金百泽 301041

¥29.59 -0.43 (-1.43%) 2026-11-12 16:14
总市值
¥31.57亿
市盈率(TTM)
59.5
市净率
4.41
股息率
0.16%
52 周区间
18.02 – 42.48
今开 / 最高 / 最低
29.81 / 30.90 / 29.45

雪花图

估值0/6未来增长0/6过往业绩0/6财务健康6/6分红2/6

总分 8/30 · 基本面偏弱

一句话看懂金百泽

金百泽的强项是财务健康（6/6），短板是估值（0/6）。

  • 估值 按现金流折现模型，合理价值约为每股 5.75，现价高于估值 414.8%。
  • 未来增长 暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -16.0% 代替。
  • 过往业绩 近 5 年每股收益年化增长 -23.0%，最新净资产收益率 3.0%。
  • 财务健康 资产负债率 26.7%，有息负债占净资产 0.6%，流动比率 2.72。
  • 分红 当前股息率 0.16%，最近一年派息率 25.3%。

近一年股价

41.0619.952026-012026-042026-072026-10
近一年 +20.9% · 前复权收盘价

估值：金百泽的股价贵不贵？

0/6

按现金流折现模型，合理价值约为每股 5.75，现价高于估值 414.8%。

  • 低于现金流折现估值 现价比估值高 414.8%
  • 显著低估（折价 > 20%） 折价 -414.8%
  • 市盈率低于市场（18 倍） 市盈率 59.5 倍
  • PEG 低于 1 增长为负或无数据
  • 市净率低于 3 倍 市净率 4.41 倍
  • 自由现金流收益率 > 5% 自由现金流收益率 2.2%

现金流折现（DCF）估值

低估 20% 以上 ±20% 合理区间 高估 20% 以上

显著高估 现价高于现金流折现估值 414.8%

查看估值假设与未来 10 年现金流

起始自由现金流（近 3 年平均）¥5843.21万；前 5 年增速 -5.0%（依据历史净利润增速），之后 5 年线性回落至永续增长率 2.0%；折现率 8.5%（无风险利率 + 股权风险溢价）。

年份自由现金流现值
2026¥5551.05万¥5116.17万
2027¥5273.50万¥4479.60万
2028¥5009.82万¥3922.23万
2029¥4759.33万¥3434.21万
2030¥4521.36万¥3006.91万
2031¥4358.59万¥2671.58万
2032¥4262.71万¥2408.11万
2033¥4228.60万¥2201.70万
2034¥4253.97万¥2041.40万
2035¥4339.05万¥1919.10万
终值¥3.01亿

市盈率河流图

30 倍65 倍100 倍135 倍170 倍20222023202420252026
黑线为周收盘价；色带为「最新已披露年报每股收益 × 市盈率倍数」，倍数取该股自身历史市盈率区间。 股价越靠近上沿，估值越贵。

未来增长：机构怎么看金百泽？

0/6

暂无机构一致预期，以近 3 年每股收益年化增速 -16.0% 代替。 （估算）

  • 盈利增速高于储蓄利率（1.5%） 年化 -16.0%
  • 盈利增速高于市场（10%） 年化 -16.0%
  • 高速增长（> 20%） 年化 -16.0%
  • 营收增速 > 10% 近 3 年营收年化 2.4%
  • 预期净资产收益率 > 20% 无分析师预期
  • 至少 3 份机构预测 暂无机构一致预期
每股收益（斜线为机构预测）
0.000.250.502020每股收益：0.7020202021每股收益：0.5820212022每股收益：0.3220222023每股收益：0.3720232024每股收益：0.3720242025每股收益：0.192025

