3820232024每股分红：0.4220242025每股分红：0.432025
派息率
0%10%20%201620172018派息率：20%20182019派息率：22%20192020派息率：22%20202021派息率：23%20212022派息率：22%20222023派息率：21%20232024派息率：22%20242025派息率：22%2025
分红实施记录
报告期除权除息日每股派息(税前)方案
20262026-09-30¥0.2210派2.20元(含税,扣税后1.98元)
20252026-07-20¥0.2310派2.30元(含税,扣税后2.07元)
20252025-09-26¥0.2010派2.00元(含税,扣税后1.80元)
20242025-06-13¥0.4210派4.20元(含税,扣税后3.78元)
20232024-07-16¥0.3810派3.80元(含税,扣税后3.42元)
20222023-07-21¥0.3510派3.50元(含税,扣税后3.15元)
20212022-08-02¥0.3510派3.50元(含税,扣税后3.15元)
20202021-07-12¥0.3210派3.20元(含税,扣税后2.88元)
20192020-07-15¥0.3210派3.20元(含税,扣税后2.88元)
20182019-07-04¥0.2810派2.80元(含税,扣税后2.52元)

公司概况：长沙银行

所属行业
金融 · 地区银行
上市地
上海证券交易所
上市日期
2018-09-27
员工人数
9,798 人
公司官网
bankofchangsha.com

财务数据依据公司在沪深北交易所披露的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 15:02 UTC。仅供参考，不构成投资建议。