五矿资本 600390

¥4.51 -0.09 (-1.96%) 2026-11-12 16:14
总市值
¥202.86亿
市盈率(TTM)
28.2
市净率
0.49
股息率
0.64%
52 周区间
4.42 – 6.37
今开 / 最高 / 最低
4.60 / 4.61 / 4.50

雪花图

估值1/6未来增长0/6过往业绩2/6财务健康0/6分红2/6

总分 5/30 · 基本面偏弱

一句话看懂五矿资本

五矿资本的强项是过往业绩（2/6），短板是未来增长（0/6）。

  • 估值 缺少稳定的正自由现金流，估值主要参考市盈率与市净率。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -52.9% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -43.0%，最新净资产收益率 1.0%。
  • 财务健康 资产负债率 65.1%，有息负债占净资产 114.4%，流动比率 0.89。
  • 分红 当前股息率 0.64%，最近一年派息率 40.0%。

近一年股价

6.074.482026-012026-042026-072026-10
近一年 -21.7% · 前复权收盘价

估值：五矿资本的股价贵不贵？

1/6

缺少稳定的正自由现金流，估值主要参考市盈率与市净率。

  • 低于现金流折现估值 缺少自由现金流，无法估值
  • 显著低估（折价 > 20%） —
  • 市盈率低于市场（18 倍） 市盈率 28.2 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 0.49 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 -26.0%

市盈率河流图

6 倍150 倍300 倍445 倍590 倍202120222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看五矿资本？

0/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -52.9% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（1.5%） 年化 -52.9%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -52.9%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -52.9%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 -14.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.000.502020每股收益：0.8320202021每股收益：0.6720212022每股收益：0.4820222023每股收益：0.3920232024每股收益：0.0120242025每股收益：0.052025

过往业绩：五矿资本赚钱能力如何？

2/6

近 5 年每股收益年化增长 -43.0%，最新净资产收益率 1.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +400.0%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -43.0%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -43.0%
  • 增速快于 5 年平均 同比 400.0% vs 5 年 -43.0%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 1.0%
  • 净利率同比提升 6.8% → 6.3%
营业收入与净利润 营收净利润
0100亿2016营收：116亿2016净利润：15.6亿20162017营收：134亿2017净利润：24.8亿20172018营收：129亿2018净利润：22.5亿20182019营收：160亿2019净利润：27.4亿20192020营收：163亿2020净利润：37.5亿20202021营收：130亿2021净利润：34亿20212022营收：110亿2022净利润：25.3亿20222023营收：97.8亿2023净利润：23.1亿20232024营收：74.2亿2024净利润：5.1亿20242025营收：69.4亿2025净利润：4.4亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2016净利率：13%2016ROE：11%20162017净利率：18%2017ROE：8%20172018净利率：17%2018ROE：7%20182019净利率：17%2019ROE：8%20192020净利率：23%2020ROE：8%20202021净利率：26%2021ROE：7%20212022净利率：23%2022ROE：5%20222023净利率：24%2023ROE：4%20232024净利率：7%2024ROE：1%20242025净利率：6%2025ROE：1%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
02016经营现金流：2.4亿2016自由现金流：3675万20162017经营现金流：-35.5亿2017自由现金流：-38亿20172018经营现金流：10.7亿2018自由现金流：8.2亿20182019经营现金流：17.4亿2019自由现金流：14.9亿20192020经营现金流：-95.9亿2020自由现金流：-98.5亿20202021经营现金流：86.9亿2021自由现金流：84.9亿20212022经营现金流：58.4亿2022自由现金流：56.4亿20222023经营现金流：7510万2023自由现金流：-1.9亿20232024经营现金流：36.2亿2024自由现金流：33.5亿20242025经营现金流：-51.3亿2025自由现金流：-52.8亿2025

财务健康：五矿资本的资产负债表稳不稳？

0/6

资产负债率 65.1%，有息负债占净资产 114.4%，流动比率 0.89。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 0.89
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 114.4%
  • 负债率较 5 年前下降 109.3% → 114.4%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 -10.7%
  • 现金多于有息负债 净负债
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 65.1%
总资产与总负债 总资产总负债
01000亿2016总资产：340亿2016总负债：179亿20162017总资产：1179亿2017总负债：834亿20172018总资产：1202亿2018总负债：843亿20182019总资产：1272亿2019总负债：890亿20192020总资产：1335亿2020总负债：781亿20202021总资产：1468亿2021总负债：897亿20212022总资产：1529亿2022总负债：945亿20222023总资产：1675亿2023总负债：1056亿20232024总资产：1605亿2024总负债：988亿20242025总资产：1488亿2025总负债：969亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
0200亿400亿2016现金：91.8亿2016有息负债：32亿20162017现金：140亿2017有息负债：526亿20172018现金：101亿2018有息负债：527亿20182019现金：114亿2019有息负债：446亿20192020现金：134亿2020有息负债：500亿20202021现金：163亿2021有息负债：518亿20212022现金：186亿2022有息负债：523亿20222023现金：207亿2023有息负债：570亿20232024现金：220亿2024有息负债：491亿20242025现金：199亿2025有息负债：481亿2025

分红：五矿资本给股东回报多少？

2/6

当前股息率 0.64%，最近一年派息率 40.0%。

  • 派发现金分红 股息率 0.64%
  • 股息率高于储蓄利率（1.5%） 股息率 0.64%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.64%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 -35.8%
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 40.0%，现金派息率 -1.7%
每股分红（按财年）
0.000.100.202016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.2020182019每股分红：0.1820192020每股分红：0.1820202021每股分红：0.2520212022每股分红：0.1420222023每股分红：0.2120232024每股分红：0.0420242025每股分红：0.022025
派息率
0%200%201620172018派息率：40%20182019派息率：30%20192020派息率：22%20202021派息率：37%20212022派息率：28%20222023派息率：54%20232024派息率：380%20242025派息率：40%2025
分红实施记录
报告期除权除息日每股派息(税前)方案
20262026-10-15¥0.0110派0.15元(含税,扣税后0.135元)
20252026-06-26¥0.0110派0.14元(含税,扣税后0.126元)
20252025-10-16¥0.0110派0.06元(含税,扣税后0.054元)
20242024-10-11¥0.0410派0.38元(含税,扣税后0.342元)
20232024-07-12¥0.1110派1.15元(含税,扣税后1.035元)
20232023-10-11¥0.1010派0.96元(含税,扣税后0.864元)
20222022-09-27¥0.1410派1.35元(含税,扣税后1.215元)
20212021-09-27¥0.2510派2.48元(含税,扣税后2.232元)
20202021-06-21¥0.1010派1.04元(含税,扣税后0.936元)
20202020-09-28¥0.0810派0.79元(含税,扣税后0.711元)
20192019-09-26¥0.1810转2.00派1.81元(含税,扣税后1.629元)
20182018-10-31¥0.2010派1.98元(含税,扣税后1.782元)

公司概况：五矿资本

所属行业
金融 · 金融集团
上市地
上海证券交易所
上市日期
2001-01-15
员工人数
2,500 人

财务数据依据公司在沪深北交易所披露的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 05:10 UTC。仅供参考，不构成投资建议。