瑞迪智驱 301596

¥52.56 -5.84 (-10.00%) 2026-11-12 16:14
总市值
¥56.78亿
市盈率(TTM)
53.1
市净率
6.01
股息率
0.38%
52 周区间
38.08 – 67.00
今开 / 最高 / 最低
57.59 / 60.70 / 51.50

雪花图

估值0/6未来增长0/6过往业绩2/6财务健康6/6分红1/6

总分 9/30 · 基本面偏弱

一句话看懂瑞迪智驱

瑞迪智驱的强项是财务健康（6/6），短板是估值（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 16.38，现价高于估值 220.8%。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -4.3% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 6.8%，最新净资产收益率 12.0%。
  • 财务健康 资产负债率 22.4%，有息负债占净资产 6.2%，流动比率 3.82。
  • 分红 当前股息率 0.38%，最近一年派息率 37.8%。

近一年股价

63.9738.182026-012026-042026-072026-10
近一年 +6.3% · 前复权收盘价

估值：瑞迪智驱的股价贵不贵？

0/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 16.38，现价高于估值 220.8%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值高 220.8%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 -220.8%
  • 市盈率低于市场（18 倍） 市盈率 53.1 倍
  • PEG 低于 1 PEG 7.77
  • 市净率低于 3 倍 市净率 6.01 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 1.0%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著高估 现价高于现金流折现估值 220.8%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）¥6431.85万；前 5 年增速 12.0%（依据历史净利润增速），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.0%；折现率 8.5%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026¥7203.67万¥6639.33万
2027¥8068.12万¥6853.50万
2028¥9036.29万¥7074.58万
2029¥1.01亿¥7302.80万
2030¥1.13亿¥7538.37万
2031¥1.25亿¥7642.59万
2032¥1.35亿¥7607.37万
2033¥1.43亿¥7432.08万
2034¥1.48亿¥7123.84万
2035¥1.51亿¥6697.07万
终值¥10.51亿

市盈率河流图

15 倍22 倍28 倍35 倍40 倍20252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看瑞迪智驱？

0/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -4.3% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（1.5%） 年化 -4.3%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -4.3%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -4.3%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 3.2%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.001.002.002020每股收益：1.1420202021每股收益：1.5720212022每股收益：1.8120222023每股收益：2.3420232024每股收益：1.5320242025每股收益：1.592025

过往业绩：瑞迪智驱赚钱能力如何？

2/6

近 5 年每股收益年化增长 6.8%，最新净资产收益率 12.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 +4.0%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 6.8%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 6.8%
  • 增速快于 5 年平均 同比 4.0% vs 5 年 6.8%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 12.0%
  • 净利率同比提升 16.4% → 16.2%
营业收入与净利润 营收净利润
02.5亿5亿2019营收：3.7亿2019净利润：2638万20192020营收：4.1亿2020净利润：4701万20202021营收：5.7亿2021净利润：6499万20212022营收：5.9亿2022净利润：7488万20222023营收：5.9亿2023净利润：9658万20232024营收：6.2亿2024净利润：1亿20242025营收：6.5亿2025净利润：1亿2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%10%20%2019净利率：7%2019ROE：15%20192020净利率：11%2020ROE：21%20202021净利率：11%2021ROE：23%20212022净利率：13%2022ROE：23%20222023净利率：17%2023ROE：22%20232024净利率：16%2024ROE：12%20242025净利率：16%2025ROE：12%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
05000万2019经营现金流：5423万2019自由现金流：3745万20192020经营现金流：1706万2020自由现金流：468万20202021经营现金流：1219万2021自由现金流：-6万20212022经营现金流：9295万2022自由现金流：7288万20222023经营现金流：9311万2023自由现金流：7569万20232024经营现金流：8804万2024自由现金流：5851万20242025经营现金流：9475万2025自由现金流：5875万2025

财务健康：瑞迪智驱的资产负债表稳不稳？

6/6

资产负债率 22.4%，有息负债占净资产 6.2%，流动比率 3.82。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 3.82
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 6.2%
  • 负债率较 5 年前下降 39.5% → 6.2%
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 覆盖率 174.5%
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 22.4%
总资产与总负债 总资产总负债
05亿10亿2019总资产：4.3亿2019总负债：2.5亿20192020总资产：4.8亿2020总负债：2.5亿20202021总资产：6.1亿2021总负债：3.1亿20212022总资产：6.7亿2022总负债：3.2亿20222023总资产：7亿2023总负债：2.5亿20232024总资产：11.2亿2024总负债：2.7亿20242025总资产：11.6亿2025总负债：2.6亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
02亿2019现金：6014万2019有息负债：8003万20192020现金：4853万2020有息负债：8669万20202021现金：5612万2021有息负债：1.1亿20212022现金：7973万2022有息负债：1.2亿20222023现金：9528万2023有息负债：6574万20232024现金：2亿2024有息负债：7464万20242025现金：3.1亿2025有息负债：5430万2025

分红：瑞迪智驱给股东回报多少？

1/6

当前股息率 0.38%，最近一年派息率 37.8%。

  • 派发现金分红 股息率 0.38%
  • 股息率高于储蓄利率（1.5%） 股息率 0.38%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.38%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 37.8%，现金派息率 110.3%
每股分红（按财年）
0.000.250.502019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.0020222023每股分红：0.0020232024每股分红：0.5620242025每股分红：0.602025
派息率
0%20%201920202021202220232024派息率：37%20242025派息率：38%2025
分红实施记录
报告期除权除息日每股派息(税前)方案
20252026-06-11¥0.2010转4股派2.00元(含税,扣税后1.80元)
20252025-09-23¥0.4010派4.00元(含税,扣税后3.60元)
20242025-06-20¥0.5610转4股派5.60元(含税,扣税后5.04元)

公司概况：瑞迪智驱

所属行业
可选消费 · 汽车零部件
上市地
深圳证券交易所
上市日期
2024-05-13
员工人数
1,208 人
公司官网
reachgroup.cn

财务数据依据公司在沪深北交易所披露的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 17:41 UTC。仅供参考，不构成投资建议。