卓创资讯 301299

¥41.91 -1.34 (-3.10%) 2026-11-12 16:14
总市值
¥25.42亿
市盈率(TTM)
39.0
市净率
4.35
股息率
3.34%
52 周区间
37.10 – 72.88
今开 / 最高 / 最低
43.57 / 43.77 / 41.83

雪花图

估值0/6未来增长0/6过往业绩0/6财务健康5/6分红2/6

总分 7/30 · 基本面偏弱

一句话看懂卓创资讯

卓创资讯的强项是财务健康（5/6），短板是估值（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 11.92，现价高于估值 251.5%。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -3.9% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -1.1%，最新净资产收益率 11.2%。
  • 财务健康 资产负债率 40.8%，有息负债占净资产 0.8%，流动比率 1.00。
  • 分红 当前股息率 3.34%，最近一年派息率 137.6%。

近一年股价

68.5537.782026-012026-042026-072026-10
近一年 -15.7% · 前复权收盘价

估值：卓创资讯的股价贵不贵？

0/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 11.92，现价高于估值 251.5%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值高 251.5%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 -251.5%
  • 市盈率低于市场（18 倍） 市盈率 39.0 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 4.35 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 2.5%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著高估 现价高于现金流折现估值 251.5%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）¥3924.90万；前 5 年增速 4.8%（依据历史净利润增速），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.0%；折现率 8.5%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026¥4114.35万¥3792.03万
2027¥4312.94万¥3663.65万
2028¥4521.12万¥3539.62万
2029¥4739.35万¥3419.79万
2030¥4968.11万¥3304.02万
2031¥5179.82万¥3174.95万
2032¥5371.28万¥3034.38万
2033¥5539.44万¥2884.22万
2034¥5681.54万¥2726.46万
2035¥5795.17万¥2563.12万
终值¥4.02亿

市盈率河流图

32 倍40 倍50 倍60 倍70 倍2023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看卓创资讯？

0/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -3.9% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（1.5%） 年化 -3.9%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -3.9%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -3.9%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 9.3%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.000.501.002020每股收益：1.1520202021每股收益：1.1120212022每股收益：1.2320222023每股收益：0.8720232024每股收益：1.1820242025每股收益：1.092025

过往业绩：卓创资讯赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 -1.1%，最新净资产收益率 11.2%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -7.6%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -1.1%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -1.1%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -7.6% vs 5 年 -1.1%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 11.2%
  • 净利率同比提升 23.9% → 18.4%
营业收入与净利润 营收净利润
02亿2016营收：1.5亿2016净利润：1430万20162017营收：1.8亿2017净利润：3964万20172018营收：2亿2018净利润：4506万20182019营收：2.2亿2019净利润：5876万20192020营收：2.2亿2020净利润：5186万20202021营收：2.5亿2021净利润：5001万20212022营收：2.7亿2022净利润：5840万20222023营收：2.8亿2023净利润：5206万20232024营收：2.9亿2024净利润：7051万20242025营收：3.6亿2025净利润：6564万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%20%40%2016净利率：10%2016ROE：34%20162017净利率：22%2017ROE：55%20172018净利率：22%2018ROE：42%20182019净利率：27%2019ROE：43%20192020净利率：24%2020ROE：27%20202021净利率：20%2021ROE：21%20212022净利率：21%2022ROE：8%20222023净利率：18%2023ROE：8%20232024净利率：24%2024ROE：12%20242025净利率：18%2025ROE：11%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
05000万1亿2016经营现金流：5856万2016自由现金流：3345万20162017经营现金流：5879万2017自由现金流：3190万20172018经营现金流：8665万2018自由现金流：6352万20182019经营现金流：6423万2019自由现金流：4226万20192020经营现金流：7750万2020自由现金流：5768万20202021经营现金流：1.1亿2021自由现金流：9663万20212022经营现金流：8176万2022自由现金流：7228万20222023经营现金流：4341万2023自由现金流：1986万20232024经营现金流：7671万2024自由现金流：3542万20242025经营现金流：9778万2025自由现金流：6247万2025

财务健康：卓创资讯的资产负债表稳不稳？

5/6

资产负债率 40.8%，有息负债占净资产 0.8%，流动比率 1.00。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 1.00
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 0.8%
  • 负债率较 5 年前下降 基本无有息负债
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 经营现金流远超有息负债
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 40.8%
总资产与总负债 总资产总负债
05亿10亿2016总资产：2.2亿2016总负债：1.7亿20162017总资产：2.7亿2017总负债：1.9亿20172018总资产：3.3亿2018总负债：2.3亿20182019总资产：3.7亿2019总负债：2.3亿20192020总资产：4.4亿2020总负债：2.6亿20202021总资产：5.5亿2021总负债：3.1亿20212022总资产：10.1亿2022总负债：3.1亿20222023总资产：9.8亿2023总负债：3.1亿20232024总资产：9.4亿2024总负债：3.3亿20242025总资产：9.9亿2025总负债：4.1亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
02亿2016现金：3132万2016有息负债：020162017现金：2631万2017有息负债：020172018现金：2590万2018有息负债：020182019现金：1275万2019有息负债：020192020现金：1.9亿2020有息负债：020202021现金：3.2亿2021有息负债：212万20212022现金：1.9亿2022有息负债：255万20222023现金：1.4亿2023有息负债：308万20232024现金：1.5亿2024有息负债：404万20242025现金：1.1亿2025有息负债：466万2025

分红：卓创资讯给股东回报多少？

2/6

当前股息率 3.34%，最近一年派息率 137.6%。

  • 派发现金分红 股息率 3.34%
  • 股息率高于储蓄利率（1.5%） 股息率 3.34%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 3.34%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 137.6%，现金派息率 145.7%
每股分红（按财年）
0.001.002.002016每股分红：0.0020162017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0020212022每股分红：0.8020222023每股分红：2.0520232024每股分红：1.8520242025每股分红：1.502025
派息率
0%100%200%2016201720182019202020212022派息率：65%20222023派息率：236%20232024派息率：157%20242025派息率：138%2025
分红实施记录
报告期除权除息日每股派息(税前)方案
20262026-08-27¥0.2010派2.00元(含税,扣税后1.80元)
20252026-05-12¥0.8010派8.00元(含税,扣税后7.20元)
20252025-12-09¥0.4010派4.00元(含税,扣税后3.60元)
20252025-09-10¥0.3010派3.00元(含税,扣税后2.70元)
20242025-06-12¥1.0010派10.00元(含税,扣税后9.00元)
20242025-01-15¥0.4010派4.00元(含税,扣税后3.60元)
20242024-08-20¥0.4510派4.50元(含税,扣税后4.05元)
20232024-06-12¥1.6510派16.50元(含税,扣税后14.85元)
20232023-09-26¥0.4010派4.00元(含税,扣税后3.60元)
20222023-04-17¥0.8010派8.00元(含税,扣税后7.20元)

财务数据依据公司在沪深北交易所披露的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-11 23:40 UTC。仅供参考，不构成投资建议。