建元信托 600816

¥2.34 -0.03 (-1.27%) 2026-11-12 16:14
总市值
¥230.36亿
市盈率(TTM)
18.7
市净率
1.44
股息率
0.00%
52 周区间
2.25 – 3.35
今开 / 最高 / 最低
2.37 / 2.38 / 2.34

雪花图

估值1/6未来增长1/6过往业绩1/6财务健康4/6分红0/6

总分 7/30 · 基本面偏弱

一句话看懂建元信托

建元信托的强项是财务健康（4/6），短板是分红（0/6）。

  • 估值 金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 0.8%。
  • 财务健康 金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 1.8 倍，近 5 年净资产年化增长 74.0%。
  • 分红 近一年未派发现金分红。

近一年股价

3.282.292026-012026-042026-072026-10
近一年 -19.4% · 前复权收盘价

估值：建元信托的股价贵不贵？

1/6

金融企业的经营现金流含存贷款与保费变动，不适用现金流折现模型，估值参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 金融企业不适用
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（18 倍） 市盈率 18.7 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 1.44 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 金融企业不适用

市盈率河流图

3 倍160 倍315 倍470 倍625 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看建元信托？

1/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 — 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（1.5%） 年化 —
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 —
  • 高速增长（> 20%） 年化 —
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 75.1%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
-1.00-0.500.002020每股收益：-1.2320202021每股收益：-0.2120212022每股收益：-0.1920222023每股收益：0.0120232024每股收益：0.0120242025每股收益：0.012025

过往业绩：建元信托赚钱能力如何？

1/6

近 5 年每股收益年化增长 —，最新净资产收益率 0.8%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +120.4%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 —
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 —
  • 增速快于 5 年平均 同比 120.4% vs 5 年 —
  • 净资产收益率 > 20% ROE 0.8%
  • 净利率同比提升 17.1% → 11.2%
营业收入与净利润 营收净利润
-50亿050亿2016营收：52.5亿2016净利润：30.3亿20162017营收：55.9亿2017净利润：36.7亿20172018营收：22.8亿2018净利润：-18.3亿20182019营收：4.8亿2019净利润：-39.9亿20192020营收：3亿2020净利润：-67.4亿20202021营收：2.2亿2021净利润：-11.3亿20212022营收：1.9亿2022净利润：-10.4亿20222023营收：3.3亿2023净利润：4248万20232024营收：3.1亿2024净利润：5316万20242025营收：10.5亿2025净利润：1.2亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
-2000%-1000%0%2016净利率：58%2016ROE：22%20162017净利率：66%2017ROE：23%20172018净利率：-80%2018ROE：-15%20182019净利率：-835%2019ROE：-52%20192020净利率：-2259%2020ROE：-755%20202021净利率：-503%2021ROE：-452%20212022净利率：-535%2022ROE：-684%20222023净利率：13%2023ROE：0%20232024净利率：17%2024ROE：0%20242025净利率：11%2025ROE：1%2025

财务健康：建元信托的资产负债表稳不稳？

4/6

金融企业采用杠杆与资本类指标：权益乘数 1.8 倍，近 5 年净资产年化增长 74.0%。

  • 权益乘数 < 15 倍 总资产/净资产 1.8 倍
  • 杠杆较 5 年前未上升 22.3 → 1.8 倍
  • 净资产持续增长 5 年年化 74.0%
  • 资本增速不慢于资产扩张 净资产 74.0% vs 总资产 5.0%
  • 净资产收益率 > 8% ROE 0.8%
  • 近 5 年持续盈利 有亏损年度
总资产与总负债 总资产总负债
0200亿2016总资产：191亿2016总负债：54.1亿20162017总资产：251亿2017总负债：89.3亿20172018总资产：315亿2018总负债：188亿20182019总资产：208亿2019总负债：125亿20192020总资产：199亿2020总负债：183亿20202021总资产：170亿2021总负债：160亿20212022总资产：164亿2022总负债：156亿20222023总资产：223亿2023总负债：84.9亿20232024总资产：239亿2024总负债：94.8亿20242025总资产：254亿2025总负债：106亿2025

分红：建元信托给股东回报多少？

0/6

近一年未派发现金分红。

  • 派发现金分红 股息率 0.00%
  • 股息率高于储蓄利率（1.5%） 股息率 0.00%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.00%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 74.5%，现金派息率 286.8%
每股分红（按财年）
0.000.200.400.602016每股分红：0.6020162017每股分红：0.5020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.0020242025每股分红：0.002025
派息率
0%50%2016派息率：77%20162017派息率：75%201720182019202020212022202320242025
分红实施记录
报告期除权除息日每股派息(税前)方案
20172018-05-04¥0.5010转2.00派5.00元(含税,扣税后4.50元)
20162017-03-06¥0.6010转12.00派6.00元(含税,扣税后5.40元)
20152016-04-13¥0.3510派3.50元(含税,扣税后3.15元)
20142015-06-08¥0.7010派7.00元(含税,扣税后6.30元)
20132014-07-21¥0.2010派2.00元(含税,扣税后1.80元)
20122013-06-24¥0.1010派1.00元(含税,扣税后0.90元)
20002001-06-25¥0.0710送3.00派0.75元(含税)

公司概况：建元信托

所属行业
金融 · 资产管理
上市地
上海证券交易所
上市日期
1994-01-28
员工人数
290 人
公司官网
j-yuantrust.com

财务数据依据公司在沪深北交易所披露的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 23:11 UTC。仅供参考，不构成投资建议。