过往业绩：金百泽赚钱能力如何？

0/6

近 5 年每股收益年化增长 -23.0%，最新净资产收益率 3.0%。

  • 上一财年盈利增长 每股收益同比 -48.6%
  • 5 年盈利增长为正 5 年年化 -23.0%
  • 5 年盈利年化 > 10% 5 年年化 -23.0%
  • 增速快于 5 年平均 同比 -48.6% vs 5 年 -23.0%
  • 净资产收益率 > 20% ROE 3.0%
  • 净利率同比提升 5.7% → 2.9%
营业收入与净利润 营收净利润
02.5亿5亿2013营收：4亿2013净利润：612万20132014营收：4.3亿2014净利润：1719万20142017营收：4.6亿2017净利润：3350万20172018营收：5.3亿2018净利润：4111万20182019营收：5.2亿2019净利润：4743万20192020营收：5.8亿2020净利润：5640万20202021营收：7亿2021净利润：5140万20212022营收：6.5亿2022净利润：3387万20222023营收：6.4亿2023净利润：3964万20232024营收：6.8亿2024净利润：3906万20242025营收：7亿2025净利润：2016万2025
净利率与净资产收益率 净利率ROE
0%5%10%2013净利率：2%2013ROE：3%20132014净利率：4%2014ROE：7%20142017净利率：7%2017ROE：13%20172018净利率：8%2018ROE：14%20182019净利率：9%2019ROE：14%20192020净利率：10%2020ROE：14%20202021净利率：7%2021ROE：8%20212022净利率：5%2022ROE：5%20222023净利率：6%2023ROE：6%20232024净利率：6%2024ROE：6%20242025净利率：3%2025ROE：3%2025
经营现金流与自由现金流 经营现金流自由现金流
05000万1亿2013经营现金流：1265万2013自由现金流：845万20132014经营现金流：1441万2014自由现金流：1298万20142017经营现金流：7860万2017自由现金流：5415万20172018经营现金流：3945万2018自由现金流：1899万20182019经营现金流：6114万2019自由现金流：4298万20192020经营现金流：8500万2020自由现金流：5281万20202021经营现金流：4905万2021自由现金流：94万20212022经营现金流：2746万2022自由现金流：-4337万20222023经营现金流：1亿2023自由现金流：7310万20232024经营现金流：4752万2024自由现金流：3255万20242025经营现金流：8756万2025自由现金流：6965万2025

财务健康：金百泽的资产负债表稳不稳？

6/6

资产负债率 26.7%，有息负债占净资产 0.6%，流动比率 2.72。

  • 流动资产覆盖流动负债 流动比率 2.72
  • 有息负债/净资产 < 40% 负债权益比 0.6%
  • 负债率较 5 年前下降 基本无有息负债
  • 经营现金流覆盖有息负债 > 20% 经营现金流远超有息负债
  • 现金多于有息负债 净现金
  • 资产负债率 < 60% 资产负债率 26.7%
总资产与总负债 总资产总负债
05亿2013总资产：4.6亿2013总负债：2.2亿20132014总资产：4.8亿2014总负债：2.2亿20142017总资产：4.9亿2017总负债：2.2亿20172018总资产：5亿2018总负债：2亿20182019总资产：5.3亿2019总负债：1.8亿20192020总资产：6.3亿2020总负债：2.2亿20202021总资产：8.7亿2021总负债：2.6亿20212022总资产：8.4亿2022总负债：2亿20222023总资产：9.1亿2023总负债：2.4亿20232024总资产：8.8亿2024总负债：2亿20242025总资产：9.3亿2025总负债：2.5亿2025
现金与有息负债 现金有息负债
01亿2亿2013现金：2906万2013有息负债：1.3亿20132014现金：4215万2014有息负债：1.3亿20142017现金：9443万2017有息负债：6693万20172018现金：1.1亿2018有息负债：5236万20182019现金：6751万2019有息负债：828万20192020现金：1.6亿2020有息负债：2503万20202021现金：2.7亿2021有息负债：1008万20212022现金：2亿2022有息负债：270万20222023现金：1.7亿2023有息负债：4417万20232024现金：1.8亿2024有息负债：397万20242025现金：1.2亿2025有息负债：390万2025

分红：金百泽给股东回报多少？

2/6

当前股息率 0.16%，最近一年派息率 25.3%。

  • 派发现金分红 股息率 0.16%
  • 股息率高于储蓄利率（1.5%） 股息率 0.16%
  • 高股息（> 3.5%） 股息率 0.16%
  • 近 5 年分红稳定 有中断或削减
  • 5 年分红增长 每股分红年化 —
  • 分红由盈利和现金流覆盖 派息率 25.3%，现金派息率 7.4%
每股分红（按财年）
0.000.050.102013每股分红：0.0020132014每股分红：0.0020142017每股分红：0.0020172018每股分红：0.0020182019每股分红：0.0020192020每股分红：0.0020202021每股分红：0.0720212022每股分红：0.0520222023每股分红：0.0620232024每股分红：0.1020242025每股分红：0.052025
派息率
0%10%20%2013201420172018201920202021派息率：13%20212022派息率：15%20222023派息率：16%20232024派息率：27%20242025派息率：25%2025
分红实施记录
报告期除权除息日每股派息(税前)方案
20252026-06-26¥0.0510派0.48元(含税,扣税后0.432元)
20242025-07-30¥0.1010派1.00元(含税,扣税后0.90元)
20232024-06-21¥0.0610派0.60元(含税,扣税后0.54元)
20222023-07-10¥0.0510派0.48元(含税,扣税后0.432元)
20212022-08-22¥0.0710派0.73元(含税,扣税后0.657元)

财务数据依据公司在沪深北交易所披露的年报整理，为年报口径，最新财年 2025。页面生成于 2026-11-12 04:13 UTC。仅供参考，不构成投资建议。